Pengecualian usia 55 hanya berlaku untuk distribusi dari paket yang memenuhi syarat dan 403 (b) akun. Begitu aset tersebut dikreditkan ke IRA, manfaatnya tidak lagi berlaku untuk aset tersebut.
Anda menyebutkan bahwa Anda memasukkan sebagian dari distribusi pensiun Anda di Roth. Apakah ini berarti bahwa Anda menggandakan jumlah tersebut ke IRA Tradisional terlebih dahulu dan kemudian mengubahnya menjadi Roth IRA? Saya minta karena aset tidak bisa dipindahkan langsung dari rencana pensiun ke Roth IRA. Sebagai gantinya, mereka harus terlebih dahulu disumbangkan ke IRA Tradisional dan kemudian diubah menjadi Roth. Jika asetnya tidak terguling ke IRA Tradisional terlebih dahulu, maka deposit ke Roth IRA mungkin tidak memenuhi syarat.
Untuk informasi lebih lanjut, baca Perawatan Pajak Distribusi Roth IRA .
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Suami saya telah memenuhi syarat untuk mendapatkan rencana 401 (k) (tanpa kontribusi yang sesuai) di tempat kerja. Bagaimana kita mengembalikan $ 9.000 yang telah kita sumbangkan ke IRA kita untuk tahun 2005 tanpa penalti? Suami saya menghasilkan $ 144.000 / tahun dan kami berusia di atas 50 tahun.
Atasan suami Anda harus memeriksa kotak rencana pensiun pada baris 13 dari Formulir W-2 2005 hanya jika suami Anda memilih untuk memberikan kontribusi penangguhan gaji ke rencana 401 (k) selama tahun 2005. Aturan umum untuk 401 (k) rencana adalah bahwa seseorang tidak dianggap sebagai peserta aktif jika tidak ada kontribusi atau penyitaan yang dikreditkan ke rencana tersebut atas nama individu.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.