Dibuat pada tahun 1985, Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat adalah nirlaba yang mempromosikan standar dan etika dalam perencanaan keuangan. Dewan CFP menetapkan dan memberlakukan persyaratan untuk sertifikasi CFP di Amerika Serikat. Persyaratan ini termasuk lulus Ujian Sertifikasi CFP enam jam, yang diberikan setiap bulan Maret, Juli dan November di berbagai lokasi di seluruh negeri. Uji pertanyaan 170 memiliki tingkat kepulangan keseluruhan sebesar 66. 3% pada tahun 2014, menurut Dewan CFP. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Keuangan Perlu Mendapatkan Tanda CFP .)

Dewan juga meminta kandidat untuk menyelesaikan studi tingkat perguruan tinggi dalam perencanaan keuangan pribadi, memenuhi persyaratan pengembangan rencana keuangan ("batu penjuru"), menyelesaikan setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan profesional atau dua tahun dalam magang yang diterima, mematuhi kode etik, dan lulus Standar Kebugaran. Standar tersebut melarang orang-orang yang bersalah karena kejahatan finansial, pajak dan kejahatan lainnya lainnya, dan juga kasus-kasus yang memiliki banyak kebangkrutan dan pihak-pihak yang memiliki lisensi profesional ditangguhkan atau dicabut dalam kasus tertentu. Papan melakukan pemeriksaan latar belakang pada semua yang mencari sertifikasi. Kandidat juga memerlukan setidaknya gelar sarjana dari perguruan tinggi atau universitas terakreditasi regional. Sertifikasi harus diperbaharui setiap tahun, dan para profesional harus menyelesaikan 30 jam pendidikan lanjutan yang diterima dewan setiap dua tahun dan menyampaikan sebuah deklarasi etika. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Dasar-Dasar Pemeliharaan Penunjukan CFP .)

Dewan CFP Asal

Dewan CFP menelusuri akarnya sampai tahun 1969 ketika para pria di industri jasa keuangan berkumpul di Chicago untuk meletakkan dasar bagi pembuatan Asosiasi Internasional untuk Perencana Keuangan (IAFP) dan Perguruan Tinggi Perencanaan Keuangan. Kampus yang berbasis di Centennial, Colo., Didirikan pada tahun 1972 untuk memformalkan perencanaan keuangan melalui sertifikasi CFP. Pada tahun 1985, ia sepakat untuk membentuk Dewan Standar dan Praktik Internasional untuk Perencana Keuangan Bersertifikasi - apa yang sekarang Dewan CFP - sebagai independen nirlaba. (Untuk bacaan terkait, lihat: Akademi Perencanaan Keuangan Tertinggi .)

Misi

Dewan berkomitmen untuk meningkatkan kesadaran akan sertifikasi CFP di dalam komunitas jasa keuangan dan di kalangan masyarakat luas. Ini juga berusaha meningkatkan jumlah pemegang CFP. Pada tanggal 30 Juni, 72, 237 orang memegang sertifikasi CFP dari Dewan CFP - menyebar ke seluruh Amerika Serikat dan wilayahnya, dari yang tertinggi 8, 173 di California sampai tiga di Guam. (Untuk lebih lanjut, lihat: Program Pelatihan Terbaik untuk Ujian CFP . <

Dewan CFP juga melakukan upaya bersama untuk meningkatkan persentase pemegang sertifikat perempuan dan meluncurkan Inisiatif Perempuan (WIN) di 2013 untuk melanjutkan tujuan itu."Dengan persentase wanita yang tinggal relatif datar di 23% selama lebih dari satu dekade, kami berangkat untuk mengetahui mengapa hal ini terjadi dan membuat rekomendasi untuk mendorong dan mendukung wanita untuk mengejar karir dalam perencanaan keuangan," kata Marilyn Mohrman-Gillis, the Direktur pengelolaan dan kebijakan publik CFP Board. Di antara isu-isu lainnya, dewan direksi menemukan bahwa perempuan jauh kurang mengenal profesi perencanaan keuangan dan persyaratan untuk mendapatkan sertifikasi CFP, relatif terhadap laki-laki. Jadi, bagian dari program WIN adalah mendapatkan profesional CFP untuk membantu "menyebarkan berita" bahwa perencanaan keuangan adalah karir yang memuaskan bagi wanita, "kata Mohrman-Gillis. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dewan Karir Terbaik untuk Wanita . <

Dewan juga meluncurkan Pusat Karir online pada bulan Januari yang menampilkan lowongan kerja yang diperbarui di setiap negara bagian di seluruh negeri, bersama dengan sumber daya untuk keduanya. pencari kerja dan pengusaha, termasuk rangkaian webinar yang sedang berlangsung. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dewan CFP Meluncurkan Portal Pekerjaan Online .

Aksi Disiplin

Dewan CFP melepaskan informasi kedisiplinan kepada publik dan dapat secara permanen mencabut sertifikasi yang ditemukan yang melanggar etika dan standar praktek Dalam periode 10 tahun dari tahun 2002 sampai 2012, rata-rata ada empat pencabutan setiap tahun, tidak termasuk pembatalan administratif. Mohrman-Gillis mengatakan bahwa dewan tersebut mengetahui ketidakpatuhan dengan meninjau pengungkapan-diri, melakukan pemeriksaan latar belakang dan memanfaatkan sumber daya publik dan swasta lainnya. Ini juga mengulas keluhan yang diajukan langsung dengan dewan direksi oleh anggota masyarakat. Jika Dewan CFP memperoleh bukti yang menunjukkan bahwa ada pelanggaran, masalah tersebut dirujuk ke Komisi Disiplin dan Etika, yang akan mengadakan persidangan. (99)> Ketika ada pelanggaran yang signifikan, kedisiplinan publik diumumkan melalui siaran pers dan disertakan dalam daftar individu di situs web dewan direksi. Tindakan disipliner publik oleh komisi tersebut dapat mencakup sebuah surat teguran umum, sebuah penangguhan sementara, penangguhan sampai dengan lima tahun sertifikasi CFP individu, atau pencabutan sertifikasi CFP secara permanen. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tempat Terbaik untuk Bekerja untuk Penasihat Keuangan .

Garis Dasar Misi dewan adalah untuk memberikan sertifikasi CFP dan menegakkan standar keunggulan untuk keuangan pribadi yang kompeten dan etis. perencanaan. Penunjukan CFP menunjukkan bahwa seorang profesional telah menyelesaikan pelatihan ekstensif, memiliki standar etika yang ketat, dan tahu bagaimana menarik semua keuangan klien bersama-sama dan membuat rekomendasi untuk kepentingan terbaik mereka. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apa Perencana Keuangan Bersertifikasi Dibayar?

)