Dasar Pemeliharaan Penempatan CFP

Persyaratan Pengalaman untuk Penyedia Barang (Maret 2024)

Persyaratan Pengalaman untuk Penyedia Barang (Maret 2024)
Dasar Pemeliharaan Penempatan CFP
Anonim

Seperti kebanyakan profesi lain yang memerlukan sertifikasi, seperti dokter, pengacara dan CPA, dewan Perencana Keuangan Bersertifikat (Certified Financial Planner / CFP) memerlukan sertifikat untuk memenuhi kriteria yang ada. Pada artikel ini, kita akan melihat apa yang perlu Anda lakukan untuk mempertahankan sertifikat Anda di bidang CFP. Jika Anda baru saja menyelesaikan kursus, melewati ujian dewan CFP, atau sedang mempertimbangkan untuk mendapatkan penunjukan CFP dan ingin tahu apa yang akan terjadi selanjutnya, baca terus!

Persyaratan Pendidikan Lanjutan
Beberapa persyaratan untuk mempertahankan CFP Anda meliputi:

  1. Melanjutkan pendidikan
  2. Etika
  3. Profesionalisme
  4. Standar praktik

Papan CFP memerlukan masing-masing memiliki kesempatan untuk menyelesaikan 30 jam kredit pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun kalender. Dari kredit ini, 28 dapat mencakup hampir semua topik keuangan, termasuk investasi, asuransi, perencanaan perumahan, pajak, rencana pensiun, perencanaan pendidikan dan berbagai topik lain yang telah diterima oleh dewan CFP.

Kredit ini sering dapat dihitung untuk melanjutkan kredit pendidikan untuk lisensi dan sebutan lainnya, seperti lisensi asuransi atau surat berharga. Karena itu, jika 12 jam melanjutkan pendidikan diperlukan untuk mempertahankan lisensi asuransi jiwa, beberapa atau semua jam ini mungkin akan dihitung sampai 30 jam yang dibutuhkan oleh dewan CFP. Dual crediting juga dimungkinkan antara CFP dan penunjukan keuangan profesional lainnya, seperti Enrolled Agent (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Registered Underwriter (RHU), Certified Public Accountant (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) dan banyak lainnya.

Mampu mengkredit jam pendidikan lanjutan yang sama terhadap beberapa peruntukan dan lisensi sangat menyederhanakan proses pendidikan berkelanjutan bagi banyak penasehat yang sudah tertarik untuk mendapatkan penunjukan lain. Misalnya, untuk setiap tingkat ujian CFA yang berhasil lulus, 60 jam kredit pendidikan berkelanjutan diperoleh.

Akhirnya, dari 30 jam yang dibutuhkan, dua di antaranya harus mencakup etika sebagaimana digariskan oleh dewan CFP. Ada sejumlah kursus yang sekarang tersedia secara online yang memenuhi kedua persyaratan pendidikan berkelanjutan dan sisa ini.

Etika: Standar Yang Telah Meningkat
Sertifikat CFP yang baru dicetak akan segera menemukan bahwa standar etika yang dibutuhkan dan dipelihara oleh dewan CFP termasuk yang paling ketat dan komprehensif di industri ini. Praktisi wajib berlisensi dan asuransi harus menyertakan dua jam pelatihan etika dalam pendidikan berkelanjutan mereka dan, tentu saja, harus mengikuti semua peraturan dan peraturan terkait sebagaimana diamanatkan oleh industri.

Ingatlah bahwa standar etika yang diberlakukan oleh Securities and Exchange Commision (SEC), Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan industri asuransi hanya meletakkan dasar bagi platform etika yang digariskan oleh dewan CFP di dalamnya. resmi Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional .Kode ini dipecah menjadi tujuh segmen terpisah:

  1. Integritas - Praktisi CFP memiliki kepercayaan dan kepercayaan dari klien mereka. Keputusan yang dibuat untuk klien tersebut memerlukan tingkat kejujuran yang lebih diutamakan daripada keuntungan pribadi. Integritas memungkinkan kesalahan dan perbedaan jujur ​​dalam filsafat profesional, namun tidak termasuk segala bentuk tipuan.
  2. Objektivitas - Praktisi CFP harus bersikap tidak memihak dan objektif dalam semua keputusan dan transaksi.
  3. Kompetensi - Praktisi CFP harus memelihara dan mengembangkan pengetahuan dan keterampilan yang dibutuhkan untuk menjalankan tugas sehari-hari mereka dengan kompeten. Ini berarti bahwa mereka harus dapat melakukan pekerjaan mereka dengan benar dan efektif secara konsisten.
  4. Keadilan - Praktisi CFP harus bersikap adil dalam semua urusan dengan klien dan rekan kerja. Ini mencakup pengungkapan semua konflik kepentingan, dan memperlakukan orang lain dengan hormat.
  5. Kerahasiaan - Semua pengungkapan material yang diberikan oleh klien sangat rahasia dan tidak dapat diungkapkan kepada pihak ketiga di luar bidang usaha yang diperlukan. Jelas, kepercayaan antara klien dan penasihat didasarkan pada hal ini.
  6. Profesionalisme - Perilaku praktisi CFP harus sopan dan bermartabat setiap saat. Perilaku profesional diharapkan tentu saja, baik dengan klien maupun rekan kerja.
  7. Diligence - Praktisi CFP harus memberikan layanan mereka dengan cepat. Pengawasan yang tepat terhadap semua prosedur dan layanan yang diberikan juga diharapkan.

Kode etik CFP telah diperbarui untuk mengamanatkan tingkat tanggung jawab penuh atas semua klien dan transaksi. Ini merupakan langkah maju yang besar bagi dewan CFP dalam upayanya untuk menjaga integritas kredensialnya.

Standar Kebugaran yang Sedang Berjalan
Standar keunggulan dewan CFP tidak berakhir dengan persyaratan etika. Praktisi CFP menghadapi beberapa standar disiplin tertinggi di industri ini. Hampir semua sertifikat yang menimbulkan tindakan disipliner dari FINRA atau industri asuransi dapat mengharapkan untuk menerima tindakan disipliner yang sesuai dari dewan CFP. Dewan tidak akan ragu untuk menunda atau membatalkan setiap praktisi yang terbukti melakukan tindakan investasi atau perencanaan keuangan terkait. Tentu saja, ada proses yang harus diikuti dalam kasus ini, dan praktisi yang telah kehilangan sebutan mereka diperbolehkan, dalam beberapa kasus, mengajukan petisi untuk dipulihkan.

Salah satu tindakan berikut akan secara otomatis mengakibatkan pembatalan CFP yang pasti:

  • Pernyataan bersalah atas kejahatan terkait keuangan
  • Pernyataan bersalah atas kejahatan kekerasan, pemerkosaan atau pembunuhan
  • Dua atau lebih pribadi atau bisnis kebangkrutan

Tindakan berikut juga akan memberlakukan pembongkaran, namun surat persetujuan CFP akan diizinkan mengajukan permohonan untuk dipulihkan:

  • Memiliki lebih dari satu keputusan penilaian
  • Kebangkrutan pribadi atau bisnis dalam lima tahun terakhir
  • Pencabutan atau penghentian setiap sekuritas atau lisensi asuransi karena alasan non-administratif
  • Pencabutan atau penangguhan lisensi non-keuangan dengan alasan non-administratif
  • Pernyataan bersalah atas kejahatan tanpa kekerasan
  • Sanksi Felony untuk sebuah kejahatan kekerasan yang dilakukan lebih dari lima tahun yang lalu

The Bottom Line
Sementara penunjukan CFP dianggap sebagai salah satu kredensial utama di industri ini, pihak berwenang harus siap untuk mematuhi persyaratan yang sedang dipersyaratkan yang ditetapkan oleh papan CFPPraktisi harus waspada dalam memastikan kehidupan pribadi dan bisnis mereka tetap berada dalam batas-batas yang ditetapkan oleh dewan direksi dan memberi contoh standar profesionalisme tanpa cela setiap saat.