Dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) sangat ideal untuk memulai investor karena banyak keuntungan mereka menyukai rasio biaya rendah, likuiditas melimpah, pilihan investasi yang beragam, diversifikasi, ambang investasi yang rendah, dan sebagainya. untuk lebih melihat Keuntungan dan Kerugian ETFs). Fitur ini juga menjadikan kendaraan ETF sempurna untuk berbagai strategi perdagangan dan investasi yang digunakan oleh pedagang dan investor baru. Inilah tujuh strategi trading ETF terbaik kami untuk pemula yang disajikan tanpa urutan tertentu.

1. Dollar-Cost Averaging

Kita mulai dengan strategi yang paling dasar terlebih dahulu. Rata-rata biaya dolar adalah teknik untuk membeli sejumlah aset tetap tertentu dalam suatu jadwal reguler, terlepas dari perubahan biaya aset. Investor pemula biasanya adalah orang muda yang telah berkecimpung dalam angkatan kerja selama satu atau dua tahun dan memiliki penghasilan stabil dari mana mereka dapat menghemat sedikit setiap bulannya. Investor semacam itu harus mengambil beberapa ratus dolar setiap bulannya dan bukannya memasukkannya ke dalam rekening tabungan dengan bunga rendah, mereka harus menginvestasikannya di ETF atau sekelompok ETF. Ada dua keuntungan utama dari investasi periodik tersebut untuk pemula. Yang pertama adalah menanamkan disiplin tertentu pada proses penghematan. Seperti yang disarankan oleh banyak perencana keuangan, sangat penting untuk membayar diri Anda terlebih dahulu, dan itulah yang Anda capai dengan menabung secara teratur. Yang kedua adalah dengan menginvestasikan jumlah dolar tetap yang sama di ETF setiap bulan - premis dasar dari fitur rata-rata biaya dolar - Anda akan mengumpulkan lebih banyak unit ketika harga ETF rendah dan lebih sedikit unit ketika harga ETF tinggi, demikian rata-rata biaya kepemilikan Anda. Seiring waktu, pendekatan ini bisa melunasi mahal, selama satu menempel pada disiplin. Misalnya, Anda telah menginvestasikan $ 500 pada setiap bulan pertama dari bulan September 2012 sampai Agustus 2015 di SPDR S & P 500 ETF (SPY), sebuah ETF yang melacak indeks S & P 500. Jadi, saat unit SPY diperdagangkan di $ 136. 16 pada bulan September 2012, $ 500 akan menjemput Anda 3. 67 unit, tapi tiga tahun kemudian, ketika unit-unit itu diperdagangkan mendekati $ 200, investasi bulanan sebesar $ 500 akan memberi Anda 2. 53 unit. Selama periode tiga tahun Anda akan membeli total 103. 79 unit SPY (berdasarkan harga penutupan yang disesuaikan untuk dividen dan perpecahan). Dengan harga penutupan $ 210. 59 pada tanggal 17 Agustus 2015, unit-unit ini akan bernilai $ 21,857. 14, untuk pengembalian tahunan rata-rata hampir 13%.

2. Alokasi Aset

Alokasi aset, yang berarti mengalokasikan sebagian portofolio ke berbagai kategori aset seperti saham, obligasi, komoditas dan uang tunai untuk tujuan diversifikasi, adalah alat investasi yang hebat. Ambang investasi yang rendah untuk sebagian besar ETF - umumnya hanya $ 50 per bulan - memudahkan pemula menerapkan strategi alokasi aset dasar, bergantung pada cakrawala waktu investasinya dan toleransi risiko.Sebagai contoh, investor muda mungkin 100% diinvestasikan dalam ETF ekuitas ketika mereka berada di usia 20-an karena cakrawala waktu investasinya yang panjang dan toleransi risiko tinggi. Tapi saat memasuki usia 30-an dan memulai perubahan siklus hidup utama seperti memulai keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin beralih ke campuran investasi yang kurang agresif seperti 60% saham ETF dan 40% obligasi ETFs.

3. Swing Trading

Swing trading adalah perdagangan yang berusaha memanfaatkan ayunan saham atau instrumen lain seperti mata uang atau komoditas. Mereka dapat mengambil dari beberapa hari sampai beberapa minggu untuk berolahraga, tidak seperti perdagangan hari yang jarang dibuka semalam (lihat Pro & Kontra Perdagangan Hari Perdagangan Vs Swing). Atribut ETF yang membuat mereka cocok untuk trading swing adalah diversifikasi dan bid / ask spread yang ketat. Selain itu, karena ETF tersedia untuk berbagai kelas investasi dan berbagai sektor, seorang pemula dapat memilih untuk menukar ETF yang didasarkan pada kelas sektor atau aset dimana dia memiliki keahlian atau pengetahuan tertentu. Misalnya, seseorang dengan latar belakang teknologi mungkin memiliki keuntungan dalam memperdagangkan teknologi ETF seperti PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), yang melacak Nasdaq-100, atau iShares U. S. Technology ETF (IYW). Seorang pedagang pemula yang secara ketat melacak pasar komoditas mungkin lebih memilih untuk menukar salah satu dari banyak ETF komoditas yang tersedia, seperti PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Karena ETF biasanya keranjang saham atau aset lainnya, mereka mungkin tidak menunjukkan tingkat pergerakan harga ke atas yang sama dengan satu saham di pasar bull. Namun, dengan cara yang sama, diversifikasi mereka juga membuat mereka kurang rentan daripada saham tunggal ke pergerakan turun yang besar. Ini memberikan beberapa perlindungan terhadap erosi modal, yang merupakan pertimbangan penting bagi pemula.

4. Rotasi Sektor

ETF juga mempermudah para pemula untuk melakukan rotasi sektor, berdasarkan berbagai tahap siklus ekonomi (lihat Rotasi Sektor: The Essentials). Sebagai contoh, anggap seorang investor telah diinvestasikan di sektor bioteknologi melalui ETIS Bioteknologi Nasdaq (IBB). Dengan total pengembalian 327% selama lima tahun sebelumnya (per 21 Agustus 2015), investor mungkin ingin mengambil keuntungan dalam ETF ini dan berputar ke sektor yang lebih defensif seperti barang konsumsi (berdasarkan pada premis bahwa ekonomi dan bull siklus pasar sudah diperpanjang sampai Agustus 2015). Hal ini dapat dengan mudah dilakukan dengan membeli ETF seperti Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Penjualan Pendek

Penjualan pendek, penjualan alat keamanan atau instrumen keuangan yang dipinjam, biasanya merupakan usaha yang cukup berisiko bagi sebagian besar investor dan oleh karena itu bukan sesuatu yang harus dilakukan oleh kebanyakan pemula (lihat Bagaimana Risky Is A Short Sale). Namun, short selling melalui ETF lebih baik untuk mengkonsors saham individual karena risiko short of short squeeze - skenario perdagangan di mana sebuah keamanan atau komoditas yang telah mengalami korsleting lebih cepat - dan juga biaya pinjaman yang jauh lebih rendah (dibandingkan dengan biaya yang dikeluarkan untuk mencoba short stock dengan bunga pendek yang tinggi).Pertimbangan mitigasi risiko ini penting bagi seorang pemula. Short selling melalui ETFs juga memungkinkan trader untuk memanfaatkan tema investasi yang luas. Dengan demikian, seorang pemula tingkat lanjut (jika ada oksimoron yang jelas) yang terbiasa dengan risiko korsleting dan ingin memulai posisi pendek di pasar negara berkembang dapat melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Namun, perlu diketahui bahwa kami sangat menyarankan agar para pemula menjauh dari ETF terbalik berlapis dua atau triple-leveraged, yang mencari hasil sama dengan dua atau dua kali kebalikan dari perubahan harga satu hari dalam indeks, karena tingkat yang jauh lebih tinggi dari risiko yang melekat dalam ETF ini. (Untuk lebih lanjut, lihat ETF Penjual Pendek dengan Investasi Fidelity.)

6. Pertaruhan Tren Musiman

ETF juga merupakan alat yang baik bagi pemula untuk memanfaatkan tren musiman. Mari pertimbangkan dua tren musiman yang terkenal. Yang pertama disebut menjual pada bulan Mei dan pergi fenomena. Ini mengacu pada fakta bahwa ekuitas U. S. secara historis dilakukan pada periode enam bulan bulan Mei-Oktober, dibandingkan dengan periode November-April. Tren musiman lainnya adalah kecenderungan emas menguat pada bulan September dan Oktober, berkat permintaan yang kuat dari India menjelang musim pernikahan dan festival lampu Diwali, yang biasanya turun antara pertengahan Oktober dan pertengahan November. Kecenderungan pelemahan pasar yang luas dapat dimanfaatkan dengan mengendurkan SPDR S & P 500 ETF (SPY) sekitar akhir April atau awal Mei, dan menutup posisi short pada akhir Oktober, tepat setelah pasar beruban khas bulan itu terjadi. . Seorang pemula juga dapat memanfaatkan kekuatan emas musiman dengan membeli unit ETF emas yang populer, seperti SPDR Gold Trust (GLD) atau Comex Gold Trust (IAU), pada akhir musim panas dan menutup posisi setelah beberapa bulan. Perhatikan bahwa tren musiman tidak selalu terjadi seperti yang diperkirakan, dan stop-loss umumnya direkomendasikan untuk posisi perdagangan semacam itu untuk menutupi risiko kerugian besar.

7. Hedging

Seorang pemula kadang-kadang perlu melakukan lindung nilai atau melindungi terhadap risiko penurunan dalam portofolio substansial, mungkin yang telah diakuisisi sebagai hasil warisan. Misalkan Anda mewarisi portofolio chip biru U. S. yang cukup besar dan khawatir dengan risiko penurunan yang besar dalam ekuitas U. S.. Salah satu solusinya adalah dengan membeli opsi put. Namun, karena kebanyakan pemula tidak terbiasa dengan strategi perdagangan opsi, strategi alternatif adalah untuk memulai posisi pendek di ETF pasar luas seperti SPDR S & P 500 (SPY) atau unit industri rata-rata SPDR Dow Jones Industrial Average Unit 1 (DIA). Jika pasar menurun seperti yang diharapkan, posisi ekuitas blue chip Anda akan dilindung nilai secara efektif sejak penurunan portofolio Anda akan diimbangi oleh kenaikan dalam posisi ETF yang singkat. Perhatikan bahwa keuntungan Anda juga akan ditutup jika pasar bergerak maju, karena keuntungan dalam portofolio Anda akan diimbangi oleh kerugian dalam posisi ETF yang pendek. Namun demikian, ETF menawarkan metode lindung nilai yang relatif mudah dan efisien.

The Bottom Line

Dana yang diperdagangkan di bursa memiliki banyak fitur yang menjadikannya instrumen ideal untuk memulai trader dan investor. Beberapa strategi perdagangan ETF yang sangat sesuai untuk pemula adalah rata-rata biaya dolar, alokasi aset, perdagangan ayunan, rotasi sektor, short selling, tren musiman dan lindung nilai.