Perusahaan reksa dana Dodge & Cox didirikan pada tahun 1930 dengan tujuan untuk memiliki kepemilikan independen, stabilitas dan standar etika yang tinggi. Dengan pendekatan ini, para manajer merasa mereka dapat memberikan investasi yang mengambil pendekatan jangka panjang untuk menghasilkan hasil daripada mencoba memberi waktu pada pasar dan mengikuti tren panas berikutnya. Perusahaan saat ini memiliki enam dana yang bertujuan memberi Anda alokasi aset yang tepat untuk merencanakan masa pensiun tanpa perlu mengganti dana setiap tahun. Di sini mereka. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Top 3 Dana Invesco untuk Diversifikasi Pensiun pada tahun 2016. )

Dana Reksa Dana Dodge & Cox (DODGX)

terlihat menghasilkan pertumbuhan pokok dan pendapatan jangka panjang; memberikan penghasilan yang masuk akal untuk hari ini adalah tujuan sekunder. Hal ini dilakukan dengan menginvestasikan setidaknya 80% aset dana di saham U. S.. Ini memiliki kemiringan nilai yang besar karena ia mencoba menemukan perusahaan yang mapan namun saat ini kurang dihargai. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0, 52%.

Dana Saham Global Dodge & Cox Global (DODWX)

The Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) terlihat memberikan pertumbuhan pokok dan pendapatan jangka panjang. Ini mencapai hal ini dengan berinvestasi terutama di ekuitas dengan persyaratan bahwa ekuitas berasal dari setidaknya tiga negara. Dana tersebut diperbolehkan untuk berinvestasi di sekuritas U. S. namun harus menginvestasikan sekurang-kurangnya 40% aset di luar U. S. Hal ini dapat berinvestasi di pasar negara berkembang, tanpa jumlah maksimum untuk apa yang dapat diinvestasikan di sana. Dengan demikian, dana ini bisa lebih berisiko dari yang diantisipasi. Namun, pada 31 Desember 2015, hanya ada 16,9% yang dialokasikan ke pasar negara berkembang. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0,63%. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Dana Utama Schwab untuk Tabungan Pensiun. ) Dana Bersama Dodge & Cox International (DODFX)

Sementara Dana Saham Internasional Dodge & Cox saat ini tertutup bagi investor baru, rasio biaya rendah hanya 0. 64%, yang menjadikannya satu untuk ditonton saat dibuka kembali.

Dana Rugi Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dana Rugi Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) memiliki tujuan untuk menyediakan pendapatan reguler, melestarikan pokok dan mencari peluang untuk pertumbuhan jangka panjang. Hal ini dilakukan dengan menginvestasikan sekitar 25% sampai 75% aset di ekuitas dan sisanya dalam surat berharga seperti obligasi. Pada 31 Desember 2015, alokasi tersebut adalah 66% saham dan obligasi 32%. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0, 53%. (Untuk referensi terkait, lihat:

Dana Reksa Dana Teratas untuk 2016.

) Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX) Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX) berusaha memberikan tingkat suku bunga tinggi dari pendapatan saat ini yang stabil sementara pada saat bersamaan berusaha melestarikan modal.Hal ini dilakukan dengan berinvestasi pada obligasi dalam beberapa kategori. Saat ini memiliki yield 3. 03% dan kualitas kredit BBB. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0, 43%.

Dana Obligasi Global Dodge & Cox Global (DODLX)

Dana Reksa Dana Global Dodge & Cox (DODLX) mencari tingkat pengembalian yang tinggi sekaligus melestarikan modal. Ini adalah dana perusahaan terbaru; diluncurkan pada 2014. Saat ini menghasilkan 4. 52% dan memiliki kualitas kredit BBB. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0,60%.

The Bottom Line

Dodge & Cox menawarkan jajaran dana lengkap untuk memberikan portofolio pensiun yang seimbang; Sebagian besar memiliki biaya rendah dan tidak ada pilihan kelas berbagi yang membingungkan. Meskipun dana internasional perusahaan ditutup, Anda masih dapat memperoleh eksposur terhadap penawaran internasional melalui dana globalnya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

5 Dana Morgan Stanley untuk Diversifikasi Pensiun pada tahun 2016.

)