Anda mungkin akan merekomendasikan kepada teman bahwa mereka mempertimbangkan untuk mendapatkan pendapat kedua saat memutuskan tentang manfaat prosedur medis yang melibatkan beberapa risiko. Jadi, tidakkah masuk akal untuk mendapatkan pendapat kedua untuk klien Anda mengenai strategi investasi dan rencana pensiun mereka?

Sebagian besar penasihat akan menghindar dari mengirim klien mereka untuk berbicara dengan penasihat lain yang pada akhirnya dapat mencuri bisnis mereka. Tapi kemungkinan besar, ada beberapa profesional, di perusahaan Anda sendiri atau siapa Anda bekerja sama, yang bisa memberikan opini kedua yang bermanfaat. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menasihati Klien pada Saham Perusahaan di 401 (k) s )

Mengambil Keuntungan dari Tim Anda

Mengandalkan tim profesi yang Anda kelilingi dengan diri Anda dapat bermanfaat tidak hanya untuk klien Anda, tapi juga untuk satu sama lain juga. Setiap profesional di tim Anda mungkin memiliki serangkaian kekuatan dan pengalaman yang berbeda. Oleh karena itu, akan sangat memalukan bila kehilangan keahlian satu sama lain saat berada di kantor atau melalui telepon.

Para profesional dengan saran investasi lebih mungkin tersedia untuk meninjau portofolio klien, sementara mereka yang memiliki pengetahuan lebih tentang asuransi atau seluk beluk Roth IRA dapat memberikan pandangan mereka di wilayah tersebut. Dengan berbicara dengan orang lain dan mempertimbangkan dua atau bahkan tiga opini atau ide yang bagus, pada akhirnya Anda lebih baik melayani kebutuhan klien Anda. (Untuk bacaan terkait, lihat: Bagaimana Mengesankan Klien: Pertemuan Pertama .)

Mengetahui Klien Anda Terlalu Baik

Semakin banyak yang Anda ketahui tentang klien Anda biasanya merupakan hal yang baik. Ini berarti Anda akan dapat melayani mereka dengan lebih baik dan membantu mereka merencanakan yang terbaik untuk masa depan mereka. Namun, masalah yang sering muncul dengan klien yang telah Anda kerjakan selama bertahun-tahun adalah Anda mulai terlalu akrab dengan portofolio atau perkebunan mereka. Hal ini, sayangnya, dapat menyebabkan rasa puas diri dan titik-titik buta, karena Anda mungkin berhenti mengajukan pertanyaan yang benar atau Anda mungkin secara tidak sengaja menganggap Anda telah membahas masalah dan masalah mereka. Anda bahkan mungkin akan kehilangan beberapa perubahan penting yang perlu ditangani, yang tidak akan Anda lewatkan dengan klien baru yang masih ingin Anda ketahui dan pelajari dengan baik. Anda mungkin juga mulai melupakan pentingnya berpikir di luar kotak atau datang dengan strategi baru untuk klien yang telah bersama Anda selama bertahun-tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Melatih Investor Muda untuk Mengundurkan Diri dengan Nyaman )

Tujuan setiap penasihat adalah untuk membuat klien Anda bahagia dalam jangka panjang sehingga mereka akan terus memberikan bisnis mereka kepada mereka. Menempatkan sepasang mata tambahan pada kasus ini hanya akan membantu Anda dan bermanfaat bagi klien.Itulah mengapa tidak ada salahnya mencoba membiarkan orang lain di tim melihat portofolio klien atau meminta mereka mempertimbangkan untuk memikirkan masalah spesifik yang dihadapi klien. Profesional lain ini datang ke meja dengan sepasang mata yang lebih segar dan mungkin memperhatikan sesuatu yang telah Anda lewati. Atau dia mungkin bisa menambahkan perspektif baru atau menyoroti cahaya yang berbeda pada area yang mungkin tidak Anda pertimbangkan untuk klien Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Penasihat Pertanyaan Vital Harus Tanya Klien Baru .

Semakin banyak mata semakin baik

Saat ini, klien cenderung meminta saran dari penasihat keuangan pada berbagai pribadi dan Masalah keuangan yang di masa lalu mungkin terasa jauh lebih mudah untuk diketahui. Banyak yang ingin tahu lebih banyak tentang menabung untuk membayar uang kuliah anak-anak mereka atau cucu, atau mencari tahu kapan waktu terbaik adalah dengan mengambil pembayaran Jaminan Sosial. Mereka mungkin tertarik untuk melakukan diversifikasi investasi dan investasi di pasar negara berkembang atau investasi alternatif lainnya. Orang lain mungkin memiliki beragam pertanyaan tentang kebijakan asuransi mana yang harus dipertimbangkan dan apa implikasi pajak dari berbagai strategi investasi mereka. Yang lainnya butuh bantuan dalam memilih fasilitas perawatan jangka panjang terbaik. Daftar itu terus berlanjut, dan hanya sedikit orang yang ahli dalam segala hal. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Tip untuk Memecah Es dengan Klien Baru .

Dengan jumlah opsi penarikan dana dan situs keuangan online semakin meningkat, klien perlu merasa bahwa mereka mendapatkan lebih banyak saran dari Anda daripada yang bisa mereka dapatkan dari layanan berbasis web. Jadi jika Anda dapat menawarkan klien Anda bukan hanya saran ahli Anda sendiri, tapi juga seluruh tim profesional Anda, Anda benar-benar bisa bersinar.

Anda juga bisa mencoba mengadakan pertemuan tim mingguan di biro Anda, di mana masing-masing penasihat membawa pertanyaan yang mungkin mereka miliki tentang portofolio klien tertentu atau masalah yang ingin mereka pelajari lebih lanjut. Kelompok ini bisa melempar gagasan, dan walaupun ada perdebatan, solusi terbaik seringkali akan melayang ke puncak. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Gen Y dengan 401 (k) Isu )

Nasihat tentang Berpengalaman

Jika firma Anda mencakup penasihat yang telah membantu klien selama beberapa dekade sebagai Begitu juga dengan penasihat baru yang baru saja mempelajari tali, Anda sebenarnya bisa duduk di atas tambang emas. Itu karena penasehat dengan tahapan pengalaman yang berbeda dapat saling belajar satu sama lain. Para profesional yang telah berkecimpung dalam bisnis ini selama lebih dari satu dekade mungkin tidak mengetahui perkembangan platform media sosial dan bagaimana platform ini dapat digunakan untuk meningkatkan bisnis. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Mengatasinya (Serius) Klien Disfungsional .

Di sisi lain, para pemula mungkin masih menangkap beberapa nuansa bisnis dan belajar tentang Cara terbaik untuk berkomunikasi dengan klien secara langsung. Kedua kelompok penasehat dapat memanfaatkan saran padat yang dapat diberikan oleh orang lain.

Garis Dasar

Jika Anda tidak mencari saran atau membandingkan pendapat tentang pekerjaan Anda dengan profesional lain di tim Anda atau di lingkaran Anda, Anda bisa melakukan kesalahan pada klien Anda.Semua orang bisa mendapatkan keuntungan dari pendapat kedua, banyak waktu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Hambatan Tek Blunders Harus Dihindari. )