Bagi banyak orang, menemukan penasihat keuangan yang tepat bisa menjadi tugas yang menakutkan. Kesalahpahaman yang umum terjadi adalah bahwa semua penasehat keuangan duduk di meja yang terpaku pada telepon dan komputer mereka, dengan menempatkan pesanan beli dan jual dan bertujuan menghasilkan uang sebanyak mungkin dengan biaya berapa pun. Ada beberapa penasehat yang dapat mengikuti deskripsi ini; Namun, ada sejumlah besar yang telah mengembangkan praktik mereka, mengambil bagian dalam pendekatan komprehensif yang tidak hanya mencakup investasi, tetapi juga pada hal-hal seperti pensiun, pajak, pendanaan pendidikan, penganggaran dan asuransi.

Pada akhirnya, sebelum penasihat keuangan dapat dipilih, setiap individu harus menentukan area keuangan yang memerlukan bantuannya. Ini membantu dalam mempersempit pilihan yang mungkin dan memungkinkan individu memilih seorang penasihat yang paling mungkin memenuhi kebutuhannya. Di Boston, ada banyak penasihat keuangan yang berpengalaman bertahun-tahun dan bidang keahlian yang berbeda. Berikut adalah tiga penasehat keuangan terbaik di kota ini, berdasarkan beberapa faktor.

Raj Sharma adalah direktur investasi dan juga kepala Grup Sharma Grup Perbankan dan Investasi Merrill Lynch. Sharma memiliki 26 tahun pengalaman dengan manajemen aset dan perencanaan keuangan. Ia menerima gelar master dalam bidang manajemen bisnis, yang mengkhususkan diri di bidang keuangan, dari Universitas Osmania di India. Dia juga memegang gelar master dalam komunikasi massa, yang diperoleh di Emerson College di Boston. Sharma adalah Certified Investment Management Specialist (CIMS) dan terus dikenal dan dihargai sebagai salah satu dari 100 penasihat keuangan teratas di negara ini. Sharma menyumbangkan keahliannya secara teratur ke program radio dan televisi lokal dan nasional, dan media cetak dan media internet, termasuk CNN, Barron's, Wall Street Journal dan Boston Magazine.

Hampir 38% klien Sharma adalah individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI); Namun, 25% kliennya adalah mereka yang memiliki aset sampai $ 1 juta. Sharma juga melayani korporasi dan organisasi amal, dengan kedua kelompok menggabungkan hampir 30% gabungan kliennya. Kompensasi diterima melalui komisi penjualan produk keuangan. Semua layanan memiliki biaya tetap dan disediakan untuk biaya per jam. James Atwood James Atwood adalah managing director wealth management di Atwood Group of Merrill Lynch. Kelompok ini merupakan satu-satunya grup perbankan swasta layanan penuh untuk Merrill Lynch di wilayah New England. Dia telah bekerja untuk Merrill Lynch sejak pertengahan 1980an. Atwood, bersama dengan tim penasehat yang bekerja dengannya, mengawasi pengelolaan aset yang sebagian besar untuk HNWI dan untuk individu dengan aset lebih kecil.Atwood terkenal karena fokusnya mengembangkan hubungan abadi dan pribadi dengan kliennya. Dia menerapkan teknik dasar untuk menyusun strategi klien berdasarkan hubungan dan informasi ini dari mereka. Atwood memiliki sertifikasi Seri 7 dan 65 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Dia telah dikenali dalam daftar penasihat keuangan utama Barron dan oleh Fortune Times FT 400.

Melakukan apa pun yang menjadi kepentingan terbaik setiap klien adalah pendekatan utama Atwood. Dia dan rekan setimnya mengkhususkan diri pada dan fokus pada beberapa area untuk klien, termasuk manajemen investasi arsitektur terbuka, investasi alternatif dan ekuitas swasta, manajemen pendapatan / pendapatan tetap, dan perencanaan real estat dan kepercayaan. Peter Princi adalah managing director manajemen kekayaan dan direktur manajemen portofolio senior untuk Princi Group di Morgan Stanley. Dia juga seorang penasihat keuangan bersertifikat dan CIMS. Princi telah bekerja untuk Morgan Stanley sejak 1997. Dia menerima gelar sarjana bisnis dan keuangan dari Wake Forest di North Carolina. Dia juga menghadiri Wharton School of Business di Philadelphia. Dia telah secara konsisten berada di antara penasihat keuangan Barron yang terkemuka baik di tingkat nasional maupun di Massachusetts, dan telah menerima sertifikasi Seri 7, 31, 63 dan 65.

Peter Princi dan timnya fokus pada pengelolaan kekayaan dan portofolio untuk merancang dan menerapkan strategi keuangan yang menguntungkan klien selama sisa hidup mereka. Princi terkenal karena kemampuannya untuk tetap berada di depan tren pasar untuk membantu klien mempertahankan pokok dan membangun kekayaan. Dia percaya dalam mengembangkan kepercayaan dengan klien, menentukan sasaran keuangan dan kehidupan mereka dan mengadaptasi sumber daya dan layanan yang tersedia untuk menyusun portofolio dan aset klien.