Penasihat keuangan independen memiliki banyak rincian untuk dikelola. Jadi, tidak mengherankan bahwa terkadang mereka membiarkan tugas dan rincian tertentu jatuh di pinggir jalan. Namun, ada beberapa area masalah yang harus dihindari oleh semua penasehat keuangan saat berhadapan dengan informasi klien dan klien mereka sendiri.

Menjaga Info Klien Aman

Saat bekerja dari jarak jauh, penasehat harus yakin untuk menggunakan kata sandi yang aman untuk melindungi akun online mereka. Agar kata kunci aman, harus menyertakan autentikasi multi faktor. Orang sering salah menaruhkan ponsel atau tablet mereka dan terkadang perangkat ini, sayangnya, bisa dicuri. Jika Anda memiliki informasi klien di salah satu perangkat Anda, hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah membiarkan seseorang mengetahui kata sandi Anda dan mendapatkan akses ke sana. Itulah sebabnya beberapa ahli teknologi menyarankan agar menggunakan manajer kata kunci yang bebas atau harga terjangkau. Beberapa diantaranya adalah RoboForm, 1Password dan LastPass. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Alat Terbaik untuk Penasihat Keuangan .)

Layanan ini menggunakan teknologi yang membantu pengguna memilih kata sandi yang aman dan mereka juga mengelola daftar kata sandi yang terenkripsi dan aman untuk semua perangkat dan program mereka. Menggunakan salah satu dari program ini akan membantu penasehat untuk memastikan bahwa data sensitif mereka tetap aman sementara juga memudahkan mereka mengingat kata sandinya.

Penasihat dapat menggunakan komputer atau ponsel pintar mereka di tempat umum dan masuk ke jaringan Wi-Fi publik yang kurang aman. Dan sementara sebagian besar penasehat pada saat ini memiliki perangkat lunak anti-virus dan firewall yang dipasang di komputer, tablet dan perangkat seluler mereka, datanya tidak selalu terlindungi sebagaimana mestinya.

Solusi untuk membuat informasi di komputer Anda lebih aman adalah pembelian dan penggunaan jaringan pribadi virtual pribadi (VPN) dari penyedia layanan seperti Jubah untuk perangkat Mac dan iOS, atau VPN One Click for Perangkat Android, atau Akses Internet Pribadi untuk PC. Layanan ini mengenkripsi akses Wi-Fi, sehingga bisa melindungi data rahasia klien dan data pribadi saat bekerja di tempat umum. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Tip untuk Mengamankan Data Klien Penasihat Keuangan .)

Fokus Hanya pada Sasaran Moneter

Klien sering datang ke penasihat keuangan dengan berbagai masalah yang mungkin berasal dari masalah uang tapi melangkah lebih jauh. Mereka mungkin berurusan dengan masalah kesehatan atau hubungan, atau kekhawatiran tentang bagaimana mereka dikenang. Penasihat yang penuh perhatian akan dapat melihat lebih dalam berbagai masalah yang dimiliki klien dan menawarkan layanan yang mungkin bermanfaat bagi klien. Layanan ini bisa mencakup seminar kesehatan, akses ke pelatih olah raga atau pelatih pribadi, perencanaan warisan dan pemberian nasihat amal.

Beberapa klien mungkin juga berurusan dengan orang tua yang menua, atau memiliki masalah mengenai anak atau cucu mereka.Pensiunan baru-baru ini mungkin juga mengalami masalah dalam transisi keluar dari pekerjaan dan ke masa pensiun dan merasakan kehilangan identitas mereka. Itulah sebabnya penasehat perlu meluangkan waktu untuk mencoba dan memahami semua aspek kehidupan klien. Mengetahui lebih banyak tentang orang tersebut daripada akun dapat memberi dividen pada kepuasan klien, retensi dan rujukan. (99 kali) Klien Klien biasanya datang ke acara yang dipimpin oleh penasihat untuk mempelajari langkah-langkah yang dapat mereka lakukan untuk memperbaiki kehidupan finansial mereka. . Yang mengatakan, memberikan tips kepada klien tentang cara mengelola area lain dalam kehidupan mereka dengan lebih baik dapat membedakan Anda dan acara Anda. Bahkan mengajar klien tentang beberapa kepentingan dan hobi yang mungkin dimiliki penasehat di luar pekerjaan dapat membantu membuat acara kering tentang pengelolaan uang dan perencanaan perumahan sedikit lebih semarak. Atau menawarkan untuk membawa klien Anda pada perjalanan yang menarik, seperti menyelenggarakan acara mencicipi anggur. Ini adalah cara yang bagus untuk mengikat dengan klien dan membuat mereka merasa dihargai. Permintaan Referral yang Tidak Berdasar Klien Anda tidak ingin diganggu untuk menemukan lebih banyak klien. Taktik yang lebih baik untuk meningkatkan daftar klien Anda adalah membangun bisnis yang memiliki reputasi bagus dan membiarkan reputasi Anda membawa klien Anda. Klien lebih mungkin untuk merekomendasikan penasihat ketika mereka senang dengan layanan yang mereka terima, daripada ketika mereka diminta oleh penasehat mereka untuk menemukan mereka lebih banyak bisnis. Jika klien Anda memahami semua layanan yang Anda tawarkan dan tahu bahwa Anda ingin tumbuh, mereka akan cenderung memberikan kabar baik untuk Anda. (99)> Gagal Menetapkan Rencana Suksesi

Karena ternyata sebagian besar penasihat - terutama pemilik tunggal - jangan memiliki rencana suksesi di tempat Ini bisa menjadi masalah, tidak hanya untuk bisnis Anda, tapi untuk klien Anda dan masa depan uang mereka juga. Tidak ada yang tahu apa yang mungkin terbentang di depan, jadi sebaiknya bersiaplah untuk mendapatkan hasil daripada meninggalkan masa depan bisnis dan akun klien Anda di udara. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Penasehat Haruskah Klien Faktor ke dalam Rencana Suksesi

.

Penasihat yang berusia di atas 50 tahun atau lebih seharusnya memastikan bahwa mereka melatih bakat muda yang mungkin mereka bawa ke kapal , suatu hari, mengambil alih bisnis. Ini termasuk mentoring mereka tentang seluk beluk bisnis dan menamai penerus masa depan seseorang. Penasehat juga dapat memilih rute untuk menjual bisnis mereka kepada pemilik tunggal lainnya, namun rencana untuk mewujudkannya juga harus dilakukan. Apapun cara Anda memilih untuk pergi, klien Anda akan merasa lebih aman karena mengetahui bahwa Anda juga telah merencanakan masa depan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Membuat Rencana Suksesi Bisnis .

Inti

Penasihat sangat memperhatikan keamanan informasi klien, apakah mereka menyediakan semua layanan yang klien mereka kebutuhan, dan perencanaan untuk generasi berikutnya dari bisnis mereka.Mereka juga harus selalu menghindari permintaan rujukan kepada klien. Penggilingan ini akan membantu penasehat yang penuh perhatian menghindari beberapa masalah yang paling umum dihadapi mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Peralatan Terbaik yang Diperlukan oleh Penasihat Keuangan .