Pencarian cepat Yellow Pages online di kota berukuran layak membuktikan bahwa tidak ada kelangkaan penasihat keuangan yang tersedia. Daftar tersebut memuat halaman dan halaman, dengan masing-masing penasihat menawarkan penawaran uniknya mengapa dia menjadi pelayan terbaik portofolio Anda. Dengan banyaknya penasihat, pasti ada lebih dari beberapa yang bagus dalam kelompok itu. Namun, kebanyakan penasihat keuangan di kota manapun mencakup beberapa hal yang tidak diinginkan.

Klien yang cerdas dapat mengidentifikasi penasihat keuangan yang buruk dengan mudah dan menghindarinya. Para penasihat terburuk di luar sana berbagi banyak sifat yang sama.

Ketidaktahuan

Jika penasihat atau calon penasihat Anda sepertinya tidak menyadari kejadian saat ini di pasar, mungkin dia juga mengeluarkan sebuah bendera merah besar dari sakunya dan melambaikannya ke depan dan di depan wajah Anda.

Penasihat yang baik menjaga jari mereka di denyut nadi pasar 24/7 dan pastikan untuk tetap mengikuti kejadian besar dan bahkan kecil yang dapat mempengaruhi klien mereka, baik dan buruk. Penasihat buruk menyetel pada 4 hal. m. ketika pasar tutup dan tidak menyetel kembali sampai 9:30 a. m. Keesokan harinya.

- Saran Keuangan bukan jenis karir di mana satu pukulan di setiap pagi, dan saat dia meninju di sore hari dia pulang ke rumah dan lupa bekerja selama sisa hari itu. Ini adalah gaya hidup sehari-hari yang mengharuskan bertemu dengan klien, melakukan perdagangan dan memindahkan uang, terus mendapat informasi dan terus mengumpulkan pengetahuan yang mungkin berguna bagi klien.

Jika penasihat Anda memperlakukan karirnya seperti pekerjaan di lini perakitan, saatnya mencari pengganti.

Keangkuhan

Penasihat seperti dokter; mereka dipekerjakan untuk mendengarkan dengan seksama pelanggan mereka dan membimbing mereka ke arah yang benar berdasarkan apa yang mereka dengar. Semuanya dimulai dengan mendengarkan dengan cermat, yang penting untuk menyelesaikan pekerjaan dengan benar.

Penasihat yang baik memproyeksikan kepercayaan diri yang tak tergoyahkan bahwa uang Anda ada di tangan yang baik dengannya. Tidak ada yang merasa nyaman dengan penasihat yang sepertinya tidak yakin dengan dirinya dan kemampuannya. Sebuah garis yang jelas ada antara keyakinan dan kesombongan sejati. Seorang penasihat yang berbicara atas Anda, menolak masukan Anda dan menolak untuk membuka pikirannya terhadap gagasan yang bukan pendapatnya adalah penasihat yang harus Anda tunjukkan di pintu.

Keserakahan

Di dalam film "Wall Street," kredo saham Gordon Gekko adalah bahwa keserakahan itu baik. Dia salah, dan setiap penasihat yang tampaknya mendukung filosofi Gekko adalah orang yang harus dihindari.

Ambisi bagus. Menjadi termotivasi oleh uang itu bagus. Beberapa penasihat terbaik masuk ke bisnis terutama karena mereka tahu itu bisa membuat mereka kaya raya. Namun, ada perbedaan mencolok antara motivasi uang dan keserakahan langsung.Penasihat yang rakus hanya peduli tentang membuat dirinya kaya dan tidak memiliki apa-apa tentang kliennya. Penasihat jenis ini membuat keputusan atas nama Anda berdasarkan komisi yang dia dapatkan dan bukan yang terbaik untuk portofolio Anda.

Cara untuk menghindari berakhirnya dengan penasihat tamak termasuk mengajukan pertanyaan terperinci tentang bagaimana dia diberi kompensasi dan berbicara dengan kliennya saat ini dan sebelumnya.

Sulit untuk Mencapai

Saat terjadi turbulensi di pasar, seperti pada tahun 1987, 2001 dan 2008, penasihat terbaik menghubungi telepon dan menghubungi daftar klien mereka, menyentuh dasar dan membiarkan klien khawatir mengetahui bahwa mereka sedang bekerja. sekitar jam untuk melindungi portofolio mereka. Mereka proaktif dan tidak menunggu klien menghubungi mereka. Di seberang spektrum, penasehat terburuk membebek klien mereka saat mereka tidak memiliki kabar baik untuk dibagikan. Mereka membiarkan panggilan dan email tidak dikembalikan, dan sulit dijangkau saat klien paling membutuhkannya. Jika meminta penasihat Anda di telepon adalah latihan karena frustrasi atau kesia-siaan, mungkin sudah saatnya dia mengirim pesan terakhir bahwa Anda membawa bisnis Anda ke tempat lain.