Tidak ada yang kebal dari melakukan gerakan kepala dari waktu ke waktu. Tetapi ada beberapa tempat tertentu yang tidak masuk akal atau pebisnis sensitif harus pergi, dan beberapa hal mendasar yang merupakan perilaku profesional dan perawatan minimal. Itulah mengapa sangat membingungkan bahwa salah satu penasihat keuangan akan memilih untuk menodai kliennya, menurut sebuah tuntutan baru-baru ini.

Seorang pegawai perusahaan manajemen keuangan Flynn Family Office mengatakan bahwa rekannya Alan Kufeld sering menyontek komentar tentang klien selebriti perusahaan tersebut, termasuk penyanyi Rihanna, aktris Katie Holmes dan Ellen Barkin, dan perancang busana Tory Burch. Tuntutan hukum yang diajukan di pengadilan federal Manhattan, menuduh bahwa Kufeld, 47, melangkah lebih jauh, berkomentar tentang keseksian magang (dan ibunya), dan pendiri Kufeld dan FFO Rick Flynn menilai keseksian asisten mereka, salah satunya Skor rendah karena kulitnya terlalu gelap.

Narasi bertema rasialis berlanjut saat Kufeld membahas negara Karibia mana yang paling menarik berdasarkan warna kulit dan saat dia membahas posisi yang sama-tercerahkan mengenai orang Asia. Mantan karyawan, Robert Solomon, mengklaim bahwa dia dipecat karena keberatan dengan pernyataan seksis pasangan tersebut. (Meskipun demikian, Flynn menolak tuduhan ini sebagai sesuatu yang tidak pantas, satu hal yang pasti: membuat komentar yang mencela tentang klien - baik secara pribadi maupun publik - adalah sebuah Cara terbaik bagi penasehat keuangan untuk dipecat.

Diakui, ini adalah contoh ekstrem, tapi ada banyak penasehat tersandung lainnya yang bisa dibuat. Sebagian besar adalah pelanggaran dalam pengertian bisnis daripada penyimpangan dalam kesopanan, namun hubungan tersebut hampir sama mematikannya dengan hubungan klien atau bahkan praktik. Berikut adalah beberapa contohnya:

Gagal menyeimbangkan investasi

. Sangat menggoda bagi penasehat untuk tetap berpegang pada strategi buy-and-hold dengan portofolio investasi inti klien, terutama jika hal itu berkembang. Tapi penting untuk menyeimbangkan kembali kepemilikan ke target awal mereka, secara berkala, idealnya bulanan, minimal tiga bulanan. Jika ini tidak dilakukan, portofolio menjadi lebih fluktuatif seiring waktu, meningkatkan potensi kerugiannya. Hal ini bisa menjadi sangat mengkhawatirkan jika klien mendekati mencapai masa pensiun.

• Gagal memilih niche . Penasehat keuangan tidak bisa menjadi segalanya bagi semua orang. Secara umum, bisnis yang paling menguntungkan adalah bisnis yang mengkhususkan diri pada area tertentu. Misalnya, dokter umum biasanya berpenghasilan lebih rendah daripada spesialis kanker, sama seperti pengacara khas menghasilkan kurang dari pengacara perusahaan. Penasihat keuangan yang mengasah basis klien tertentu dan mencerminkan hal ini dalam jaminan pemasaran mereka lebih cenderung menumbuhkan hubungan jangka panjang yang menguntungkan.Dan niche seperti menargetkan wanita, keluarga kaya atau pemilik bisnis dapat lebih sub-khusus ke dalam kelompok seperti janda, pasangan gay dan lesbian dan atlet profesional. (99)> Tip dan Saran Praktis untuk Pemasaran Klien Niche

  )

• Teknologi Digital dapat menjadi alat penting bagi penasehat untuk menjual pesan mereka, meningkatkan bisnis dan mengarahkan lalu lintas ke situs web mereka Tapi batas yang relatif baru dari Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19 41-2. 49% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) penuh dengan jebakan jika ditangani dengan tidak semestinya. Sementara kesalahan potensial mungkin tampak kecil dalam deskripsi, setiap keuntungan penting dalam ruang penasehat keuangan yang ramai. Berikut adalah beberapa kesalahan Twitter yang umum terjadi, dan solusi untuk menghindarinya.

Tweet menampilkan terlalu banyak "bluetext

." Ini adalah saat font berubah dari warna hitam ke biru terlalu sering, biasanya hasil tweet yang mengandung terlalu banyak link. Akibatnya, tweet ini terlihat seperti s atau spam, dan cenderung tidak terbaca. Solusi : membatasi tweets ke link yang dipersingkat, dengan menggunakan situs seperti Bitly untuk menyingkat link sebelum membaginya. Tweet terlalu panjang

• . Meskipun tampaknya berlawanan dengan intuisi untuk percaya bahwa pembaca akan mengalami kesulitan untuk menerobos pesan yang maksimal 140 karakter, pengikut twitter berat cenderung melewatkan lebih dari barang-barang yang terlalu panjang dalam umpan berita mereka. Solusinya : Persingkat semua tweet ke panjang scan-friendly. Hal ini tidak hanya akan meningkatkan jumlah pembaca, tapi juga akan memberi pesan lebih banyak kepada Anda. Gagal untuk

• menciak foto . Fakta: tweet yang berisi gambar bergambar diklik 36% lebih sering daripada tweet tanpa foto, dan mereka sering retweet 150%. Sederhananya: visual yang eye-catching bekerja. Solusi : Bila mungkin, gunakan resolusi tinggi, gambar yang menarik yang memiliki relevansi dengan materi pelajaran yang ada. Sekalipun foto-foto itu miring ke dalam salinannya, mereka akan membuat pengikut lebih cenderung membaca kata-kata Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat:

• Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menggunakan Twitter dengan Terbaik ) Retweeting yang melimpah . Ya, penting untuk berbagi informasi menarik dengan pengikut Anda, terutama saat Anda menjadi subjek tweet asli. Tapi ada hal yang berlebihan, dan terlalu banyak retweet bisa menyebabkan orang tidak mengikuti Anda. Solusinya : alih-alih retweeting pesan, rujuk tweet tersebut dalam pesan asli. Ini akan memungkinkan Anda untuk menerima pesan dengan cara yang dipersonalisasi, sekaligus memberi pengikut kekuatan untuk terhubung ke tweet asli, jika mereka memilihnya. The Bottom Line

• Hanya dibutuhkan satu item pers buruk untuk melumpuhkan peluang perusahaan penasihat untuk menarik bisnis masa depan. Dan dibutuhkan satu penilaian buruk untuk mengambil risiko kehilangan klien lama. Tapi kewaspadaan, etiket yang tepat dan penggunaan media sosial yang cerdas dapat meningkatkan prospek penasehat untuk kesuksesan jangka panjang dan berarti. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Media Sosial 'Larangan' untuk Penasihat Keuangan. )