Pada tahun 2015, lima tahun menjadi pasar bull, pasar saham akhirnya menunjukkan tanda-tanda kelelahan. Tidak ada yang bisa memprediksi jika 20% berikutnya di pasar akan naik atau turun. Namun mengingat latar belakang harga pasar saham baru-baru ini dan dimulainya kenaikan suku bunga oleh Federal Reserve, mungkin sudah saatnya untuk menciptakan sebuah bantal defensif dalam portofolio investasi Anda. Investasi defensif tidak memerlukan pengorbanan keuntungan yang mungkin tersisa di pasar bull saat ini. Reksadana defensif bisa berkinerja baik jika pasar terus rally, tidak sebaik dana nondefensive. Namun, reksadana defensif dapat memberi portofolio Anda beberapa perlindungan downside jika ekuitas berubah bearish. Tujuan investasi defensif adalah untuk menangkap keuntungan pasar saham saat terjadi, sekaligus mengurangi potensi kerugian selama terjadi penurunan pasar. Berikut adalah lima reksa dana defensif terbaik yang bisa Anda miliki di tahun 2016.

Vanguard Health Care Fund Saham Investor

Persediaan barang kesehatan telah terbukti sebagai investasi sepanjang cuaca yang bagus. Terlepas dari arah pasar saham, permintaan akan layanan perawatan kesehatan selalu ada, dan populasi yang menua dipastikan akan meningkatkan permintaan untuk waktu yang lama. Setelah kenaikan harga saham baru-baru ini, segmen industri perawatan kesehatan tertentu, seperti sektor bioteknologi, mungkin sedikit terlalu tinggi nilainya. Inilah sebabnya mengapa memiliki dana dengan biaya rendah yang dikelola dengan baik seperti Saham Investor Peduli Kesehatan Vanguard mungkin merupakan cara terbaik untuk mempertahankan eksposur terhadap subsektor dengan kinerja terbaik, seperti stok rumah sakit, sementara membatasi eksposur terhadap saham bioteknologi berisiko. Dana tersebut telah kembali 20. 60% selama lima tahun terakhir dan 11. 82% selama 10 tahun terakhir. Untuk kinerja yang baik, dana yang dikelola secara aktif, rasio biaya sangat rendah adalah sebesar 0, 34%.

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

Premis dasar investasi defensif adalah memiliki saham di perusahaan yang memproduksi atau menjual produk yang diminati terlepas dari siklus ekonomi. Perusahaan-perusahaan ini telah dikategorikan dalam sektor konsumen defensif, di mana manajer investasi pergi untuk menemukan saham yang melakukan defensif di pasar kasar. Salah satu manajer dana tersebut adalah Robert A. Lee, yang telah mengelola Portofolio Staples Consumer Fidelity Select sejak tahun 2004. Dengan Lee memimpin, dana tersebut berhasil mengungguli 99% rekan-rekannya dalam 10 tahun pertama dengan kembalinya tahunan 11. 2%. Hal ini dilakukan dengan berinvestasi pada perusahaan makanan pokok yang besar dan mapan seperti CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company dan PepsiCo Inc. Pada bulan Desember 2015, dana tersebut telah kembali 11. 79% selama lima tahun terakhir dan 10. 01% lebih dekade terakhirRasio biaya 1. 05% dianggap cukup masuk akal untuk kategori dana.

Reksa Dana Produk Konsumen Rydex juga berinvestasi terutama di perusahaan produk konsumen, namun cenderung berfokus pada perusahaan kapitalisasi kecil dan menengah. Ini juga memiliki kemampuan untuk berinvestasi dalam derivatif, termasuk opsi dan kontrak saham dan indeks saham masa depan. Ini adalah dana nondiversified, yang memberi fleksibilitas untuk memegang posisi yang lebih besar dari saham berkinerja lebih baik. Per Desember 2015, dana tersebut memiliki imbal hasil tahunan sebesar 13,89% dan pengembalian 10 tahun sebesar 9. 39%. Dana tersebut membebankan beban penjualan sebesar 4,75%, dan rasio pengeluarannya sedikit di akhir tinggi di 1. 60%.

Putnam Global Consumer Fund

Dana Konsumen Putnam Global adalah dana yang lebih muda, dimulai pada tahun 2008 oleh Walter Scully. Ini juga merupakan dana yang lebih kecil dengan hanya $ 29. 5 juta aset yang diinvestasikan di perusahaan bahan pokok konsumen di ruang besar dan menengah. Dari kepemilikannya, 40% saham asing. Ini adalah dana nondiversified, yang berarti memegang posisi lebih besar dalam stok lebih sedikit daripada dana terdiversifikasi. Pada Desember 2015, dana tersebut telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 12 tahun sebesar 12,13% dan tingkat pengembalian 11 tahun sebesar 11,31%. Ini mengenakan biaya penjualan sebesar 5. 75% dan memiliki rasio biaya 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Utilitas juga dianggap sebagai saham defensif yang menghasilkan pendapatan bagus bagi investor. Ketika ekonomi tergelincir pada awal 2014, sektor utilitas berjalan sangat baik dengan pertumbuhan year-over-year 18% di kuartal pertama. Ini adalah bukti nyata bahwa, bahkan di masa-masa sulit, orang terus menggunakan gas dan listrik mereka. The Vanguard Utilities Index Fund menginvestasikan 97% asetnya dalam perpaduan luas antara perusahaan utilitas besar. Kepemilikannya meliputi Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources dan Southern Company. Sampai 15 Desember 2015, imbal hasil portofolio adalah 3,69%. Kembalinya lima tahun dana tersebut adalah 11,03%, dan return 10 tahun adalah 59%. Ini memiliki rasio biaya rock-bottom sebesar 0, 12%. The Vanguard Utilities Index Fund adalah Admiral Class Fund, yang membutuhkan investasi minimal $ 10.000. Vanguard menawarkan ETF setara yang disebut Vanguard Utilities ETF yang tidak memiliki persyaratan investasi minimum.