Umumnya, untuk tujuan memberikan kontribusi pada IRA, 403 (b) s dan rekening pensiun lainnya, kompensasi didefinisikan sebagai pendapatan yang diterima dengan imbalan jasa pribadi . Ini tidak termasuk pendapatan pensiun.
Jika Anda tidak memenuhi syarat untuk berkontribusi pada IRA atau rencana yang memenuhi syarat, Anda dapat mempertimbangkan opsi lain seperti anuitas pajak yang ditangguhkan, menginvestasikan aset Anda dalam portofolio yang seimbang sesuai dengan profil keuangan Anda, dan lain-lain. Anda mungkin ingin menghubungi konsultan keuangan Anda untuk membahas berbagai pilihan dan menentukan mana yang terbaik untuk Anda.
(Untuk informasi lebih lanjut tentang tabungan untuk kunjungan pensiun Dasar-dasar Program Tabungan yang Sukses , Gambaran Annuities , Mengelola Pendapatan Selama Pensiun < .) Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Saya pensiun dan mengalihkan sebagian dari iuran pensiun saya kepada Roth IRA. Jika saya berusia lebih dari 55 tahun, apakah saya masih memenuhi syarat untuk dibebaskan dari usia 55 tahun?
Pengecualian usia 55 hanya berlaku untuk distribusi dari rencana yang memenuhi syarat dan 403 (b) akun. Begitu aset tersebut dikreditkan ke IRA, manfaatnya tidak lagi berlaku untuk aset tersebut. Anda menyebutkan bahwa Anda memasukkan sebagian dari distribusi pensiun Anda di Roth.
Saya akan pensiun. Jika saya melunasi hipotek saya dengan uang setelah pajak yang telah saya selamatkan, saya bisa menghemat 6. 5%. Haruskah saya melakukan ini?
Hanya Anda dan penasihat keuangan, keluarga, akuntan, dan lain-lain yang bisa menjawab "haruskah saya?" Pertanyaan karena ada lebih banyak faktor yang tidak termasuk dalam asumsi yang Anda masukkan, dan banyak kaitannya dengan naluri Anda sendiri. Akan mudah jika melunasi hipotek HANYA hanya investasi lain.