Saat ini, akronim kecil yang sigap ini menerima gulungan mata dan reaksi jengkel yang sama yang dialami banyak orang saat mendengar lagu yang sama di radio untuk kesekian kalinya. Jika kepatuhan Departemen Tenaga Kerja (DOL) tidak meminta reaksi ini, tantang diri Anda untuk lebih fokus pada perubahan industri ini karena semangat peraturan ini tidak akan hilang - tidak peduli apa yang terjadi selama tinjauan peraturan saat ini. Selain itu, saat ini menjulang di atas dalam kerangka waktu yang sangat ketat bagi banyak perusahaan.

Bahaya Mencari Solusi "Snap on" untuk Kepatuhan DOL

Sejak industri ini pertama kali sadar akan adanya keputusan ini, tren yang akrab mulai disapu di seluruh industri jasa keuangan. yang dimulai dengan fase awal kebingungan. Di sinilah semua pertanyaan masuk. "Apa arti aturan fidusia secara DOL? Apa artinya khusus untuk perusahaan saya dan alur kerja saya sehari-hari? Bagaimana tepatnya saya tidak bertindak sebagai fidusia sebelum keputusan ini? Apa yang harus saya ubah tentang proses dan alat apa yang saya butuhkan? "(Untuk yang lebih, lihat:

Aturan DOL atau Tidak, Ada Harapan Fidusia Baru .

Pertanyaan paling umum yang sering diajukan Advicent: "Berapa minimum yang dapat dilakukan perusahaan saya agar sesuai? "Mengajukan pertanyaan ini telah menyebabkan dorongan yang dapat diamati untuk alat khusus untuk segera meredakan semua kekhawatiran DOL. Banyak perusahaan mencari solusi "snap on" yang dapat diterapkan dengan cepat sehingga mereka dapat yakin bahwa mereka akan patuh dalam setiap situasi.

Mari kita mundur selangkah dari pemikiran ini dan mempertimbangkan apa yang kita ketahui tentang industri jasa keuangan dan regulasi - seringkali kompleks. Bagaimana cara menekan satu tombol bisa berarti mengakhiri perhatian terhadap kepatuhan DOL?

Profesional keuangan dan perusahaan yang mereka wakili harus menantang diri mereka untuk memikirkan skala yang lebih besar dalam hal peraturan fidusia. Jauh di lubuk hati, perusahaan tahu bahwa memotret pada satu alat saja sama sekali tidak akan memotongnya.

Pergeseran Fokus Anda ke Pendekatan Holistik

Ketaatan DOL harus dimulai dengan pendekatan holistik - mendesain ulang keseluruhan alur kerja Anda dan memastikan bahwa Anda memiliki sistem dan pos pemeriksaan untuk menjamin proses berulang yang menghasilkan dokumentasi mendalam seputar klien- hubungan penasihat Ya, ini mungkin berarti membeli dan menerapkan teknologi baru yang mengisi kesenjangan dan menjadi bagian puzzle yang hilang dalam alur kerja Anda. Yang lebih realistis bagi banyak orang, ini berarti menilai ulang dan menerapkan keseluruhan proses yang berpusat pada keseluruhan strategi DOL Anda. Cukup menambahkan satu alat perencanaan keuangan tidak akan menjadi jawaban ajaib bagi perusahaan mana pun di luar sana.

Dengan kombinasi teknologi dan penyesuaian alur kerja yang benar, perusahaan dapat memastikan bahwa mereka bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka. Agar penasihat atau perusahaan memberikan "saran bunga terbaik" ini, ia harus mengembangkan pemahaman tentang klien - termasuk situasi keuangan, sasaran, toleransi dan nilai risiko saat ini. Selain itu, ada banyak alat yang dapat dimanfaatkan oleh perusahaan jasa keuangan untuk meningkatkan efisiensi dan produktivitas penasihat. Karena adanya pergeseran penasihat, harapan klien dan industri, sulit menentukan alat mana yang memungkinkan perusahaan tersebut mengatasi berbagai tekanan di seluruh industri.

Pada akhirnya, perusahaan harus memberdayakan penasehat untuk menghasilkan lebih banyak pendapatan, tetap kompetitif dan memastikan kepatuhan terhadap proses yang efisien dan berulang. Sangat penting untuk mempertimbangkan tren industri utama saat menentukan alat yang paling sesuai, dan meningkatkan, strategi digital perusahaan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Aturan Fidusia DOL Dijelaskan pada tanggal 3 Februari 2017 . Anda dapat belajar lebih banyak di sini tentang tetap bersaing dalam menghadapi persaingan yang semakin ketat dan peraturan yang bergeser. Artikel ini ditulis oleh Rachel Schlawin, konsultan solusi di Advicent.