a:

Penasihat keuangan harus memiliki berbagai surat berharga untuk menjual produk investasi. Produk spesifik yang dijual oleh seorang penasihat, dan juga metode dimana dia menerima kompensasi, menentukan lisensi mana yang harus dia dapatkan. Lisensi umum yang dimiliki oleh penasihat keuangan mencakup lisensi Seri 6, Seri 7, Seri 63 dan Seri 65.

Series 6 yang dikelola oleh Otoritas Regulasi Industri Keuangan, atau FINRA, Seri 6 memungkinkan penasihat keuangan untuk menjual sekuritas kemasan , seperti reksadana dan anuitas variabel. Penasihat keuangan yang hanya memiliki Seri 6 mungkin tidak menjual saham atau obligasi individual.

Banyak penasehat memulai dengan mendapatkan Seri 6 sebelum beralih ke Seri 7. Serius yang lebih komprehensif dan sulit didapat. Dengan demikian, mereka bisa mendapatkan pengalaman langsung dan bahkan berjualan dengan jangkauan terbatas. produk saat belajar untuk Seri 7.

Seri 7 Lisensi

Seri 7 adalah standar emas dari lisensi penasihat keuangan. Juga dikelola oleh FINRA, lisensi ini memungkinkan seorang penasihat untuk menjual hampir semua produk investasi. Pemegang lisensi Seri 7 dapat menjual saham, obligasi, opsi dan futures. Lisensi tersebut juga memberi otorisasi penjualan sekuritas kemasan, bahkan jika Anda tidak membawa lisensi Seri 6 yang aktif. Satu-satunya sekuritas yang tidak dimiliki Seri 7 adalah komoditas, yang membutuhkan lisensi Seri 3, serta real estat dan asuransi jiwa, yang keduanya memiliki lisensi sendiri.

Karena Seri 7 memiliki otoritas luas seperti itu, sejauh ini merupakan lisensi tersulit untuk mendapatkan penasihat keuangan. Ujiannya enam jam dan memiliki tingkat kelulusan satu kali hanya 65%.

Seri 63 Lisensi

Setiap negara mewajibkan lisensi Seri 63 untuk penasihat keuangan untuk melakukan bisnis di dalam perbatasannya. Ini adalah ujian yang harus Anda berikan selain Seri 7 atau Seri 6. Ini lebih pendek dan mudah, berlangsung hanya 75 menit, namun mencakup banyak hal penting mengenai undang-undang dan peraturan, beberapa di antaranya diketahui menggaet pengambil tes .

Negara Bagian 65 Lisensi

Negara juga mewajibkan Seri 65 namun hanya untuk penasihat keuangan yang diberi kompensasi dengan biaya yang bertentangan dengan komisi. Seperti Seri 63, ujian ini berat pada peraturan dan peraturan, alasan mengapa peraturan ini sangat berbeda bagi penasehat yang tidak mendapatkan bayaran komisi.

Yang mengatakan, sebagian besar materi pada Seri 65 adalah pengulangan dari apa yang telah dilihat seorang penasehat pada Seri 7 dan oleh karena itu, ujian dianggap agak mudah untuk dilewati saat diambil kemudian. Kebanyakan penasihat yang mengikuti kedua ujian mengambil Seri 7 terlebih dahulu. Seri 65 bisa jadi sulit bagi persentase kecil penasehat yang menerimanya tanpa harus melewati Seri 7.