Distribusi berbeda untuk IRA, rencana yang memenuhi syarat dan 403 (b) rencana.
Bagi IRA, rencana yang memenuhi syarat (seperti 401 (k), rencana pembelian uang dan pembagian keuntungan), dan 403 (b) rencana, distribusi yang terjadi sebelum peserta mencapai usia 59. 5 tunduk pada pajak cukai 10% (early-distribution penalty) kecuali peserta memenuhi pengecualian. Daftar pengecualian untuk masing-masing rencana berbeda memiliki beberapa kesamaan, namun ada beberapa perbedaan juga.
Distribusi dari IRA diserahkan kepada pemilik IRA dan dapat terjadi kapan saja. Untuk rencana yang memenuhi syarat dan 403 (b) rencana, peserta harus memenuhi setidaknya satu dari daftar persyaratan sebelum dia dapat menerima distribusi dari rencana tersebut.
Untuk daftar pengecualian untuk distribusi IRA, lihat tutorial IRA kami. Juga lihat tutorial kami tentang rencana yang memenuhi syarat dan pada 403 (b) rencana - masing-masing mencurahkan seluruh bagian ke distribusi.
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
( Hubungi Denise )
Aturan Bayar untuk Putar di Spotlight dengan Nom Pence | Aturan pembayaran berbayar SEC, yang membatasi kontribusi kampanye dari penasehat keuangan, sangat relevan dengan nominasi Gubernur Mike Pence. Investigasi
Perusahaan lama saya menawarkan rencana 401 (k) dan atasan saya hanya menawarkan rencana 403 (b). Dapatkah saya mengumpulkan uang dalam rencana 401 (k) untuk rencana 403 (b) baru ini?
Itu tergantung. Sementara peraturan mengizinkan pembagian aset antara 401 (k) rencana dan 403 (b) rencana, pengusaha tidak diharuskan untuk mengizinkan penggabungan ke dalam rencana yang mereka pertahankan. Akibatnya, rencana penerimaan (atau pemberi kerja yang mensponsori / mempertahankan rencana) akhirnya memutuskan apakah akan menerima kontribusi rollover dari rencana 401 (k) atau rencana lainnya.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.