Reksa dana reksa dana terbaik untuk reksa dana Roth IRA

Reksa dana reksa dana terbaik untuk Roth IRA Anda

Vanguard menawarkan reksadana yang sesuai untuk dipegang di rekening pensiun individu Roth (IRA). Vanguard memiliki dana dengan jenis aset yang berbeda, termasuk ekuitas, obligasi dan trust investasi real estat (REITs). Alokasi aset yang sesuai untuk investor Roth IRA tertentu didasarkan pada faktor-faktor yang mencakup jumlah tahun sampai masa pensiunnya, toleransi risikonya dan situasi keuangannya.

Total Vanguard Bond Market Index Fund

Total Index Market Bond Vanguard memegang obligasi kelas investment grade berkualitas tinggi dari Amerika Serikat. Dana ini dirancang untuk memberikan paparan terhadap berbagai pasar obligasi U. S.. Ini memiliki hasil dividen tahunan sebesar 2,3% per November 2015.

Dana Indeks Pasar Obligasi Vanguard Total dimaksudkan untuk melayani sebagai pemegang obligasi inti bagi investor. Obligasi pada umumnya memiliki volatilitas yang rendah dan memberikan penawaran bunga yang stabil kepada investor. Pajak atas pembayaran bunga ditangguhkan dalam rekening Roth IRA, menjadikannya tempat yang ideal untuk menyimpan investasi semacam itu.

Dana tersebut memiliki lebih dari 7, 700 obligasi dengan sekitar $ 147 miliar aset kelolaan (AUM) per November 2015. Sekitar 64% obligasi dikeluarkan oleh pemerintah U. S., termasuk obligasi dalam rentang jatuh tempo. Sisa obligasi tersebut merupakan instrumen pendapatan tetap perusahaan dengan peringkat kredit yang berbeda. Sektor utama yang diwakili oleh obligasi korporasi adalah sektor keuangan dengan bobot portofolio 8,3% dan sektor industri dengan bobot 15,9%.

Rata-rata kematangan efektif obligasi dalam dana tersebut adalah 7. 9 tahun. Durasi rata-rata obligasi adalah 5. 7 tahun. Investasi minimal untuk dana tersebut adalah $ 3.000. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,2%, yang sangat rendah. Vanguard juga memiliki dana yang sama dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF)

Vanguard Total Stock Market Index Fund

Total Index Pasar Saham Vanguard memberikan eksposur ke keseluruhan pasar ekuitas U. S.. Investor yang ingin menciptakan kekayaan melalui apresiasi harga harus mempertimbangkan dana ekuitas berbasis luas seperti Vanguard Total Stock Market Index Fund. Meskipun ekuitas memiliki volatilitas yang lebih tinggi daripada obligasi, pasar saham umumnya naik seiring berjalannya waktu.

Kepemilikan dana termasuk saham-saham kecil, menengah dan besar. Dana ini sangat beragam, dengan 3, 809 kepemilikan pada September 2015.Ini menghasilkan hasil 1. 96%. Dana memiliki lebih dari $ 370 miliar aset kelolaan (AUM)

Dalam hal kerusakan sektor, sektor keuangan memiliki bobot terbesar dalam Vanguard Total Stock Market Index Fund pada level 19. 5%. Hal ini diikuti oleh sektor jasa konsumer, dengan bobot 14 1%. Yang ketiga adalah sektor perawatan kesehatan, dengan bobot 13. 7%. 10 kepemilikan individual terdiri dari 14,5% dari total aset bersih, dengan Apple sebagai holding teratas.

Vanguard REIT Index Fund

The Vanguard REIT Index Fund memberi jalan bagi investor untuk mendapatkan eksposur terhadap real estat di sebuah IRA. Dana tersebut berinvestasi di REITs yang membeli gedung perkantoran, hotel dan properti lainnya. Dana ini dapat memberikan metode yang baik untuk diversifikasi portofolio, karena real estat sering bergerak terpisah dari pasar saham.

Dana tersebut memiliki 145 saham dan aset bersih sebesar $ 48 miliar per September 2015. Hasil efektif yang tidak disesuaikan adalah 3. 9%, yang mungkin tidak menjelaskan bagaimana REIT mengklasifikasikan distribusinya untuk tujuan perpajakan. Pembobotan portofolio terbesar adalah residensial REITs dengan nilai 17. 3%. Hal ini diikuti oleh REIT kantor sebesar 13. 6%, dengan REIT perawatan kesehatan di urutan ketiga sebesar 12. 8%.