Berbagai karakteristik memisahkan penasehat keuangan yang baik dari yang buruk dan yang berhasil dari yang tidak berhasil. Apakah Anda ingin menjadi penasihat keuangan atau hanya perlu mempekerjakan seseorang untuk membantu perencanaan keuangan Anda, berikut adalah lima ciri yang harus diingat oleh penasihat keuangan paling sukses.

Passion for Financial Planning and Wealth Management

Penasihat keuangan yang sukses adalah orang-orang yang memiliki hasrat mutlak untuk subjek ini. Hal ini penting karena standar, hukum, metodologi dan produk dalam dunia finansial dan investasi terus berkembang. Ketika seorang penasihat keuangan memiliki hasrat besar untuk materi pelajaran, orang tersebut secara alami tertarik untuk belajar lebih banyak mengenai industri ini setiap hari. Mereka yang tanpa gairah itu secara konsisten tertinggal dan berjuang untuk mengikuti perkembangan industri. Itu saja bisa menjadi perbedaan antara kesuksesan dan kegagalan sebagai penasihat keuangan. Pertanyaan yang bagus untuk diajukan ke penasihat keuangan setiap percakapan adalah, "Apa yang baru di industri ini?"

Kemampuan Analitis yang Dalam

Ada banyak area yang terlibat dalam rencana keuangan yang lengkap dan menyeluruh. Perencanaan arus kas, perencanaan pensiun, manajemen investasi, perencanaan asuransi, perencanaan perumahan dan perencanaan pajak adalah beberapa bidang utama yang dapat dibantu oleh penasihat keuangan yang kompeten. Kemampuan analitis yang mendalam di semua area ini penting, tapi mungkin yang terpenting di bagian investasi. Penasihat keuangan yang sukses tahu bahwa hubungan risiko dan pengembalian hampir mendasari setiap aspek rencana keuangan. Menata portofolio investasi dengan cara yang benar dan dapat mengalokasikan aset dengan baik seiring perubahan waktu dan sasaran sangat penting. Penting bagi penasehat keuangan untuk dapat menganalisis dan merencanakan portofolio dalam konteks berbagai metrik, seperti standar deviasi, beta, alokasi aset strategis, alokasi aset taktis dan penarikan.

Professional Salesmanship

Ini adalah persyaratan utama untuk penasihat keuangan yang sukses. Penasihat keuangan harus mengembangkan buku bisnis mereka untuk berkembang. Mampu menjual jasa mereka di seluruh spektrum perencanaan keuangan, mulai dari manajemen investasi hingga perencanaan perumahan, diperlukan agar penasihat keuangan berhasil. Memang, penjualan jasa atau produk tidak boleh dilakukan semata-mata untuk melakukan penjualan. Layanan atau produk harus benar-benar membantu klien. Namun, keahlian menjual memang perlu. Penasihat keuangan harus dapat secara jelas mengkomunikasikan kepada klien masalah atau kesenjangan dalam rencana keuangannya yang ada, menyampaikan dengan tepat solusinya, dan sebagai langkah terakhir, mintalah bisnis klien atau calon pelanggan.Seorang penasihat keuangan yang tidak dapat mengumpulkan keberanian untuk meminta bisnis pasti akan mendapatkan siapa pun. Dengan pemikiran ini, sifat berikutnya sangat penting.

Keyakinan bahwa Minat Harus Selaras

Penasihat keuangan yang sukses adalah orang yang mengutamakan kepentingan klien mereka dan kepentingan mereka sendiri kedua. Penasehat harus percaya bahwa kepentingan finansial kedua belah pihak harus selaras, jika tidak, hubungan yang merugikan mungkin terjadi. Tidak perlu dan tidak etis menjual produk klien yang tidak dibutuhkan klien, seperti polis asuransi atau polis asuransi yang tidak sesuai dengan cakupan yang terlalu banyak. Produk investasi tertentu juga sesuai dengan kategori ini, seperti reksa dana yang memiliki beban penjualan tinggi, karena ada banyak reksa dana yang tidak terhitung dan lebih baik tanpa beban semacam itu. Selain itu, menagih biaya pengelolaan investasi yang lebih tinggi dari yang dibutuhkan bukanlah praktik yang baik. Penasihat keuangan yang sukses tidak boleh mengenakan biaya sebesar 2% untuk aset yang dikelola ketika 0. 5% adalah tipikal untuk layanan yang sama. Penasihat keuangan yang sukses membantu orang dan diberi kompensasi secara adil; mereka tidak menguras klien mereka dengan uang hasil jerih payah mereka.

Rasa Penasaran

Mengungkap dengan tepat apa yang dibutuhkan klien di semua aspek pekerjaan perencanaan keuangan serupa dengan pekerjaan detektif. Rincian kecil harus ditemukan dan disatukan, dan solusi komprehensif untuk masalah besar harus diciptakan dan dikomunikasikan. Penasihat keuangan yang sukses adalah orang-orang yang menikmati proses ini dan berkembang dalam tantangannya.