3 Perusahaan Reksa Dana Terbesar di AS

3 Perusahaan Reksa Dana Terbesar di AS

Amerika Serikat memiliki pasar reksa dana yang sangat besar. Ada ratusan keluarga dana yang berbeda dan ribuan dana perorangan yang tersedia, dan semuanya bersaing untuk mendapatkan dolar investasi Anda. Sebenarnya, ada reksa dana hampir dua kali lipat karena ada saham yang diperdagangkan di NYSEARCA dan NASDAQ gabungan.

Dihadapkan oleh pilihan opsi yang menakutkan ini, investor perlu menemukan cara untuk memisahkan gandum dari sekam. Salah satu cara mudah untuk melakukannya adalah dengan fokus pada perusahaan reksa dana terbesar. Setelah semua, reksadana yang melayani pemegang saham mereka, yang terbaik cenderung menarik lebih banyak aset, jadi ukurannya seperti proxy kesuksesan yang masuk akal, atau setidaknya titik awal yang masuk akal.

Prosesnya mudah: daftar semua reksa dana untuk keluarga tertentu; tambahkan total aset gabungan mereka yang dikelola, atau AUM; dan melihat investor perusahaan mana yang secara kolektif menuangkan uang paling banyak. Karena pasar yang relatif bebas di U. S. seharusnya memberi penghargaan atas keberhasilan dan menghukum kegagalan, keluarga dana terbesar seharusnya menjadi investor yang paling banyak melayani investor selama ini.

Dana Keluarga Vs. Penyedia Dana

Perbedaan yang rumit namun penting harus ditentukan sebelum daftar dapat dibuat, dan itu adalah perbedaan antara penyedia reksa dana dan keluarga reksa dana. Keluarga reksadana seperti payung merek. Sebagian besar investor menghadapi reksadana melalui nama keluarga mereka, seperti kata-kata pertama dalam judul termasuk Vanguard International Growth Fund atau Franklin Templeton Total Return Bond Fund. Jika Anda mengatur daftar oleh keluarga dana, Anda akan mendapatkan judul awal yang sesuai untuk setiap reksadana dalam satu grup.

Penyedia reksa dana adalah lembaga keuangan yang lebih besar yang memiliki dana keluarga. Misalnya, Wells Fargo, atau penyedia dana, memiliki Wells Fargo Advantage Funds, atau dana keluarga. Masalah rumit dengan penyedia dana adalah mereka sering menangani lebih dari sekedar reksa dana, dan mereka mungkin memiliki lebih dari satu merek keluarga dana di pasar.

Karena berbagai alasan, ada baiknya fokus pada dana keluarga dan bukan penyedia dana. Untuk satu, lebih mudah. Keputusan ini berpengaruh signifikan terhadap total rangking; BlackRock, misalnya, memiliki keluarga reksa dana terbesar di dunia namun berada di antara delapan dan 13 dalam kategori penyedia dana tergantung pada faktor-faktor apa yang disertakan. BlackRock Funds berada di urutan teratas dalam daftar aset yang dimiliki oleh satu keluarga dana tunggal, diikuti oleh nama-nama akrab lainnya seperti Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity Investments dan Bank of New York Mellon - Dreyfus.

1) BlackRock Funds / iShares

BlackRock, Inc. yang berbasis di New York,merilis reksa dana BlackRock pertamanya pada tahun 1998 bersamaan dengan PNC Financial Services Group dalam sebuah kesepakatan yang dilanda karena rekan pendiri Larry Fink memiliki perselisihan ekuitas dengan anggota tim eksekutif lainnya dan tidak pernah menoleh ke belakang. Periode antara 1999 dan 2009 melihat pertumbuhan yang sangat besar untuk dana BlackRock, yang membawa judul iShares dan bukan BlackRock, sebagian karena perusahaan menggunakan teori manajemen risiko pengelolaan dana yang rumit. Fokus pada risiko seperti laser ini melayani para pemegang saham dengan sangat baik selama kemerosotan ekonomi. BlackRock juga merupakan salah satu perusahaan pertama, bersama dengan Vanguard, untuk benar-benar melihat nilai dalam manajemen pasif, walaupun ada banyak dana iShares yang mengesankan dengan manajemen aktif.

BlackRock adalah pemimpin investasi sekuritas berbasis mortgage (MBS) selama booming booming perumahan. Ishares MBS Fund dirilis pada tahun 2007 dengan banyak keriuhan beberapa bulan sebelum krisis keuangan mulai terungkap. Namun seri iShares berhasil lolos dari krisis yang relatif tanpa cedera berkat fokus pada kode pos dengan analisis kode pos. Perusahaan lain, yang pada umumnya hanya menelan hipotek sekuritas berdasarkan hasil atau nilai pasar, tidak berhasil keluar dan juga BlackRock.

Bukan hanya BlackRock yang tidak diselamatkan oleh pemerintah U. S. selama krisis, namun Gedung Putih benar-benar mengonsultasikannya tentang bagaimana cara menjaga agar sistem keuangan tetap berfungsi selama kepanikan pertengahan krisis. Perkiraan awal dari tahun 2015 menunjukkan reksa dana BlackRock mengelola lebih dari $ 3. 85 triliun total aset; termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) dan produk lainnya, BlackRock menawarkan lebih dari $ 4. 77 triliun di AUM.

2) Vanguard

Jika sampling acak populasi disurvei tentang nama perusahaan reksa dana terbesar, Grup Vanguard mungkin akan menang dalam keadaan longsor. Bukan hanya pemenang yang jelas di lingkungan investasi murah modern, namun tidak ada pasar penyedia yang seoptimal atau efektif seperti Vanguard.

Vanguard adalah penantang paling serius untuk seri iShares oleh BlackRock, dengan dua keluarga dana tersebut menghitung lebih dari 50% aset yang dikelola oleh reksa dana di AS. Dana ini juga merupakan keluarga dana dengan dana Morningstar yang paling tinggi, tepat di depan American Funds, PIMCO dan T. Rowe Price, dan miles lebih baik dari posisi kelima JPMorgan. Grup Vanguard sedikit lebih konservatif dengan jumlahnya daripada kebanyakan penyedia layanan, namun reksa dana seri Vanguard berhasil memperkirakan sekitar $ 3. 1 triliun di AUM per Januari 2015.

3) Penasihat Global Jalan Utama

Keluarga dana ketiga yang terakhir, yang ditetapkan memasuki tahun 2015 dengan setidaknya $ 2 triliun di AUM, adalah Penasihat Global Street Street Boston sendiri, atau SSGA. SSGA adalah sayap pengelolaan investasi State Street Corporation dan mengelola lebih dari $ 2. Aset senilai 45 triliun.

Penasihat Global State Street memperkenalkan ETF pertama di dunia, S & P 500 SPDR ETF, pada tahun 1993. Perusahaan tersebut segera terbakar setelahnya dan menjadi pemain internasional utama di ruang aset yang dikelola.Hampir sepertiga dari semua aset SSGA masuk melalui non-U. S. investor.

Pertengahan hingga akhir 1990an merupakan saat yang luar biasa bagi reksa dana SSGA. Kegembiraan atas produk ETF menciptakan efek carry over untuk penawaran reksa dana perusahaan, dan manajemen memanfaatkan semangat dot-com untuk lebih dari empat kali lipat total AUM dalam periode lima tahun antara tahun 1994 dan 1999. Pada tahun 2012, SSGA telah menempatkan kantor di 16 negara di lima benua dan mempekerjakan lebih dari 2, 500 orang.