Sisi jual dan sisi beli bersama membentuk kedua sisi Wall Street, sebuah istilah yang dimaksudkan untuk secara umum mengacu pada profesi investasi. Sisi pembelian dilambangkan dengan kurangnya afiliasi dengan perbankan investasi dan peningkatan modal bagi perusahaan; diserahkan ke fungsi investasi seperti memilih sekuritas dan fungsi perencanaan keuangan yang lebih umum.

Untuk maju dalam industri ini, calon profesional dapat beralih ke sejumlah sebutan untuk menunjukkan komitmen terhadap profesinya. Hal ini dapat menarik bagi pengusaha, klien dan institusi pendidikan tinggi bagi mereka yang juga tertarik dengan gelar di luar program sarjana. Berikut adalah ikhtisar dari sebutan utama untuk sisi beli.

Analis Keuangan Chartered

Mungkin standar emas di industri ini, Chartered Financial Analyst, atau CFA, memiliki misi "untuk memimpin profesi investasi secara global dengan mempromosikan standar etika tertinggi, pendidikan, dan keunggulan profesional untuk keuntungan utama masyarakat. " Ini mewakili jaringan lebih dari 100.000 piagam di seluruh dunia. Tahun lalu, lebih dari 200.000 kandidat mengikuti ujian.

AD:

Menghasilkan penetapan terdiri dari melewati tiga tingkat, memenuhi beberapa tahun pengalaman kerja, dan menandatangani kode etik tahunan dan setuju untuk menghormati standar praktik kode. Ada juga biaya tahunan yang terlibat dan kemampuan sukarela untuk bergabung dengan hampir 60 masyarakat lokal di seluruh dunia. Melanjutkan persyaratan pendidikan saat ini bersifat sukarela.

Mendapatkan penunjukan CFA mungkin menawarkan fleksibilitas terbesar untuk mendapatkan pekerjaan di sisi pembelian. Charterholders CFA terlibat langsung dalam proses pengambilan keputusan investasi, termasuk memilih sekuritas untuk dimasukkan ke dalam portofolio, menentukan alokasi aset yang tepat untuk klien dan portofolio mereka dan pada dasarnya apa pun yang terkait dengan pengelolaan aset. Meneliti perusahaan dan sekuritas yang mendasarinya, seperti saham, obligasi dan sekuritas derivatif, semuanya merupakan permainan yang adil bagi mereka yang telah mendapatkan penunjukan CFA.

Perencana Keuangan Bersertifikat

Perencana Keuangan Bersertifikat, dari penunjukan CFP, ditawarkan dan dikelola oleh Dewan CFP. Misinya adalah menjadi "standar keunggulan yang diakui untuk perencanaan keuangan pribadi yang kompeten dan etis." Seperti misinya, penunjukan ditujukan untuk para profesional dalam perencanaan keuangan, terutama untuk individu.

Menurut situs web Dewan CFP, proses untuk mendapatkan penunjukan terdiri dari lulus ujian sertifikasi CFP dan juga "Standar Kebugaran untuk Calon dan Pendaftar," yang setuju untuk mengikuti kode etik dan standar perilaku profesionalnya, juga sebagai standar praktik perencanaan keuangannya.Saat ini, ada hampir 70.000 individu yang memegang sebutan di seluruh Amerika Serikat dan wilayahnya.

Sesuai namanya, pemegang CFP akan lebih fokus pada aspek perencanaan keuangan dari sisi pembelian. Ini mungkin termasuk menetapkan alokasi aset dan metrik penyeimbangan portofolio dan juga mencakup pengelolaan aset di luar sekuritas individual. Misalnya, perencana keuangan dapat membantu klien menentukan kebutuhan asuransi jiwa, kesehatan, dan properti dan korban kecelakaan, serta membantu memilih produk berbasis anuitas.

Analis Manajemen Investasi Bersertifikat Analyst®

Penasihat Manajemen Investasi Bersertifikat, atau CIMA, dijelaskan oleh Investment Management Consultants Organization (IMCA) sebagai "berkontribusi secara etis terhadap keputusan investasi yang bijaksana dengan memberikan saran dan panduan yang obyektif kepada investor individual dan investor institusi. " Situs IMCA menyatakan bahwa kandidat harus tertarik untuk mendapatkan kompetensi sebagai konsultan investasi tingkat lanjut.

Ada beberapa langkah yang diperlukan untuk mendapatkan penunjukan, termasuk membayar biaya aplikasi dan menyetujui pemeriksaan latar belakang, berhasil lulus ujian kualifikasi, kualifikasi untuk melanjutkan pendidikan, lulus ujian sertifikasi, dan setuju untuk mematuhi organisasi kode profesional dan standar praktik yang terkait. Ujian kualifikasi dua jam dan terdiri dari 50 pertanyaan pilihan ganda. Ujian sertifikasi berlangsung empat jam dan berisi 100 pertanyaan pilihan ganda.

Pasar investasi konsultan investasi CIMA tampaknya akurat namun juga mencakup bagian lain dari industri jasa keuangan, termasuk manajemen hubungan, pemasaran investasi, dan perencanaan keuangan seperti alokasi aset, pembuatan pernyataan kebijakan investasi, dan proses memilih manajer aset. .

Teknisi Pasar Chartered

Asosiasi CMT memiliki misi untuk "memperluas bidang analisis teknis dan berbagi pengetahuan mereka dengan sesama anggota mereka." Hal ini terutama dilakukan melalui administrasi program Chartered Market Technician, atau CMT®. Program ini terdiri dari melewati tiga tingkat ujian dan setuju untuk mematuhi standar perilaku profesional CMT setelah lulus ujian. Saat ini, ada lebih dari 9, 000 analisis pasar profesional di seluruh dunia. Melanjutkan persyaratan pendidikan saat ini bersifat sukarela.

Jelas, individu dengan penunjukan CMT akan difokuskan pada analisis teknis. Ini adalah salah satu ceruk sisi beli yang berfokus pada grafik dan pola perdagangan untuk mencoba dan memprediksi kemana harga keamanan cenderung menuju. Profesional juga dapat menggabungkan ini dengan fungsi lain dan menggunakan analisis teknis sebagai titik data lain untuk menentukan strategi perdagangan taktis atau strategi perdagangan yang lebih pendek.

Yang Lain

Perumpamaan di atas adalah yang lebih dikenal di sisi beli, tapi ada banyak lainnya. Ini termasuk Chartered Portfolio Manager (CPM), yang dikelola oleh American Academy of Financial Management, Chartered Financial Consultant (ChFC), yang diterbitkan oleh American College, Registered Financial Planner (RFP), yang dikelola oleh Lembaga Perencana Keuangan Terdaftar, juga sebagai Spesialis Keuangan Pribadi (PFS), yang kebetulan dikelola oleh American Institute of CPA, yang menawarkan pernyataan Akuntan Publik Bersertifikat yang lebih dikenal untuk akuntan.

Garis Dasar

Gambaran umum tentang sebutan untuk sisi penawaran dan fungsi pekerjaan tertentu yang dimaksudkan dimaksudkan hanya sebagai titik awal. Penting untuk mempertimbangkan total biaya dan waktu belajar yang dibutuhkan untuk lulus ujian terkait. Biaya dapat dengan mudah mencapai ribuan dolar karena melewati serangkaian ujian dan waktu belajar dapat dengan mudah melampaui 100 jam per ujian. Hal ini juga penting untuk melakukan kerja keras di mana ujian terbaik berlaku untuk pekerjaan yang berbeda dalam sisi pembelian. Misalnya, analisis investasi langsung mungkin paling baik dilakukan dengan mengejar piagam CFA, sementara kegiatan perencanaan keuangan yang lebih umum dapat dilayani oleh pihak lain.