a:

Sifat sebenarnya dari tanggung jawab pekerjaan penasehat keuangan menentukan apakah dia harus memiliki lisensi Seri 7. Jika penasihat keuangan akan bertindak dalam kapasitas untuk menjual semua jenis efek umum, seperti saham biasa dan pilihan preferen, opsi saham dan surat utang, maka dia harus lulus ujian Seri 7 dan dengan demikian mendapatkan lisensi Seri 7.

Penasihat keuangan manapun yang menjual produk investasi, selain hanya menawarkan saran keuangan, harus memiliki lisensi yang sesuai. Lisensi federal disediakan oleh Otoritas Regulasi Industri Keuangan, atau FINRA, sementara negara bagian menggunakan ujian dan lisensi yang diberikan oleh Asosiasi Administratif Securities Amerika Utara, atau NASAA.

Lisensi FINRA yang utama adalah Seri 6, Seri 7 dan Seri 3. Lisensi Seri 6 memberikan hak kepada penasihat keuangan untuk membeli dan menjual atas nama klien mereka sejumlah kecil produk investasi dasar, seperti reksadana dan anuitas.

Lisensi Seri 7 memungkinkan penasihat keuangan untuk terlibat dalam membeli dan menjual hampir semua produk investasi terkait efek, termasuk saham biasa dan pilihan, obligasi pemerintah dan korporasi, dan opsi. Ini adalah lisensi yang dibutuhkan pialang saham.

Lisensi Seri 3 adalah untuk broker atau penasihat keuangan yang menangani perdagangan komoditas berjangka atas nama klien mereka.

Untuk memperoleh lisensi ini, penasihat keuangan harus dipekerjakan oleh perusahaan keuangan, seperti brokerage, yang terdaftar di FINRA. Setelah lulus ujian lisensi yang dipersyaratkan, penasihat keuangan menjadi perwakilan perusahaan yang terdaftar.

Lisensi NASAA

Lisensi dasar NASAA yang mengatur kualifikasi negara, lisensi Seri 63, yang dikenal sebagai lisensi Uniform Securities Agent, diperlukan bagi setiap orang yang melakukan bisnis sebagai penasihat keuangan.

Lisensi Seri 65 adalah untuk penasihat keuangan yang hanya memberikan saran keuangan berbasis biaya kepada klien namun tidak secara langsung membeli atau menjual sekuritas.

Lisensi Seri 66 memungkinkan penasehat keuangan bertindak dalam kapasitas pialang pialang, yang diberi wewenang untuk langsung membeli dan menjual produk investasi. Prasyarat untuk mengikuti ujian Seri 66 memiliki lisensi Seri 7.