Dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) banyak ditawarkan, terutama diversifikasi. Alih-alih berinvestasi dalam satu saham, Anda bisa berinvestasi di seluruh industri, komoditas, mata uang dan lainnya, yang akan mengurangi risiko. Jika pelestarian modal tanpa mengorbankan potensi kenaikan adalah tujuan Anda, maka Anda akan ingin melihat ETF yang dikelola secara pasif yang cair dan dilengkapi dengan rasio biaya rendah. Kalimat sebelumnya mengisyaratkan tiga cara untuk menghindari biaya ETF yang tinggi, namun ada lebih banyak informasi yang perlu Anda ketahui agar Anda dapat memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian. Mari kita lihat rinciannya dengan tiga cara untuk menghindari biaya ETF yang tinggi.

Lihatlah Volume Perdagangan Harian Rata-rata

Bila Anda melihat ETF dengan volume perdagangan harian yang tinggi, itu cair. Itu berarti Anda bisa mendapatkan uang Anda masuk dan keluar dari posisi itu dengan mudah. Hal ini penting karena Anda mungkin perlu untuk membebaskan uang di beberapa titik di jalan, mungkin untuk pernikahan, biaya pengobatan, perbaikan rumah atau liburan impian. Aturan umum praktis adalah hanya berinvestasi di ETF dengan volume perdagangan rata-rata harian paling sedikit 1, 000, 000 saham. (Untuk lebih lanjut, lihat: Investasi ETF Aktif vs Pasif .)

Jika Anda memilih untuk menginvestasikan atau memperdagangkan ETF volume rendah, Anda mungkin terkena spread bid-ask yang luas. Jika ini terjadi pada Anda, maka Anda tidak akan memaksimalkan nilai saat membeli atau menjual. Dalam istilah yang lebih sederhana, Anda akan mendapatkan ripped off. Untuk menghindari skenario ini, selalu gunakan limit order, jangan pernah order market. Bila Anda menggunakan limit order, Anda menetapkan harga yang bersedia Anda bayar untuk sebuah saham dan pesanan Anda tidak akan berjalan sampai Anda mendapatkan harga itu. Bersabarlah karena 99% dari waktu anda akan mendapatkan harga yang anda inginkan. Sehubungan dengan perintah pasar, perhatikan peringatan ini dari Securities and Exchange Commission (SEC): "Penting bagi investor untuk mengingat bahwa harga yang diperdagangkan terakhir belum tentu harga di mana order pasar akan dieksekusi. "Bahkan jika Anda menggunakan limit order, ini mungkin masih menjadi posisi yang tidak likuid, dimana akan sulit mencari pembeli atau penjual.

Hindari Rasio Biaya Tinggi

Rasio biaya rata-rata di seluruh alam semesta ETF saat ini adalah 0. 44%. Perubahan rata-rata ini sering terjadi, namun kisarannya biasanya 0. 43% sampai 0. 48%. Ini adalah rentang penting yang perlu diingat saat mencari ETF untuk investasi. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Meminimalkan Biaya ETF .)

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi di industri tertentu melalui ETF dan dua ETF melacak industri itu, periksa untuk melihat mana yang menawarkan biaya yang lebih rendah. perbandingan. ETF itu harus diprioritaskan. Namun, ada pengecualian. Misalnya, jika kedua ETF melacak dua indeks yang berbeda, maka Anda harus melihat kepemilikan masing-masing ETF untuk menentukan strategi mana yang sesuai dengan strategi investasi Anda.Jika Anda lebih memilih kepemilikan ETF dengan rasio biaya yang lebih tinggi, maka Anda harus berinvestasi di ETF tersebut. Pengecualian lainnya adalah hasil dividen. Jika Anda mencari hasil, itu adalah faktor lain yang perlu dipertimbangkan untuk proses pengambilan keputusan Anda. Konon, tidak banyak rasio biaya ETF yang tinggi datang dengan imbal hasil dividen.

Gunakan Perhatian dengan ETF Leveraged dan Invers

Hal ini terutama disebabkan oleh penggunaan derivatif dan penyeimbangan ulang, yang berarti bahwa pengembalian 3x yang Anda cari tidak benar-benar 3x. Sebagian besar ETF leveraged dan invers juga hadir dengan rasio biaya 0,95%, namun jumlahnya dapat meningkat secara signifikan. Anda benar-benar harus memeriksa metrik ini sebelum melakukan investasi. Kemudian lagi, investasi dan leveraged dan inverse ETFs seharusnya tidak berjalan beriringan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengantar ETF Leveraged .)

ETF yang diimbangi dan invers paling baik digunakan untuk perdagangan, bukan investasi. Pedagang profesional akan mengadakan ETF leveraged dan invers antara lima dan tujuh hari. Anda biasanya tidak ingin bertahan lebih lama dari itu karena volatilitas dan rebalancing harian, yang terakhir akan memotong keuntungan Anda dan memperburuk kerugian Anda. Ini akan sangat sulit untuk menebus hari turun yang besar. Tapi ini juga menghadirkan peluang bagi trader berpengalaman.

Jika Anda memiliki keyakinan 100% bahwa sebuah industri akan terus menghargai dan bahwa ETF leveraged yang melacak industri itu akan menghargai dengan itu, maka Anda dapat membeli beberapa saham lebih awal dan menambah posisi pada penurunan yang besar. Hal yang baik tentang strategi ini adalah bahwa ETF leveraged bangkit kembali dengan cepat - jika mereka melacak industri mode bull, industri, mata uang, dll - yang memberikan kesempatan besar untuk keuntungan cepat. Sekali lagi, strategi ini hanya bisa dilakukan oleh trader profesional. (Untuk lebih lanjut, lihat: Top 5 Alasan Menjaga Likuidasi ETF ke Pro .

Umumnya, investor ritel harus menghindari ETF leveraged dan invers. Faktor tambahan adalah sebagian besar investor ritel tidak memiliki modal satu ton, yang berarti biaya perdagangan akan meningkat dan memotong keuntungan sekaligus menguatkan kerugian.

Inti

Sebagian besar investor harus tetap aman dengan berinvestasi di ETF pasif yang sangat likuid, mengikuti rasio biaya rendah, dan melacak indeks saham dan obligasi yang luas. Konon, ini bisa jadi tantangan di lingkungan pasar beruang. Jika itulah situasi saat kita membaca ini, maka Anda harus mempertimbangkan menunggu sampai penjualan habis. Hal ini ditunjukkan dengan stagnasi harga ETF yang panjang atau yang juga bisa disebut sebagai range trading yang ketat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Menggunakan ETF untuk Membangun Portofolio Hemat Biaya ).