Teknologi telah menyerap setiap aspek kehidupan kita, baik dalam dunia pribadi maupun bisnis - dan investasi tidak berbeda. Menurut survei Wells Fargo / Gallup baru-baru ini, mayoritas investor (hampir dua pertiga) menginginkan akses ke alat investasi online atau digital sambil juga menjalin hubungan dengan penasihat keuangan. (Untuk yang lebih, lihat: (Untuk lebih, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan .

Sebagian besar investor yang disurvei menilai hubungan mereka dengan keuangan mereka. penasihat sebagai sumber profesional yang paling penting, dan 78% mengatakan bahwa mereka lebih suka berkonsultasi dengan seseorang untuk mendapatkan saran profesional. Konon, mereka ingin mengambil pendekatan investasi yang memadukan hubungan pribadi dengan nasehat digital, yang berarti penasihat keuangan hari ini harus merangkul teknologi dan menyoroti keterampilan dan layanan mereka saat memasarkan ke calon klien. (Untuk yang lebih, lihat:

6 Penasihat Tren Teknisi Harus Tetap Menjelang .)

Teknologi dapat menjadi digunakan untuk mengurangi biaya - dengan mengotomatisasi fungsi seperti analisis risiko dan alokasi aset - dan sebagai cara untuk bersaing lebih baik di pasar yang semakin terdorong teknologi. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan .) Robo-Advisors

Robo-advisors - teknologi berbasis algoritma otomatis - lepaskan dengung sebuah elemen sama sekali dari proses investasi, yang berarti tidak ada kemungkinan bias penasihat atau inefisiensi menghalangi keuntungan klien. Mereka telah berhasil mengumpulkan $ 14 miliar dari $ 5 triliun aset yang dikelola oleh penasihat investasi terdaftar, dan angka tersebut bisa membengkak menjadi $ 255 miliar dalam lima tahun seiring teknologi tumbuh dalam popularitas, menurut sebuah laporan baru-baru ini dari MyPrivateBanking Research. (Untuk yang lebih, lihat:

Robo-Advisors: Ancaman atau Peluang? ) Sementara penasihat robo semakin populer, Otoritas Regulasi Industri Keuangan dan Komisi Sekuritas dan Bursa telah memperingatkan bahwa ada batasan penting yang harus dipertimbangkan oleh investor. Selain itu, biaya yang terkait dengan beberapa penasihat robo telah dipertanyakan oleh beberapa pakar industri karena lebih tinggi daripada portofolio aset indeks swakelola yang ditawarkan oleh perusahaan seperti The Vanguard Group, yang dikenal dengan pertukaran biaya rendah- dana yang diperdagangkan dan reksadana. (Untuk yang lebih, lihat:

Siapa yang Menang dengan Penasihat Robo? Semua orang?

) Kerugian terbesar dari penasihat robo, bagaimanapun, adalah kurangnya interaksi manusia, yang mayoritas dari mereka disurvei oleh Wells Fargo / Gallup mengatakan sangat penting untuk proses investasi. Teknologi jelas hebat dalam memanfaatkan algoritme untuk memaksimalkan hasil dalam banyak skenario, namun tidak berwawasan atau fleksibel seperti manusia.Misalnya, klien mungkin ingin menarik uang tunai untuk menutupi biaya darurat dengan cara yang paling efisien dengan pajak (walaupun hukuman dapat dilibatkan); hanya melalui percakapan dengan penasihat manusia, hal itu akan terjadi, dan penasehat harus menyoroti jenis layanan ini saat mereka memasarkan ke calon klien. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Keuangan dapat menyesuaikan diri dengan Penasihat Robo

. Kadang-kadang mungkin ada seorang penasihat keuangan yang dipekerjakan bersama penasihat robo, sehingga memberikan pendekatan campuran banyak dari mereka yang disurvei mengatakan keinginan mereka. Dalam skenario itu, manusia tidak bersaing dengan robot. (Untuk yang lebih, lihat:

Pendekatan Blended Memang, mungkin takeaway terpenting dari survei Wells Fargo / Gallup adalah preferensi di antara investor untuk sebuah pendekatan yang memadukan sentuhan dan teknologi manusia. Penasihat harus mengambil langkah untuk memanfaatkan teknologi dan memperbaiki penawaran mereka, dan di bawah ini adalah beberapa area yang bisa diselesaikan dengan mudah: Pemasaran

- Penasihat keuangan harus menjaga kehadiran web modern dengan sebuah blog agar dapat secara efektif menghasilkan lead online dan tetap ada klien yang terlibat. Dengan menyertakan alat yang berguna, seperti kalkulator, penasihat juga dapat bersaing lebih baik melawan situs web penasehat robo-advisor yang dirancang dengan baik. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip tentang Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menuju Kertas Tanpa Kertas

• . - Penasihat keuangan harus terbuka untuk berkomunikasi melalui e-mail selain pertemuan telepon dan orang lain. . Pada saat yang sama, perangkat lunak manajemen hubungan pelanggan dapat membantu penasehat mengingat dengan cepat percakapan yang mereka lakukan dengan klien dan memberikan tingkat layanan yang lebih tinggi. (Peneliti keuangan memiliki akses ke beragam solusi perangkat lunak untuk membuat hidup mereka lebih mudah, mulai dari solusi analisis risiko. untuk perangkat lunak manajemen portofolio. Seringkali, solusi ini bisa mengurangi kesalahan dan menjaga portofolio klien berjalan lancar dibandingkan dengan penanganan proses ini secara manual. Kepatuhan - Prosedur kepatuhan dapat memakan banyak waktu yang dapat dihabiskan untuk memberikan layanan yang lebih baik kepada pelanggan atau menjangkau pelanggan baru. Misalnya, pengarsipan e-mail otomatis dan perangkat lunak pembukuan yang efektif dapat mengurangi waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikan tugas biasa seperti pencatatan. (Penasihat keuangan harus tetap terlibat dengan klien melalui buletin e-mail reguler, posting blog yang menarik, posting media sosial, dan lain-lain. Keterlibatan
• - Penasihat keuangan harus tetap terlibat dengan klien melalui buletin e-mail reguler, tempat lain untuk mempertahankan perhatian klien dan meningkatkan nilai yang nyata dan yang dirasakan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menggunakan Twitter yang Baik . Selain itu, penasehat harus terus mengikuti perkembangan teknologi terbaru yang dapat meningkatkan tingkat layanan mereka kepada klien dan memaksimalkan kenyamanan.Misalnya, beberapa klien mungkin menghargai penasihat yang bersedia mengadakan pertemuan dari jarak jauh menggunakan Google Inc. (GOOG
• GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 >) Hangouts atau Apple Inc. (AAPL
• AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. Inti
• Investor menginginkan teknologi dimasukkan ke dalam pendekatan investasi mereka, namun masih banyak yang ingin berinteraksi dengan penasihat keuangan. Alih-alih melihat teknologi sebagai kompetisi, penasihat harus merangkulnya, menambahkannya ke penawaran mereka, dan memasarkan kemampuan mereka kepada calon klien yang ada dan yang prospektif. Pendekatan campuran menawarkan yang terbaik dari kedua dunia, dan cenderung menarik mayoritas investor. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Tip Digital-Age Teratas untuk Penasihat Keuangan .