Mungkin sulit bagi penasihat keuangan untuk mempertimbangkan untuk meniru klien. Lagi pula, bukan tujuan untuk mendapatkan sebanyak mungkin klien dan untuk membangun praktik Anda selama karir Anda? Sayangnya, Anda akan menghadapi klien yang menantang Anda, mengabaikan Anda dan bahkan mungkin mengancam Anda. Dalam kasus seperti ini, sebenarnya lebih baik memecat klien dan membebaskan beberapa waktu untuk mendapatkan yang baru yang sesuai lebih sesuai dengan keyakinan Anda. Begini cara Anda tahu sudah saatnya menunjukkan pada klien pintu.

Mereka sangat membutuhkan

Apakah Anda meminta sekretaris Anda untuk menyaring panggilan Anda sehingga Anda tidak perlu berbicara dengan satu klien tertentu setiap hari? Jika demikian, Anda mungkin perlu memecat klien itu. Tidak apa-apa jika klien memiliki pertanyaan melalui telepon sesekali, tapi terus-menerus meminta saran atau update pasti sudah melewati batas. Anda selalu dapat dengan tenang menjelaskan kepada klien Anda bahwa jika mereka terus menelepon, Anda tidak dapat melakukan pekerjaan Anda untuk membantu mereka menumbuhkan kekayaan mereka. Jika mereka mendapatkan fotonya, bagus. Jika mereka tidak dan terus menelepon terus-menerus, mungkin saatnya memecat mereka untuk selamanya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Deal Efektif Dengan Klien yang Sulit .)

Mereka Mengabaikan Nasihat Anda

Tidak ada yang lebih membuat frustrasi daripada menghabiskan banyak waktu untuk merencanakan keuangan hanya agar klien Anda melakukan kebalikannya. Ini juga sulit bila klien Anda terus-menerus ingin mengikuti saran dari teman atau anggota keluarga mereka yang tidak bijak secara finansial. Yang benar adalah, klien Anda harus bekerja dengan Anda karena mereka mempercayai Anda dan karena mereka yakin Anda ahli dalam hal rencana keuangan mereka. Jika mereka terus-menerus menentang Anda dan menentang saran Anda, mereka lebih baik mengelola uang mereka sendiri ke dalam tanah. Paling tidak, mereka hanya menyalahkan diri sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Cara Menghindari Clientzillas .)

Mereka Terus Mengancam Meninggalkan

Jika Anda memiliki klien yang menyalahkan Anda karena kinerja pasar yang buruk dan selalu mengancam untuk pergi, mereka bisa menjadi masalah lebih dari yang seharusnya. Banyak klien merasa seolah-olah penasihat mereka akan bekerja lebih keras atau entah bagaimana memberi mereka saran "lebih baik" jika mereka mengancam untuk berbelanja dan mendapatkan penawaran dari penasihat keuangan lainnya. Jika Anda merasa setiap percakapan dengan klien ini tegang atau mereka tidak senang dengan layanan Anda (walaupun Anda bekerja sangat keras), Anda mungkin harus memecatnya. Lagi pula, jika Anda tidak akan pernah mengukur di mata mereka dan mereka terus-menerus tidak bahagia, maka yang akan mereka lakukan hanyalah membuat Anda stres. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menghadapi (Serious) Klien Disfungsional .

Mereka Tidak Membangun Kekayaan

Mungkin ada titik dalam karir menasihati Anda dimana Anda hanya akan bertahan. individu dengan nilai bersih lebih tinggi, dan itu benar-benar baik.Seiring berkembangnya karir Anda, kekayaan klien Anda juga harus tumbuh. Anda hanya memiliki banyak waktu yang tersedia di hari Anda, jadi jika Anda sampai pada titik di mana Anda ingin melepaskan klien yang berharga kurang dari $ 250.000, Anda dapat mengambil keputusan itu dan mungkin mengarahkan mereka ke penasihat yang lebih muda atau yang lebih baru di perusahaanmu (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Fidelity Membantu Penasihat Menghentikan Klien yang Tidak Mampu .

Baris Dasar

Kadang-kadang menembaki klien diperlukan, dan dalam banyak hal ini bisa menjadi keputusan terbaik yang pernah Anda buat. . Memotong klien dari praktik Anda yang terus-menerus menyebabkan Anda stres atau mengabaikan saran Anda memungkinkan Anda mengembalikan waktu berharga untuk fokus pada klien yang membuat pekerjaan Anda terasa bermanfaat. Ingat, Anda masuk ke penasihat keuangan karena Anda menyukai keuangan dan membantu orang menumbuhkan kekayaan mereka. Jika klien yang bekerja dengan Anda tidak sesuai dengan keinginan Anda menjalankan bisnis Anda, maka pemotongannya tidak hanya akan membantu Anda, itu juga akan membantu mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan .)