Milenium high-net-worth (HNW) dan mereka yang berpotensi menjadi peluang sekarang yang kaya untuk penasihat keuangan yang ingin mengembangkan basis klien mereka. Namun, perusahaan keuangan menghadapi HNW Generation Y-ers masa depan, menurut sebuah survei oleh TD Ameritrade.

Survei, Insiden Investor Gen Y: Milyuner Milenium dalam Pembuatan, menanyai 536 investor berusia 18-39 tahun. Ini mendefinisikan milenium HNW seperti yang memiliki aset investasi dan potensi HNW lebih dari $ 500.000 sebagai aset investasi US $ 25.000 - $ 500.000, dan pendapatan rumah tangga tahunan sebesar $ 150.000 atau lebih. Milenium massal makmur, sementara itu, memiliki pendapatan rumah tangga tahunan berkisar antara $ 50.000 - $ 149.000 dan aset yang dapat diinvestasikan sebesar $ 25.000 - $ 500.000.

Milenium diperkirakan akan mendapat triliunan dolar dari baby boomer yang telah lama bergantung pada penasihat investasi terdaftar (RIA), survei tersebut menunjukkan. "Penasehat tidak bisa menunggu sampai generasi penerus ini kaya sebelum mereka mulai menggelar karpet merah. Transisi ini terjadi sekarang, "kata Tom Nally, presiden, TD Ameritrade Institutional dalam sebuah pernyataan. "Penelitian terbaru kami menunjukkan bahwa RIA akan dilayani dengan baik untuk mengejar investor muda yang mungkin belum memiliki kekayaan besar, namun memiliki potensi pendapatan tinggi dan sangat ingin bekerja sama dengan penasihat profesional. "(Untuk yang lebih, lihat:

Tip untuk Penanganan Warisan Klien .)

Memilih Penasihat

Milenium kaya lebih mungkin (65%) menggunakan penasihat daripada rekan potensial mereka yang tinggi (33%). Lima puluh lima persen milenium dengan potensi tinggi dengan seorang penasihat menyewa rencana mereka sendiri tapi hanya 29% untuk mempertahankan penasihat keluarga mereka. Kabar baiknya adalah bahwa hampir 70% dari kelompok ini menginginkan seorang penasihat untuk membantu mengelola keuangan mereka. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Penasihat Keuangan Perlu Mencari Grup ini SEKARANG .)

Enam puluh tiga persen milenium kaya dengan penasihat penasihat keluarga mereka dan tidak memiliki rencana untuk berubah. Hanya 23% yang terhubung ke penasihat melalui rujukan oleh teman atau kolega, dibandingkan dengan 44% potensi dan 49% milenium makmur. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

The Changing Wealth Demographic - Dan Bagaimana Mengasihinya . Apa yang diinginkan milenium Ingin

Milenium kaya cenderung memilih penasihat yang kontemporer versus seseorang yang lebih tua . Ini menyajikan kesempatan bagi para penasehat muda. Selain itu, hampir setengah dari kelompok ini adalah wanita, yang mengindikasikan meningkatnya kebutuhan akan praktik ramah perempuan. Lebih dari setengah (58%) potensi milenium HNW dan kelompok makmur (55%) yang disurvei mengatakan bahwa mereka lebih memilih penasihat yang lebih tua dari mereka. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Panduan Penasihat Keuangan untuk Klien Seribu Tahun .) Milenium seluruhnya didominasi oleh "validator," survei tersebut menemukan. Ini berarti mereka menginginkan seorang penasihat untuk membantu mengelola keuangan mereka, namun berharap dapat memainkan peran penting dalam mengambil keputusan.

Ketika berhubungan dengan komunikasi milenium pada umumnya, mengharapkan penasehat mudah diakses dan segera responsif. Milenium high-net-worth lebih memilih berbagai pilihan saat berkomunikasi dengan penasehat mereka mulai dari e-mail dan panggilan telepon, hingga pertemuan langsung dan media sosial. Potensi tinggi dan mass makmur milenium lebih memilih e-mail dengan margin yang lebar. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Keuangan Memanfaatkan Media Sosial . Kekhawatiran Pensiun Tertinggi

Perhatian atas pensiun untuk ketiga kelompok tersebut melebihi tabungan mereka. Perhatian atas kedua untuk orang kaya dan makmur kaya harus bekerja lebih lama untuk menambah penghasilan yang diikuti dengan mengatasi biaya perawatan kesehatan. Milenium kaya juga peduli dengan penanganan biaya perawatan kesehatan yang diikuti oleh biaya merawat orang tua atau keluarga lanjut usia. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Pensiun: Generasi mana yang menjadi penabung terbaik? ) Garis Dasar

Penasihat keuangan yang ingin mengembangkan praktik mereka harus mengasah potensi milenium bernilai tinggi . Mereka adalah yang paling diabaikan dari generasi ini oleh perusahaan jasa keuangan sementara pada saat bersamaan menawarkan yang paling potensial. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Sekarang adalah Waktu untuk Mengalami Kekacauan Gen X Clients dan Bagaimana Merencanakan Boom Pemberian Amal .