Reksa dana yang hanya memiliki saham dividen berusaha menghasilkan pendapatan dan apresiasi modal atau melacak indeks saham biasa yang menawarkan dividen. Dewan direksi sebuah perusahaan menentukan apakah ia mendistribusikan sebagian dari pendapatannya kepada pemegang saham biasa. Dividen biasanya dibayarkan dalam bentuk uang tunai namun dapat dibayarkan dalam bentuk saham biasa atau properti lainnya. Berikut adalah tiga reksadana yang hanya memiliki saham yang membayar dividen.

Indeks Apresiasi Dividen Vanguard Saham Investor

Indeks Nilai Dividen Dividen Pengambilan Dana Saham Investor ("VDAIX") diterbitkan pada tanggal 27 April 2006 oleh Vanguard. Pada 30 September 2015, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 6,27% sejak awal. Pada tanggal 28 Mei 2015, VDAIX memerlukan investasi minimal sebesar $ 3.000 dan mengenakan rasio biaya tahunan sebesar 0,20%, yang 81% lebih rendah dari reksa dana rata-rata dengan kepemilikan serupa. Vanguard Dividen Appreciation Index Fund dikelola oleh Vanguard Equity Investment Group, yang berusaha untuk melacak indeks benchmarknya, NASDAQU. S. Dividen Achievers Select Index.

Indeks patokan dana mencakup saham biasa perusahaan dengan track record meningkatkan dividen dari waktu ke waktu. Dana tersebut berusaha untuk meniru harga umum dan menghasilkan kinerja indeks dasarnya dengan menginvestasikan sejumlah besar asetnya di saham biasa yang terdiri dari indeks.

Pada 31 Agustus 2015, VDAIX memiliki 180 saham dengan kapitalisasi pasar rata-rata sebesar $ 56. 8 miliar; imbal hasil ekuitas sebesar 20. 8%; dan tingkat pertumbuhan pendapatan sebesar 6,2%. Karena Vanguard Dividend Appreciation Index Fund hanya memegang saham dengan dividend-paying, investasi ini dianggap berisiko tinggi. Namun, dana tersebut mengkompensasi tingkat risiko yang tinggi dengan yield SEC 30 hari sebesar 2. 33% dan hasil dividen sebesar 2. 47%, yang lebih besar dari indeks benchmark.

The Vanguard Dividen Appreciation Index Fund Investor Shares paling sesuai untuk investor pendapatan jangka panjang, moderat terhadap risiko yang toleran tinggi yang mencari dana yang secara pasif berinvestasi pada saham biasa dari perusahaan yang berfokus pada dividen.

Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard

Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard ("VDIGX") dikeluarkan pada tanggal 15 Mei 1992, dan berusaha untuk memberikan paparan terhadap saham yang membayar dividen di banyak industri sekaligus menghasilkan pendapatan. Pada 30 September 2015, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 7, 94% sejak awal. Seperti banyak dana Vanguard, Vanguard Dividend Growth Fund menawarkan rasio biaya kompetitif sebesar 0, 32%, yaitu 69% lebih rendah dari reksa dana rata-rata dengan kepemilikan serupa.

Pada 31 Agustus 2015, VDIGX memiliki 51 saham, yang berjumlah $ 24 miliar dari total aset bersih. Ini memiliki portofolio terdiversifikasi dengan baik, dan lima sektor teratasnya adalah 18% industri; 17. 2% bahan pokok konsumen; 17. 1% perawatan kesehatan; 14. 6% keuangan; dan 10. 9% discretionary konsumen.

Dana umumnya berinvestasi pada saham berkualitas tinggi dengan kemampuan untuk menumbuhkan pendapatan dan meningkatkan dividennya yang menawarkan dividen saat ini sambil mencari keuntungan total jangka panjang. The Vanguard Dividen Growth Fund biasanya memegang saham cap besar dan memiliki kapitalisasi pasar rata-rata $ 81. 6 miliar. Pada 6 Oktober 2015, VDIGX menawarkan hasil SEC 30 hari 1. 96%.

Serupa dengan banyak reksa dana yang hanya memiliki saham dengan pembayaran dividen, Vanguard Dividend Growth Fund membawa tingkat risiko sedang sampai tinggi. Oleh karena itu, paling cocok bagi investor dengan risiko tinggi yang cenderung berisiko mencari investasi dalam portofolio saham terdistribusi dengan baik yang menawarkan pembayaran dividen.

Dana Pendapatan Dividen Columbia

Dana Pendapatan Dividen Columbia ("GSFTX") diterbitkan pada tanggal 4 Maret 1998 oleh Columbia Threadneedle Investments. Pada 30 September 2015, Columbia Dividend Income Fund telah menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7% sejak awal. Selain itu, dana tersebut memiliki yield SEC 30 hari 2. 16% dan $ 8. 125 miliar dari total aset bersih.

GSFTX berinvestasi pada saham biasa dari perusahaan yang berfokus pada dividen dengan arus kas bebas positif yang kuat dan tingkat pertumbuhan arus kas bebas yang tinggi. Selain itu, dana tersebut berinvestasi pada perusahaan yang cenderung meningkatkan dividen mereka, dan memberikan hasil dividen dan dividen yang konsisten tanpa henti.

Dana Pendapatan Dividen Columbia memiliki nilai kapital dan dividen yang membayar dividen. Oleh karena itu, paling cocok untuk nilai jangka panjang atau investor pertumbuhan yang mencari investasi dalam portofolio campuran topi besar diversifikasi saham yang berfokus pada apresiasi modal sekaligus menghasilkan pendapatan.