Penasihat keuangan yang melakukan outsourcing pengelolaan investasi mereka dapat menghasilkan pendapatan lebih tinggi daripada mereka yang melakukan tugas ini sendiri, sebuah studi baru-baru ini terhadap 8.000 penasihat oleh SEI Advisor Network dan FP Transitions ditemukan. Faktanya, penelitian tersebut menunjukkan bahwa mereka dapat menghasilkan pendapatan sebesar $ 1 juta lebih dari satu dekade daripada penasihat yang merupakan pengelola uang aktif. Temuan dalam penelitian ini didasarkan pada perbandingan pendapatan dan operasi perusahaan penasihat keuangan yang mengelola uang di rumah versus orang lain yang melakukan outsourcing layanan ini.

Persoalan Waktu

Penelitian ini menunjukkan bahwa alasan bahwa penasihat yang melakukan outsourcing pengelolaan investasi mereka dapat menghasilkan pendapatan yang lebih besar adalah karena mereka yang memiliki lebih banyak waktu untuk membelanjakan klien baru dan membangun hubungan dengan mereka. Data dalam penelitian ini mengungkapkan bahwa penasihat outsourcing dapat mencurahkan lebih dari dua kali jumlah waktu dan sumber daya untuk pemasaran dan periklanan daripada pengelola uang. Keterbatasan ini jelas menyebabkan peningkatan pertumbuhan bisnis bagi para agen outsourcing dan garis bawah yang lebih tinggi. Jumlah dalam penelitian tersebut menyatakan bahwa penasihat yang melakukan outsourcing dapat menghabiskan 12% waktu mereka untuk bertemu dengan klien baru dan 37% dari waktu mereka membangun dan memperkuat hubungan mereka dengan klien mereka yang ada, sedangkan penasihat yang mengelola uang hanya dapat menghabiskan 6% dari waktu mereka bertemu dengan klien baru dan 20% waktu mereka melayani yang sudah ada. (Untuk lebih lanjut, lihat: Aturan Fidusia: Bagaimana dan Mengapa Menghasilkan Resiko Anda .

"Saat pertama kali melihat data, banyak data terlihat serupa. Dimana [penasehat] menyimpang adalah tempat mereka menghabiskan waktu mereka, "Brad Bueermann, chief executive Transisi FP, mengatakan kepada Berita Investasi . Dia juga mengatakan bahwa penasihat yang mengelola uang di rumah jarang dapat menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada mereka yang melakukan outsourcing. "Dalam hal pertumbuhan portofolio, kami tidak melihat perbedaan yang nyata." Raep Lee, kepala layanan baru dan kemitraan strategis di SEI Advisor Network, juga mengatakan bahwa: "Apa … bersemangat [kami tentang] penelitian ini adalah bahwa hal itu pada dasarnya menunjukkan bahwa jika Anda melakukan outsourcing pengelolaan investasi Anda, nilai perusahaan Anda akan meningkat lebih banyak daripada jika Anda tidak melakukannya. "Dan angka-angka dalam penelitian ini menguatkan kembali pernyataan ini, karena mereka mengungkapkan bahwa penasihat yang meng-outsource manajemen investasi mereka dapat menambahkan $ 14,5 juta ke aset mereka yang dikelola setiap tahun, yang juga melipatgandakan jumlah penasehat yang mengelola uang adalah dapat ditambahkan setiap tahun. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan

.)

Mereka yang melakukan outsourcing juga dapat menambahkan 14 klien baru setiap tahun, berbeda dengan pengelola uang, yang hanya menambahkan empat orang. Dan mungkin statistik terpenting dalam penelitian ini menunjukkan bahwa penasihat yang melakukan outsourcing menghasilkan $ 1. 9 juta setahun dari basis klien mereka yang ada, dibandingkan dengan pendapatan tahunan sebesar $ 815, 902 untuk pengelola uang. Garis Dasar Terlepas dari hasil yang ditunjukkan dalam penelitian ini, masih ada beberapa penasehat yang lebih baik mengelola dana klien mereka di rumah alih-alih mengalihkannya. Tetapi penasehat yang berada di pagar mengenai layanan ini harus memperhatikan jumlah dalam penelitian ini. "Ketiga model [berfokus pada klien, berfokus pada investasi, dan hibrida fokus pada klien dan investasi] dapat menguntungkan dan efektif. Itu tergantung pada build dan makeup dan bagaimana perusahaan ingin membedakan, "kata Lee kepada

Investment News

. Analisis yang cermat harus dilakukan sebelum menentukan model bisnis untuk menentukan metode mana yang paling menguntungkan bagi penasihat atau firma yang diberikan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo

.)