Teknologi telah memiliki dampak yang luar biasa pada sejumlah industri yang berbeda, dan layanan keuangan tidak terkecuali. Menurut sebuah studi baru-baru ini oleh RIA in a Box, penasihat yang menggunakan setidaknya dua solusi teknologi meningkatkan aset lebih cepat pada tahun 2015 daripada yang tidak menggunakan satu atau hanya satu solusi. Teknologi ini mungkin mencakup manajemen hubungan pelanggan (CRM), perencanaan keuangan, manajemen portofolio, penyimpanan dokumen, atau solusi lain yang membantu menghemat waktu dan uang.

Pada artikel ini, kita akan melihat lebih dekat RIA dalam temuan studi Box dan bagaimana penasihat keuangan dapat memaksimalkan pertumbuhan aset yang dikelola (AUM) melalui adopsi teknologi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Mengapa Manajer Kekayaan Tidak Mampu Membalas Lag dalam Literasi Teknologi )

Bagaimana Membantu Teknologi

Penasihat keuangan memberikan layanan individual kepada klien, yang kurang terukur daripada model bisnis berbasis produk. Ada batasan jumlah klien yang bisa dibantu oleh penasehat tunggal karena mereka hanya memiliki begitu banyak waktu di setiap hari.

Teknologi membantu meningkatkan skalabilitas melalui efisiensi yang lebih besar. Misalnya, penasehat dapat menghilangkan waktu yang diperlukan untuk menyeimbangkan portofolio klien dengan menggunakan teknologi otomasi portofolio. Ini membantu bisnis meningkatkan aset yang dikelola dan pendapatan per penasehat, sementara berpotensi meningkatkan profitabilitas dengan merampingkan tugas non-penasihat. Dalam banyak hal, teknologi telah membantu penasehat memproduksikan penawaran layanan mereka.

Semakin banyak penelitian telah menunjukkan bahwa penggunaan teknologi sangat terkait dengan aset yang dikelola dan indikator kinerja utama lainnya. Menurut RIA dalam studi Box, perusahaan yang menggunakan dua teknologi mengalami pertumbuhan 2% lebih besar di AUM dibandingkan dengan yang menggunakan satu teknologi dan 8. 7% pertumbuhan AUM lebih besar daripada yang tidak menggunakan teknologi. Penasehat menggunakan empat teknologi mengalami pertumbuhan AUM terbesar yaitu 8,3%.

Memilih Solusi yang Tepat

Penasihat keuangan memiliki banyak pilihan dalam hal memperoleh teknologi baru, yang berarti penting untuk memilih produk yang tepat dengan sebaik-baiknya untuk mendapatkan keuntungan terbesar. RIA dalam studi Box menemukan bahwa manajemen hubungan pelanggan dan manajemen portofolio dan sistem pelaporan seringkali merupakan yang pertama diadopsi. Namun, data menunjukkan bahwa kedua sistem ini berkorelasi dengan pertumbuhan terkecil di AUM. Perbaikan terbesar justru dilihat dengan investasi dalam perencanaan keuangan (peramalan dan alat pemodelan data) dan teknologi penyimpanan dokumen.

Tentu saja, memperoleh teknologi baru tidak menjamin bahwa penasihat akan menyadari manfaatnya dalam hal AUM atau pendapatan yang lebih besar per penasehat.Penting bagi bisnis untuk menginvestasikan waktu dalam melatih karyawan bagaimana memanfaatkan teknologi dengan benar untuk mendapatkan keuntungan terbesar. Misalnya, sistem CRM tidak akan banyak berguna jika semua komunikasi klien tidak dicatat dalam sistem dan / atau prospek tidak masuk ke sistem untuk ditindaklanjuti. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Perlu Berkembang untuk Tetap Relevan. )

Teknologi Populer

Ada banyak solusi teknologi yang berbeda untuk penasihat keuangan, namun InvestmentNews ' survei menyoroti beberapa solusi yang paling populer. Perangkat lunak perencanaan keuangan yang paling populer adalah MoneyGuidePro (25. 3%) diikuti oleh eMoney 360 (23. 6%), menurut survei IN. Ketika sampai pada manajemen portofolio, kebanyakan penasehat menggunakan platform broker-dealer mereka sendiri (19. 2%) diikuti oleh Kantor Morningstar (14 2%). Solusi pengelolaan dokumen yang paling populer diberikan oleh broker-dealer (23. 2%), namun hampir seperti yang disukai LaserApp (22. 1%).

Solusi teknologi populer lainnya yang digunakan oleh penasihat keuangan dalam survei ini termasuk iRebal (15%) untuk penyeimbangan portofolio, Albridge Wealth Reporting untuk agregasi akun (18. 1%), dan NRS ComplianceMAX untuk kepatuhan (4. 6%). Yang mengatakan, perlu dicatat bahwa sebagian besar penasihat bersandar pada platform agen broker mereka untuk memenuhi kebutuhan mereka daripada mencari solusi eksternal untuk menjaga semuanya di bawah satu atap.

The Bottom Line

RIA dalam sebuah studi Box menunjukkan bahwa penasihat keuangan yang memanfaatkan teknologi cenderung memiliki pertumbuhan aset yang lebih besar yang dikelola dari waktu ke waktu. Manfaat terbesar terlihat pada investasi dalam perencanaan keuangan dan teknologi penyimpanan dokumen, namun semua teknologi utama yang disertakan dalam studi ini menghasilkan beberapa keuntungan. Penasihat yang mempertimbangkan untuk mengadopsi teknologi ini harus memastikan bahwa karyawan menerima pelatihan yang benar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tek Trends Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang. )