Vanguard fund biasanya datang tanpa biaya beban, dan banyak yang tersedia bebas dari biaya transaksi melalui banyak platform broker investasi.

Sistem rating Morningstar dirancang untuk mempertimbangkan berbagai faktor dana, seperti kinerja masa lalu, manajemen, biaya dan proses yang digunakan dana untuk memilih kepemilikannya. Beberapa dana Vanguard memiliki rating bintang lima dari Morningstar.

Dana Pendapatan Vanguard Wellesley

Dana Pendapatan Vanguard Wellesley berusaha untuk mencapai pertumbuhan pendapatan jangka panjang dan tingkat pendapatan lancar yang berkelanjutan. Dana tersebut telah membanggakan peringkat bintang lima untuk periode tiga, lima dan 10 tahun terakhir kinerjanya. Dana tersebut mengalokasikan sekitar 60% asetnya ke obligasi Treasury U. S., obligasi lembaga pemerintah dan sekuritas berbasis mortgage (MBS). Hampir semua kepemilikan obligasi Vanguard Wellesley Income Fund adalah investment grade. Karena dana tersebut memiliki rata-rata jatuh tempo 8. 9 tahun, kepemilikan obligasinya tunduk pada risiko suku bunga. Sisa aset dana tersebut diinvestasikan di saham U. S. dengan alokasi 30% dan saham internasional dengan alokasi 6%. Vanguard Wellesley Income Fund memilih ekuitas yang memiliki dividen di atas rata-rata yang diperkirakan akan tumbuh di masa depan.

The Vanguard Wellesley Income Fund telah mengalami manajemen yang memiliki rekam jejak yang terbukti memberikan keuntungan yang kuat. Dari tahun 2005 sampai 2015, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 6. 72% dan standar deviasi sebesar 6. 25%, menghasilkan rasio Sharpe sebesar 0,86. Ke depan, alokasi dana yang signifikan dapat membuktikan adanya hambatan untuk kinerja masa depannya, mengingat kenaikan suku bunga yang meluas oleh Federal Reserve AS. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu sebesar 0,25% dan yield SEC 30 hari 2. 83%. Hal ini sangat sesuai bagi investor yang tertarik dengan investasi pendapatan dengan biaya yang sangat rendah.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

The Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund menginvestasikan asetnya di obligasi pemerintah kota dengan pendapatan lancar yang dikecualikan dari pajak pendapatan federal. Dana tersebut memiliki alokasi yang sangat konservatif yang menyukai obligasi pemerintah berperingkat tinggi dengan peringkat kredit A atau di atas. Hanya kurang dari 26% dari seluruh obligasi yang dinilai BBB atau di bawahnya, sedangkan sisanya 74% dari kepemilikan dana tersebut berada di A atau di atas. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund memiliki rata-rata jatuh tempo 6. 8 tahun, sehingga agak sensitif terhadap risiko suku bunga. Pada bulan Oktober 2015, hasil SEC 30 hari dana bertahan di 2.75%.

Dari tahun 2005 sampai 2015, Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 4, 79% dan standar deviasi 5, 31%, menghasilkan rasio Sharpe sebesar 0,66. Menurut Morningstar, dana tersebut telah mengungguli orang lain dalam kategori obligasi menengah di kota dengan nilai lebih dari 90 basis poin. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu sebesar 0,2%, dan telah menerima peringkat bintang lima dari Morningstar selama periode tiga, lima dan 10 tahun terakhir. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund paling cocok untuk investor yang memiliki golongan pajak sangat tinggi dan ingin mendapatkan eksposur terhadap obligasi berkualitas tinggi yang dikecualikan dari pajak federal.

Dana Ekuitas Strategis Small-Cap Vanguard

Dana Ekuitas Strategis Vanguard Strategis mencari keuntungan modal jangka panjang dengan berinvestasi pada saham pasar kecil U. S. ekuitas. Sekitar 22% asetnya diinvestasikan dalam saham dengan harga menengah, sementara itu mengalokasikan 55% saham kecil. Ekuitas micro-cap memiliki alokasi 23%. Dana tersebut dengan hati-hati memilih kepemilikannya berdasarkan potensi pengembalian relatif saham, yang memperhitungkan keseimbangan antara pertumbuhan yang diharapkan saham dan valuasinya relatif terhadap rekan-rekan industrinya. The Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund melakukan evaluasi kuantitatif terhadap semua saham dari Indeks MSCI U. S. Small Cap 1750 berdasarkan kriteria seleksi. Dana tersebut terdiversifikasi dengan baik di berbagai industri U. S., dan tidak ada satu pun kepemilikan dana yang menyumbang lebih dari 1%.

Dari tahun 2010 sampai 2015, dana tersebut telah menunjukkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 14,98% dan standar deviasi 15. 62%. Menurut Morningstar, dana tersebut telah mengungguli rekan-rekannya dalam kategori campuran kecil sebesar 400 basis poin pada tingkat volatilitas yang sebanding. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,38%, yang secara signifikan kurang dari rata-rata dana campuran kecil sebesar 1,26%. Ini telah menerima peringkat bintang lima dari Morningstar untuk periode tiga dan lima tahun. Dana Komparatif Strategis Small-Cap Vanguard paling sesuai bagi investor yang mencari alokasi berisiko dan agresif untuk saham U. S. topi kecil dengan biaya rendah.