Ya, rencana 529 (juga dikenal sebagai "program kuliah berkualitas") memungkinkan Anda mendistribusikan dan menggulung dana dari satu rencana ke rencana 529 lainnya untuk keuntungan anggota keluarga penerima asli. Rollover harus dilakukan dalam waktu 60 hari setelah tanggal distribusi.
Misalnya, perhatikan situasi di mana Anda telah menyisihkan tabungan untuk pendidikan anak-anak Anda di 529 akun terpisah dan mereka tidak menggunakan semua uang itu. Anda dapat menjaga anak-anak Anda sebagai penerima manfaat sampai mereka memiliki anak sendiri, dan kemudian membuat anak-anak mereka menjadi penerima manfaat. Cucu-cucu Anda akan berada di antara anggota keluarga penerima manfaat yang memenuhi syarat untuk rollover ini. Selanjutnya, rollover ini akan menjadi transaksi yang tidak biasa.
(Untuk bacaan lebih lanjut mengenai topik ini, lihat Memilih Jenis Rencana 529 yang Tepat , Berinvestasi untuk Pendidikan Anak Anda dan Jangan Lupakan Anak-Anak: Simpan untuk Pendidikan dan Pensiunnya .
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Menjadi Cerdas dalam Penerima Penerima Penerima Keluarga dari 401 Anda (k)
Dengarkan: Tersembunyi dalam rincian sial mengisi formulir 401 (k) adalah implikasi pajak yang penting. Dan itu adalah warisan bagi orang yang Anda cintai.
Pasangan saya adalah penerima manfaat utama IRA saya. Saya juga memiliki penerima manfaat kontingen. Dapatkah pasangan saya masih mentransfer aset IRA saya bebas pajak ke IRA miliknya sendiri?
Pasangan yang merupakan satu-satunya penerima manfaat utama dari IRA selalu dapat memperlakukan IRA sebagai miliknya sendiri. Penerima manfaat kontinjensi pada IRA tidak pernah dipertimbangkan kecuali jika penerima manfaat utama mendahului pemilik IRA, atau penerima manfaat utama menolak aset tersebut.
Jika kepercayaan disebut sebagai penerima manfaat dari IRA, dapatkah wali amanat tersebut menjadi penerima manfaat tanpa pemilik IRA yang menandatangani formulir Change of Beneficiary?
Sementara pemilik IRA masih hidup, hanya pemilik IRA yang dapat mengubah penerima manfaat IRA yang ditunjuk. Pengecualian mungkin berlaku jika ada pengacara sebenarnya, di mana surat kuasa mencakup ketentuan yang menunjuk agen tersebut untuk bertindak atas nama pemilik IRA.