Volatilitas pasar tidak harus menjadi musuh Anda. Tidak ada keraguan bahwa volatilitas sedang naik di lingkungan saat ini, di mana ekonomi China melambat, saham menurun dan harga komoditas seperti minyak semakin membungkuk. Reaksi spontan pada saat-saat volatilitas yang meningkat ini adalah berjalan menuju perbukitan, menarik semua uang Anda keluar dari persediaan dan menempatkannya di tempat yang tampaknya aman seperti obligasi. Tapi sebenarnya ada cara untuk memanfaatkan volatilitas itu sambil tetap berinvestasi di pasar saham. Setelah semua, bahkan jika saham menurun, sejarah telah menunjukkan bahwa mereka biasanya mendapatkan kembali kerugian mereka dan beberapa kemudian.

Cara murah untuk menurunkan risiko Anda pada saat terjadi gejolak pasar adalah berinvestasi di ETF, atau dana yang diperdagangkan di bursa. ETF adalah keamanan yang melacak indeks seperti S & P 500, komoditas seperti minyak, obligasi atau sekeranjang investasi, seperti dana indeks. Perdagangan ETF di bursa saham dan biasanya memiliki biaya rendah. (Untuk lebih lanjut, baca: ETF yang Akan Membantu Diversifikasi Portofolio Anda .)

ETF Kualitas Tinggi

Bagi investor yang mencari ETF yang akan berkinerja baik pada saat terjadi peningkatan volatilitas, satu tempat untuk memulai adalah dengan ekuitas "berkualitas tinggi" ETF. Meledak di tempat pada tahun 2014, ETF berkualitas tinggi bertujuan untuk memberi investor eksposur terhadap saham dengan kualitas tinggi yang memberikan tingkat pengembalian ekuitas yang tinggi, menawarkan pertumbuhan pendapatan yang konsisten dan tidak terlalu leverage.

Bila memilih ETF berkualitas tinggi, ada banyak pilihan. Penting saat membandingkan belanja untuk tidak hanya mempertimbangkan investasi yang dilacak ETF tapi juga biaya yang terkait dengan ETF. Misalnya, iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) ETF memiliki yield dua belas bulan sebesar 1. 45% dan rasio biaya sebesar 0, 15%. Beberapa kepemilikan saat ini di ETF ini termasuk Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp (MSFT), Apple Inc. (AAPL) dan Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK-B).

The PowerShares S & P 500 ETF Kualitas Tinggi (SPHQ) adalah pilihan lain, dengan yield dua belas bulan sebesar 1, 84% dan rasio biaya sebesar 0,29%. Beberapa kepemilikan utama saat ini di ETF ini termasuk CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) dan TJX Companies Inc. (TJX).

Bond ETFs: Safe Haven

Investor yang hidup melalui koreksi pasar saham di masa lalu dan membawa pasar tahu betul berapa banyak mereka dapat kehilangan dalam jangka pendek, dan akibatnya mereka mungkin sedikit lebih menghindari risiko pada saat terjadi peningkatan volatilitas. Jika Anda termasuk dalam kategori itu dan tetap ingin tetap berinvestasi, ETF obligasi mungkin adalah cara untuk pergi. Investasi obligasi mungkin tampak berisiko, mengingat prospek kenaikan suku bunga oleh Federal Reserve akhir tahun ini, namun tidak semua obligasi bertahan.Sementara imbal hasil cenderung menurun saat suku bunga naik, ini berarti investor mengingat obligasi ETF harus rewel saat mengambil keputusan. (Untuk selengkapnya, baca: Enam Resiko Obligasi Terbesar .

Untuk dapat memainkan obligasi ETF, investor ingin tetap bertahan dengan yang memiliki durasi pendek atau waktu hingga jatuh tempo. Tidak ada yang mau terjebak dengan ikatan yang memiliki durasi panjang (katakanlah lebih dari lima tahun) di lingkungan suku bunga yang naik. Salah satu bidang pasar obligasi yang banyak diminati investor akhir-akhir ini adalah obligasi Treasury U. S.. ETF di area yang layak untuk diperiksa adalah Swiss ETF (SCHO) jangka pendek, yang memiliki yield dua belas bulan sebesar 0,61% dan rasio biaya 0,8%. Tujuan dana tersebut adalah untuk melacak kinerja harga dan imbal hasil Indeks Obligasi Treasury Barclays U. S. 1-3 Tahun. Perhatikan bahwa itu melacak Treasuries tidak lebih dari tiga tahun.

Inverse ETFs: A Way To Play The Volatility

Bagi investor yang mencari lebih dari sekadar cara untuk keluar dari badai pasar, ETF terbalik dapat memberikan cara untuk bermain di pasar saham. Serupa dengan stok shorting namun tanpa persyaratan investasi saham individual, ETF ekuitas terbalik memberikan kebalikan, atau kebalikannya, terpapar indeks ekuitas populer seperti S & P 500, Dow Jones Industrial Average atau Nasdaq, untuk beberapa nama. Investor menghasilkan uang dengan ETF ini ketika pasar saham turun karena dana dirancang untuk menghargai nilainya saat indeks turun.

Ambil S & P 500 ETF pendek (SH) sebagai contoh. Jika S & P 500 turun 2%, maka S & P 500 ETF akan bergerak naik 2%. Inverse ETF melacak sejumlah indeks dan mereka tidak akan bekerja untuk investor saat saham sedang booming. Namun dengan kekhawatiran tentang ekonomi global yang memerintah tertinggi akhir-akhir ini, sebuah ETF terbalik bisa melindungi pukulan tersebut.

Ingatlah bahwa ETF terbalik lebih cocok sebagai investasi jangka pendek. Dalam waktu singkat ETF terbalik harus bekerja untuk Anda tetapi mungkin tidak berperilaku seperti yang diharapkan. ProShares Short Oil & Gas (DDG) adalah ETF yang melacak kinerja harian invers Dow Jones U. S. Oil & Gas Index. Kinerja satu tahunnya adalah 8. 27% dan rasio biaya adalah 0,95%. ETF itu bermain pada gejolak harga komoditas saat ini, dengan minyak mencapai rekor terendah tahun lalu.

Inti

Berinvestasi pada masa-masa sulit bisa menakutkan bagi investor reguler dan aktif. Meskipun tidak ada ide investasi atau strategi yang bersifat peluru, ada beberapa cara untuk mengurangi risiko dan mengatasi volatilitas pasar. Pada saat bersamaan, ada juga peluang untuk memanfaatkan gejolak pasar. ETFs, yang menarik karena biaya rendah dan sifat pasifnya, bisa menjadi cara bermain pasar yang bergejolak. Memilih ETF yang berinvestasi pada saham berkualitas tinggi, obligasi dengan jangka waktu yang pendek atau yang bertaruh pada penurunan lebih lanjut adalah cara yang mungkin untuk melindungi investasi Anda dan, pada saat yang sama, melihat beberapa keuntungan.