Dengan lebih dari $ 3 triliun aset yang dikelola di lebih dari 200 dana, Vanguard adalah salah satu perusahaan investasi terbesar di dunia. Reputasi baiknya untuk investasi berbiaya rendah dilampaui hanya oleh rekam jejaknya menghasilkan dana dengan nilai tinggi yang memenuhi semua daftar dana terbaik untuk dimiliki. Cari tahu mengapa dana Vanguard termasuk dalam portofolio Anda.

Fees Matter

Pendiri Vanguard, John Bogle, adalah salah satu pemimpin industri pertama yang melakukan hubungan langsung antara biaya investasi dan kinerja investasi. Sejumlah penelitian menunjukkan bahwa biaya pengelolaan yang lebih tinggi pasti menghambat kinerja investasi jangka panjang. Vanguard selalu menawarkan dana tanpa beban dengan beberapa rasio biaya terendah di pasar. Jika Anda memenuhi syarat untuk kelas dana Laksamana (memerlukan investasi minimal $ 10.000), rasio biaya dikurangi lebih jauh.

Posisi terdepan Vanguard sebagai penyedia dana murah dijamin dengan struktur kepemilikannya. Tidak seperti kebanyakan perusahaan dana, yang dimiliki oleh perusahaan pihak ketiga atau pemegang saham, Vanguard dimiliki oleh reksadana sendiri, sehingga semua keuntungan diinvestasikan untuk menurunkan biaya bagi pemegang saham reksa dana.

Basis Pengambilan Biaya Rendah

Bogle juga termasuk yang pertama menunjukkan bahwa sebagian besar dana yang dikelola secara aktif tidak dapat mengalahkan indeks pasar dengan tingkat konsistensi yang sama. Filosofi utamanya dibangun dengan anggapan bahwa, jika Anda tidak dapat mengalahkan pasar, Anda harus menjadi pasar - dan jika Anda dapat melakukannya dengan biaya serendah mungkin, Anda dapat mengungguli sebagian besar pengelola dana yang dikelola secara aktif. Vanguard mempelopori investasi indeks pada 1990-an dan sekarang menawarkan jangkauan dana terluas yang terkait dengan indeks pasar manapun di luar sana. Jika Anda seorang investor pasif, Anda tidak bisa mencapai diversifikasi portofolio yang lebih luas di tempat lain.

Desain Portofolio untuk Segala Situasi

Vanguard menawarkan dana dengan biaya rendah yang dikelola secara aktif yang dapat membantu Anda menavigasi perairan berlumpur di depan. Fundanya bisa memberi Anda portofolio yang seimbang untuk melindungi Anda dari volatilitas pasar. Tidak masalah kebutuhan atau tujuan Anda, Anda dapat memilih dari hampir 300 dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) untuk menciptakan portofolio yang sempurna.

Jika Anda memerlukan bantuan untuk merancang portofolio yang sempurna, Vanguard menawarkan alat skrining investasi online yang merekomendasikan alokasi aset berdasarkan situasi keuangan, tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Jika Anda menginvestasikan lebih dari $ 50.000, Anda dapat memiliki akses ke Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, yang memberikan saran robo bersama dengan penasihat pribadi yang tinggal.

Jika Anda Hanya Ingin Satu Dana untuk Portofolio Anda

Mungkin ini bukan strategi investasi yang paling dianjurkan, namun jika Anda ingin merampingkan portofolio Anda dan menyimpan hanya satu dana, Vanguard Total Stock Dana Indeks Pasar bisa jadi satu.Ini adalah dana indeks terbesar Vanguard, yang mewujudkan filosofi inti Bogle. Dana tersebut memberi Anda eksposur ke pasar saham U. S. dengan diversifikasi yang luas di antara perusahaan besar, menengah dan kecil di kedua sisi spektrum pertumbuhan dan nilai. Ini adalah dana kelolaan yang dikelola secara pasif, jadi biayanya serendah mereka mencapai 0, 17%. Karena omset portofolionya, sangat hemat pajak, jadi ini adalah dana bagus untuk akun kena pajak.

Tentu saja, hanya memegang satu investasi dalam portofolio tidak disarankan karena risiko paparan satu sisi. Strategi investasi yang lebih baik adalah membuat Vanguard Total Stock Market Index mendanai sebuah holding core dalam portofolio diversifikasi yang mencakup kelas aset lainnya, seperti obligasi, sekuritas asing dan uang tunai.

Kesimpulan

Vanguard telah menjadi pemimpin dalam dana berbiaya rendah selama beberapa dekade, di mana ia juga berhasil menghasilkan banyak dana dengan kinerja terbaik. Anda dapat menemukan dana berbiaya lebih rendah; Perusahaan dana lainnya perlu bersaing dengan Vanguard. Anda juga dapat menemukan dana berkinerja lebih baik, namun beberapa perusahaan dana memiliki banyak dana berkinerja terbaik di beberapa kategori sebagai Vanguard.

Anda tidak akan pernah tahu apakah Anda memiliki dana terbaik untuk portofolio Anda. Paling tidak dengan dana Vanguard, Anda tahu mereka akan termasuk yang terbaik.