Karir sebagai penasihat keuangan memerlukan tingkat kemahiran yang tinggi dalam berbagai kategori. Penasihat keuangan harus menyelesaikan ujian lisensi yang ketat, memahami produk keuangan sederhana dan kompleks, dan menggunakan taktik kreatif untuk mendapatkan klien baru secara konsisten.

Namun, menjadi sukses di lapangan tidak hanya bergantung pada efektif dalam penjualan dan pemasaran. Penasihat keuangan yang dianggap terbaik dalam bisnis memiliki sifat-sifat tertentu yang membantu mereka menciptakan dan mempertahankan karir yang menguntungkan dalam bekerja dengan klien.

Penasihat keuangan yang paling sukses mendapatkan kepercayaan dari prospek dan klien dalam waktu singkat. Penasihat keuangan mengetahui beberapa aspek paling pribadi dari kehidupan finansial klien mereka. Meskipun hal ini sering mencakup kesuksesan dan sasaran finansial, seperti membeli rumah atau menabung menjelang pensiun, beberapa klien memiliki latar belakang keuangan yang kurang sempurna atau ketakutan finansial tertentu. Penasihat yang dapat memperoleh kepercayaan dari klien tersebut melalui kejujuran dan keterbukaan penuh memiliki kesempatan lebih besar untuk mempertahankan klien dalam jangka panjang.

Pendengar yang Baik

Selain percaya, penasihat keuangan terbaik juga memiliki kemampuan untuk mendengarkan dengan baik. Ketika bertemu dengan penasihat keuangan untuk pertama kalinya, individu diminta untuk membagikan tingkat pendapatan rumah tangga dan hutang rumah tangga yang terkini dan yang diproyeksikan, serta kepemilikan portofolio saat ini. Di atas data ini, para penasihat juga mengumpulkan informasi mengenai kekhawatiran klien mereka mengenai masa depan keuangan mereka dan strategi mereka untuk mencapai tujuan keuangan. Penasihat harus memproses semua informasi ini untuk membuat rekomendasi yang sesuai untuk memenuhi kebutuhan unik klien mereka. Penasihat terbaik memiliki kemampuan bawaan untuk mendengarkan klien mereka dan menentukan produk dan layanan yang sesuai untuk situasi mereka.

Memiliki Empati untuk Orang Lain

Saat mendengarkan sering disebut-sebut sebagai sifat penasihat keuangan yang hebat, memiliki empati untuk orang lain sama pentingnya. Klien yang mempekerjakan penasihat keuangan melakukannya karena mereka memiliki kekhawatiran mengenai kemampuan mereka sendiri untuk mengelola keadaan keuangan mereka saat ini dan masa depan dengan cara yang efektif dan bermanfaat. Penasihat keuangan terbaik dengan cepat terhubung dengan perasaan itu di masing-masing klien mereka. Hal ini paling sering dicapai melalui komunikasi yang konsisten dengan klien mereka serta pendidikan klien yang bermakna mengenai topik yang terkait dengan situasi mereka.

Toleransi untuk Stres

Karir sebagai penasihat keuangan mengalami tekanan tinggi, terutama dalam tiga sampai lima tahun pertama memegang jabatan tersebut.Penasihat keuangan sering diminta untuk bekerja berjam-jam karena kebutuhan untuk berkoordinasi seputar jadwal klien. Selain itu, penasihat menghadapi tugas untuk terus mencari klien baru; banyak perusahaan memaksakan kuota penjualan yang harus dipenuhi oleh penasihat setiap bulan untuk melanjutkan pekerjaan mereka. Penasihat yang bekerja berdasarkan komisi tanpa gaji atau gaji setiap bulan mengalami tekanan yang lebih besar lagi pada pekerjaan itu. Masing-masing aspek ini menyebabkan stres baik di tempat kerja maupun di rumah. Penasihat terbaik memiliki toleransi tinggi secara alami terhadap lingkungan yang penuh tekanan atau membangun toleransi segera setelah memulai karir.

Perspektif Holistik

Sementara setiap penasihat keuangan dapat fokus pada area kebutuhan tertentu saat bekerja dengan klien, penasihat terbaik dalam bisnis mengambil pendekatan holistik untuk bekerja dengan klien. Penasihat yang hanya berfokus pada perencanaan pendapatan pensiun mungkin kehilangan kesempatan untuk membantu klien dalam perencanaan real estat atau tujuan pendanaan perguruan tinggi mereka. Demikian pula, penasihat yang bekerja semata-mata dengan produk asuransi mungkin mengabaikan kebutuhan pengelolaan aset klien. Penasihat terbaik bekerja untuk mengintegrasikan semua aspek kehidupan finansial seseorang di bawah satu rencana tunggal.