Dana indeks yang dikelola secara pasif adalah cara yang populer bagi investor untuk memperoleh hasil yang stabil dari investasi berisiko rendah. Seiring popularitas dana indeks meningkat, begitu juga dengan berbagai macam dana. Sekarang ada dana yang mencakup sebagian besar sektor investasi dan kelas aset. Sebagian besar keluarga reksa dana besar sekarang memiliki dana indeks internasional yang mengikuti indeks berdasarkan non-U. S. investasi. Yang kurang umum adalah dana global yang menggabungkan investasi U. S. dengan investasi internasional. Investor dapat menciptakan campuran aset yang sama dengan mengalokasikan dana antara dana indeks U. S. dan dana indeks internasional.

Tiga reksa dana indeks global terkemuka mengikuti indeks saham dunia. Ketiga dana tersebut semuanya memiliki biaya rendah bagi investor dan memiliki tingkat pengembalian yang solid dibandingkan dengan indeks yang mereka lacak. Semua imbal hasil akan disetahunkan dan berdasarkan data untuk periode yang berakhir pada 31 Desember 2015.

Vanguard Total World Stock Index Saham Investor

Total Indeks Saham Dunia Vanguard dirancang untuk memberi investor eksposur ke semua saham biasa di dunia pasar. Dana tersebut memiliki $ 8. 4 miliar aset kelolaan (AUM) per tanggal 31 Desember 2015. Portofolionya berisi lebih dari 7, 400 sekuritas berbeda yang mewakili pasar negara maju dan berkembang.

Dana tersebut menggunakan Indeks Global Caps FTSE sebagai patokan. Indeks tersebut berisi perusahaan besar, menengah dan kecil dalam indeks dengan kapitalisasi. Faktor pembobotan membuat indeks ini sangat bias terhadap perusahaan multinasional besar. Sembilan perusahaan besar U. S. membentuk 7. 05% dari portofolio, dan 55. 5% asetnya diinvestasikan di Amerika Utara.

Investor dalam dana World Index Total memperoleh keuntungan dari biaya investasi yang rendah. Dana tidak ada beban tanpa biaya 12b-1 dan rasio biaya rendah sebesar 0, 27%. Dana tersebut memiliki total pengembalian tahunan selama tiga tahun sebesar 7. 73% dan 6. 17% selama lima tahun. Investor seharusnya tidak mengharapkan pengembalian jangka panjang yang sangat tinggi dari dana berbasis dana yang dikelola secara luas ini. Total pengembalian dalam jangka waktu yang lebih lama harus hampir sama dengan pertumbuhan ekonomi dunia yang nyata ditambah dengan tingkat inflasi dunia.

Indeks Indeks Keberlanjutan Global Utara

Indeks Indeks Keberlanjutan Global Utara memunculkan investasi indeks global dengan membawa faktor lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) ke dalam proses pengambilan keputusan. Dana tersebut menggunakan MSCI World ESG Index sebagai patokan kinerja. Perusahaan dalam indeks adalah perusahaan besar dan menengah yang memenuhi standar yang berkaitan dengan tanggung jawab sosial, etika dan perlakuan terhadap lingkungan. Manajer dana harus menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% aset bersih pada saham biasa yang termasuk dalam indeks dengan tujuan untuk menyamakan tingkat pengembalian indeks.

Global Sustainability Index Fund adalah dana murah bagi investor. Ini adalah dana tanpa beban dengan rasio biaya rendah sebesar 0,31%. Ada biaya pelunasan 2%, tapi itu hanya berlaku bagi investor yang melikuidasi investasinya dalam waktu kurang dari 30 hari. Biaya penebusan ini dimaksudkan untuk mencegah perdagangan saham berjangka waktu pasar.

Dana berkemampuan bintang empat Morningstar ini memiliki total pengembalian tahunan sebesar 9. 68% selama tiga tahun dan 7. 46% selama lima tahun. Ini tampaknya merupakan kemenangan atas dana indeks non-ESG Vanguard, namun perbedaannya dapat dikaitkan dengan fakta bahwa MSCI World ESG Index tidak termasuk saham small-cap.

AQR Global Equity Fund Class I

AQR Global Equity Fund bukanlah reksa dana rata-rata. Individu harus menginvestasikan minimal $ 5 juta. Minimal itu bisa turun menjadi $ 100.000 jika investor memiliki rencana pensiun yang memenuhi syarat. Investor yang bekerja sama dengan penasihat investasi yang memiliki hubungan dengan AQR Funds mungkin menghadapi tingkat minimum yang lebih rendah seperti yang ditetapkan oleh penasihat keuangan mereka.

AQR Global Equity Fund berusaha untuk melacak MSCI World Index. Indeks MSCI World hanya mencakup perusahaan-perusahaan dari pasar negara maju dan tidak memberikan paparan terhadap pasar negara berkembang. Manajer portofolio tidak dibatasi untuk berinvestasi dalam saham biasa; mereka dapat melakukan investasi besar dalam derivatif. Sembilan dari 10 kepemilikan teratas, pada 30 November 2015, adalah berbagai indeks pasar saham berjangka yang mewakili 23. 69% dari aset bersih dana tersebut. Ini adalah perdagangan ala hedge fund dalam reksadana.

Meskipun strategi perdagangan berisiko, dana tanpa beban ini menerima peringkat Morningstar dari empat bintang. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,9% dan total pengembalian tahunan 10,85% selama tiga tahun dan 8,62% selama lima tahun. Investor harus secara serius mempertimbangkan apakah pengembalian ekstra layak untuk risiko ekstra.