Dapatkah 529 digunakan untuk mentransfer kekayaan ke anggota keluarga lainnya jika penerima manfaat asli tidak menggunakan uangnya?

War on Cash (Maret 2024)

War on Cash (Maret 2024)
Dapatkah 529 digunakan untuk mentransfer kekayaan ke anggota keluarga lainnya jika penerima manfaat asli tidak menggunakan uangnya?
Anonim
a:

Ya, rencana 529 (juga dikenal sebagai "program kuliah berkualitas") memungkinkan Anda mendistribusikan dan menggulung dana dari satu rencana ke rencana 529 lainnya untuk keuntungan anggota keluarga penerima asli. Rollover harus dilakukan dalam waktu 60 hari setelah tanggal distribusi.

Misalnya, perhatikan situasi di mana Anda telah menyisihkan tabungan untuk pendidikan anak-anak Anda di 529 akun terpisah dan mereka tidak menggunakan semua uang itu. Anda dapat menjaga anak-anak Anda sebagai penerima manfaat sampai mereka memiliki anak sendiri, dan kemudian membuat anak-anak mereka menjadi penerima manfaat. Cucu-cucu Anda akan berada di antara anggota keluarga penerima manfaat yang memenuhi syarat untuk rollover ini. Selanjutnya, rollover ini akan menjadi transaksi yang tidak biasa.

(Untuk bacaan lebih lanjut mengenai topik ini, lihat Memilih Jenis Rencana 529 yang Tepat , Berinvestasi untuk Pendidikan Anak Anda dan Jangan Lupakan Anak-Anak: Simpan untuk Pendidikan dan Pensiunnya .

Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)