Setelah pemilihan presiden 2016, kami melihat kemenangan Trump / Pence dan kontrol kedua majelis Kongres menuju Republik. Dengan hasil ini dan arahan baru-baru ini dari Trump untuk mendapatkan pengawasan lebih lanjut mengenai peraturan tersebut, tampaknya ada optimisme baru di antara beberapa orang dalam industri keuangan bahwa Peraturan Ketenagakerjaan Departemen Tenaga Kerja (DoL) dapat dicabut atau direvisi secara signifikan.

- Terlepas dari apakah peraturan tersebut dicabut atau tidak, masih jelas bahwa masyarakat sekarang mengharapkan tingkat layanan yang lebih tinggi dari profesional keuangan, dan perusahaan telah menginvestasikan banyak waktu dan uang. dalam membuat penyesuaian untuk ekspektasi pergeseran ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Perintah Trump Review Dodd-Frank, Mencabut Aturan Fidusia. ) Bagaimana Menjadi Siap Mematuhi

Perencanaan keuangan merupakan komponen inti bagi perusahaan jasa keuangan untuk memenuhi peraturan DoL potensial, serta membangun hubungan kepercayaan antara klien dan penasihat. Meski begitu, perangkat lunak atau proses tunggal tidak dapat sepenuhnya memastikan bahwa penasihat atau firma tidak akan diselidiki. Karena kompleksnya hubungan antara klien dan penasihat, akan ada situasi dimana keputusan dan rekomendasi dibuat di luar alur kerja yang ditentukan yang mungkin akan dikaji oleh Departemen Tenaga Kerja.

Proses internal yang disederhanakan - ditambah dengan perangkat lunak perencanaan keuangan yang kuat dan terposisikan - dapat, bagaimanapun, sangat mengurangi risiko ketidakpatuhan terhadap perusahaan dan penasihat. Di luar kepatuhan, sebuah rencana keuangan holistik menetapkan tujuan, mendefinisikan cakrawala waktu, dan tetap memprioritaskan pencapaian tujuan jangka panjang daripada fluktuasi pasar sehari-hari. Pemahaman yang lebih dalam tentang situasi keuangan klien ini memberdayakan penasehat untuk memberikan rekomendasi yang baik dan memberi kesempatan pada klien untuk mencapai tujuan mereka.

Perencanaan Keuangan Di Tengah Harapan Fidusia

Taktik penjualan untuk mengendalikan data untuk memanipulasi klien cepat cepat. Organisasi penjualan sekarang harus lebih transparan karena pembeli memiliki akses terhadap informasi yang jauh lebih banyak, memberdayakan klien untuk mengidentifikasi dengan mudah apakah tenaga penjualan memanfaatkannya. Pada gilirannya, penasihat dan perusahaan diharapkan untuk memenuhi kebutuhan klien terlebih dahulu. Dinamika ini bergeser ke berbagai industri, memberi kekuatan kembali kepada konsumen. Agar beroperasi dalam standar fidusia, penasehat perlu memberikan bukti bahwa mereka memberikan saran yang kredibel untuk kepentingan terbaik klien mereka. Merencanakan perangkat lunak dan alat fintech lainnya akan membuat ini lebih mudah dilakukan dan menyimpan catatan rekomendasi yang dibuat dan alasan di baliknya.

Selain meningkatnya permintaan akan transparansi di kalangan konsumen, penelitian menunjukkan bahwa menyediakan rencana keuangan kepada klien telah membantu perusahaan RIA mengembangkan aset manajemen mereka (AUM) lebih cepat daripada perusahaan yang tidak menyediakan rencana keuangan. Pikirkan tentang hal itu: Perusahaan RIA yang telah memenuhi standar fidusia menemukan bahwa perencanaan keuangan dan teknologi perencanaan keuangan membantu meningkatkan AUM mereka dan telah menyebabkan perubahan klien bersih yang positif. Dengan menyediakan rencana keuangan yang komprehensif dan mendalam, klien akan merasa lebih aman dengan masa depan keuangan mereka dan kemampuan mereka untuk mencapai tujuan mereka. Penasihat dapat menyajikan rekomendasi dengan percaya diri dengan menggunakan mesin penghitung yang kuat yang akan memberikan proyeksi yang akurat dengan perencanaan pensiun dan pengelolaan aset.

Singkatnya, industri harus mengantisipasi langkah menuju nasihat fidusia yang didorong oleh ekspektasi klien - tahap logis berikutnya dari revolusi konsumen ini. Jadi, terlepas dari apakah Peraturan Konflik Kepentingan DoL diterapkan, perusahaan harus memberikan saran yang lebih baik dan lebih holistik kepada klien. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penasihat Trump Menjanjikan Mencabut Aturan Fidusia.

) Anda dapat membaca lebih lanjut di sini

tentang masa depan peraturan fidusia, dan temukan tiga faktor pendukungnya. tetap mengikuti strategi standar fidusia Anda. Artikel ini ditulis oleh Matt Marcum, sales trainer di Advicent .