Bagi pemilik usaha kecil, musim pajak bisa membuat stres, dan prospek menembaki sejumlah uang ke pemerintah tidaklah menarik. Itu sebabnya pemilik usaha kecil menyukai tunjangan pajak. Berikut adalah 5 manfaat pajak yang sering terabaikan oleh pemilik usaha kecil yang bisa menghemat uang bisnis Anda. (Untuk bacaan terkait, lihat: Memulai Bisnis Kecil: Pajak .)

Silakan berkonsultasi dengan profesional pajak Anda sebelum mengikuti saran di bawah ini. Jika Anda melakukan pajak sendiri, ada sumber yang membandingkan penawaran online TurboTax, TaxAct, dan HR Block.

1. Makan Siang Rapat

Jika Anda sering membeli makan siang (makan-makan atau buang-buang) saat Anda bekerja, Anda mungkin bisa mengurangi 50% biaya makan. Jika Anda dan rekan bisnis atau karyawan Anda mengadakan rapat, pertimbangkan untuk mengadakan pertemuan saat makan siang. Selama biaya makan masuk akal, Anda diperbolehkan mengurangi 50% biaya makan saat makan dengan rekan bisnis dan karyawan saat melakukan operasi bisnis. Jika Anda membeli makan siang setiap hari dan menghabiskan sekitar $ 8, Anda bisa mengurangi $ 4. Jika Anda menghitungnya, jumlah itu akan mencapai lebih dari $ 1000 per tahun dalam potongan yang dapat diklaim ($ 4 / hari x 5 hari x 52 minggu).

2. Gunakan Telepon Seluler Pribadi Anda Untuk Panggilan Bisnis

Katakanlah Anda menggunakan sekitar 30.000 menit per tahun di telepon Anda, untuk alasan pribadi dan bisnis. Anda menghabiskan sekitar 60 menit sehari untuk urusan bisnis dengan rata-rata minggu kerja. Itu sekitar 15, 600 menit per tahun yang akan Anda belanjakan untuk panggilan bisnis (60 menit / hari x 5 hari x 52 minggu) - lebih dari 50% dari total jumlah telepon tahunan Anda. Berdasarkan angka dalam skenario ini, Anda dapat mengurangi lebih dari 50% dari total biaya telepon pribadi tahunan sebagai biaya bisnis.

Kuncinya adalah memastikan Anda mendapatkan daftar tagihan telepon bulanan Anda yang terperinci, sehingga Anda memiliki bukti jika IRS akan memutuskan untuk mengaudit bisnis Anda. Ini akan menjadi pintar untuk mendapatkan nomor bisnis terpisah yang mengarah ke telepon Anda, membuat panggilan masuk jauh lebih mudah untuk dipisah. Dengan asumsi tagihan telepon seharga $ 100 per bulan (tagihan rata-rata lebih dari $ 100 / bulan) dan potongan 50%, Anda bisa menghemat potongan $ 500 tambahan ($ 100 / bulan x 12 bulan x 50 deduksi)

3. Kurangi Premi Perawatan Kesehatan Anda

Jika Anda memiliki rencana kesehatan individu (tidak bisa menjadi rencana kelompok) dan bayar premi perawatan kesehatan Anda di luar saku (tidak boleh sebelum pajak) tanpa keringanan pajak atau subsidi, Anda mungkin bisa mengklaimnya premi sebagai pengurang pajak penghasilan. Untuk mengklaim deduksi ini, Anda harus menjadi pemilik tunggal, mitra dalam kemitraan, atau pemegang saham perusahaan LLC, atau S yang memiliki lebih dari 2% saham perusahaan. Katakanlah Anda adalah pemilik tunggal dan pendapatan bisnis / pribadi Anda adalah $ 60.000 dan kewajiban pajak penghasilan negara bagian dan federal Anda sekitar 30%.Jika Anda membelanjakan $ 10.000 untuk premi asuransi kesehatan untuk Anda, pasangan Anda, dan tanggungan Anda, Anda dapat menguranginya untuk menghasilkan total pendapatan $ 50.000 dan bukan $ 60.000, menghemat sekitar $ 3.000 dari total pembayaran pajak penghasilan.

Sebagai pemilik bisnis yang memenuhi kriteria di atas, Anda dapat mengklaim potongan pajak penghasilan $ 10, 000, tapi bukan istirahat untuk pajak wiraswasta, yang akan menghasilkan penghasilan kena pajak sebesar $ 60.000 (usaha kecil membayar keduanya.). Namun, jika pasangan Anda adalah pegawai perusahaan Anda, Anda bisa mendapatkan keduanya. Anda dapat membeli sebuah rencana dalam namanya (bukan atas nama bisnis) yang mencakup Anda berdua dan tanggungan Anda. Karena dia adalah seorang karyawan dan pasangan Anda, Anda dapat mengurangi pembayaran penuh sebesar $ 10.000 dari pajak penghasilan bisnis dan pajak wirausaha Anda, dengan asumsi Anda mengajukan bersama-sama. Dalam skenario ini, Anda bisa menghemat $ 3, 000 untuk pajak penghasilan dan pajak penghasilan sendiri sebesar $ 1, 530 untuk penghematan total sebesar $ 4, 530. (Untuk membaca tentang manfaat pajak lainnya yang dapat digunakan oleh wiraswasta sendiri, lihat artikel: 10 Manfaat Pajak untuk Wiraswasta .

(Untuk penjelasan lebih lanjut, lihat artikel ini.)

4. Mengelola pendapatan kena pajak Anda sehingga Anda berada di dalam kelompok kurung pajak yang lebih baik

Bergantung pada penghasilan kena pajak Anda, tarif pajak Anda dapat sangat bervariasi - hingga 10% untuk individu dan perusahaan dari satu braket pajak ke pajak lainnya.

Katakanlah perusahaan Anda adalah perusahaan LLC dan Anda beberapa minggu lagi dari akhir tahun bisnis. Anda memeriksa penghasilan kena pajak Anda dan menemukan bahwa sejauh ini adalah $ 80.000. Anda perlu membeli beberapa peralatan baru, yang akan menghabiskan biaya, seluruhnya, $ 15.000. Jika Anda melakukan pembelian itu sekarang, mereka akan mendorong penghasilan kena pajak Anda kembali turun. menjadi $ 65.000 atau lebih, yang menempatkan Anda dalam kurung pajak penghasilan $ 50, 000 - $ 75.000 (25%). Jika Anda menunggu, bisnis Anda akan berada di braket $ 75.000 - $ 100.000 (34%).

Jika Anda melanjutkan dan melakukan pembelian untuk menempatkan Anda di dalam kelompok kurung pajak yang lebih rendah, Anda dapat menghemat sampai $ 11, 600 pajak penghasilan. Tentu saja, ini bisa menjadi rumit karena Anda tidak memiliki tabungan tersebut pada periode pajak berikutnya. Namun, jika Anda secara konsisten membeli peralatan baru untuk bisnis Anda dan mengelola semuanya dengan benar, Anda dapat menghemat uang setiap tahun dengan memperhatikan tanda kurung pajak dan menyesuaikan pembelian bisnis Anda dengan benar.

Jika Anda ingin melihat tanda kurung pajak saat ini dan dapatkan lebih banyak tip manfaat pajak, lihat Fitsmallbusiness. com 25 Cara Pemilik Bisnis Kecil Bisa Hemat dengan Pajak.

5. Mengurangi biaya perjalanan dan menghemat mil penerbangan Anda untuk penggunaan pribadi

Pemilik bisnis sering mengumpulkan poin di kartu mil mereka dan memperkirakan bahwa mereka dapat mengurangi biaya perjalanan bisnis dengan menggunakan mil mereka untuk penerbangan bisnis. Namun, jika mereka juga terbang cukup sering untuk perjalanan pribadi, ini adalah sebuah kesalahan. Biaya perjalanan bisnis dapat dikurangkan sepenuhnya sebagai biaya bisnis; biaya perjalanan pribadi jelas tidak.

Misalkan Anda menghabiskan $ 5, 000 / year untuk penerbangan bisnis dan $ 2.000 / tahun untuk penerbangan pribadi, dapatkan penghasilan bisnis sebesar $ 60.000 / tahun, bayar sekitar 30% pajak penghasilan negara bagian dan federal, dan dapatkan $ 2 , 000 / year di mil penerbangan.Alih-alih membayar $ 18.000 pajak ($ ​​60.000 x 30), Anda membayar $ 16, 500 pajak ($ ​​60.000 - $ 5, biaya perjalanan x 30). Akibatnya, Anda menghemat pajak penghasilan $ 1, 500 dan biaya perjalanan pribadi sebesar $ 2.000 (yang Anda tutup dengan mil penerbangan Anda), sehingga menghemat biaya sebesar $ 3, 500 / tahun.

The Bottom Line

Dengan menggunakan 5 tip berikut, Anda harus bisa menghemat uang untuk pajak Anda tahun ini. Tentu saja, manfaat pajak bisa menjadi sangat rumit, jadi pastikan untuk memeriksa profesional pajak Anda mengenai manfaat ini. (Untuk bacaan terkait, lihat tayangan slide: Pengurangan Pajak Paling Kontroversial .

Pernyataan Disclaimer : Pendapat yang diungkapkan adalah Fit Small Business dan dapat berubah sewaktu-waktu karena terhadap perubahan kondisi pasar atau ekonomi. Komentar tersebut tidak boleh dianggap sebagai rekomendasi dari setiap kepemilikan individu atau sektor pasar. Materi ini bukan merupakan saran hukum, pajak atau nasehat yang spesifik. Silakan berkonsultasi dengan profesional yang memenuhi syarat untuk jenis saran ini.

Investopedia and Fit Small Business memiliki atau mungkin memiliki hubungan periklanan, baik secara langsung maupun tidak langsung. Pos ini tidak dibayar atau disponsori oleh Fit Small Business, dan terpisah dari kemitraan periklanan yang mungkin ada di antara perusahaan. Pandangan yang tercermin di dalam diri mereka semata-mata adalah Fit Small Business dan Authors mereka.