Investasi Fidelity dan Vanguard Group adalah dua pengelola dana terbesar di komunitas investasi dan mereka terus berkembang karena lini produk dan layanannya yang luas.

Fidelity Investments dimulai oleh Edward C. Johnson pada tahun 1946 di Boston, Massachusetts. Per 31 Desember 2015, perusahaan tersebut mengumpulkan hampir $ 2. 03 triliun aset kelolaan (AUM) dan lebih dari 25 juta investor perorangan. Layanannya meliputi brokerage, rekening pensiun, saham, obligasi dan perdagangan anuitas. Kesetiaan paling dikenal karena pengelolaan reksa dana, dengan 452 dana dalam jajarannya.

Grup Vanguard didirikan pada tahun 1975 oleh legenda industri John Bogle, dan berkantor pusat di Valley Forge, Pennsylvania. Per 31 Desember 2015, firma tersebut memiliki lebih dari $ 3 triliun AUM global dan lebih dari 20 juta investor di seluruh dunia. Dalam industri reksa dana, Vanguard dikenal sebagai penyedia dengan biaya terendah, dengan rasio biaya rata-rata 0, 18% untuk 320 dana.

Rata-rata, dana Vanguard memiliki rasio pengeluaran lebih rendah daripada dana Fidelity. Investor yang mencari return total lebih tinggi akan lebih cenderung melihat gaya manajemen Fidelity yang lebih agresif. Salah satu cara untuk membandingkan kedua perusahaan tersebut adalah melalui kelas aset.

Masing-masing perusahaan menawarkan bagian yang adil dari reksa dana dengan topi besar, dengan Fidelity memiliki 33 dan Vanguard memiliki 20. Saat melihat keseluruhan lineup menggunakan rating Morningstar, Vanguard memiliki lebih lima dan empat bintang dana. Dari 20 dana tersebut, lima di antaranya diberi nilai lima bintang dan 10 diberi peringkat empat bintang. Dalam jajaran topi besar Fidelity, ada empat dana bintang lima dan 11 dana bintang empat.

Saat menyelam lebih jauh ke kelas aset, Fidelity nampaknya tampil lebih baik di sektor pertumbuhan. Salah satu dana tertinggi Fidelity di kelas aset ini adalah Fidelity Contrafund ("FCNTX"), dana pertumbuhan besar. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0, 71% dan telah memberi investor total pengembalian 7, 79% pada rata-rata tahunan 10 tahun pada tanggal 30 April 2016.

Di sisi nilai, Vanguard memiliki dana dengan rating lebih tinggi seperti Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 7. 81% per 31 Maret 2016. Maskapai ini disahkan oleh Wellington Management Company dan memiliki rasio biaya sebesar 0, 26%.

Dana Jangka Menengah dan Kecil

Fidelity menawarkan 19 dana mid-and small-cap, yang hanya satu yang diberi nilai lima bintang dan delapan diberi peringkat empat bintang. Vanguard menawarkan 16 total dana di kelas aset ini. Empat dari dana tersebut dinilai lima bintang oleh Morningstar dan sembilan dana dinilai empat bintang.

Dana berkinerja terbaik Fidelity adalah Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").Dana tersebut dianggap sebagai campuran mid-cap dan memberi investor tingkat pengembalian rata-rata tahunan 10. 11% per 30 April 2016. Pengelolaannya dikelola oleh Geode Capital Management dan memiliki rasio biaya sebesar 0,6%.

Nilai Vanguard Small-Cap Value Index Fund ("VISVX") adalah dana lima bintang yang menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata 10 tahun sebesar 6. 81% pada tanggal 31 Maret 2016. Ini dikelola oleh Vanguard's Equity Index Group dan memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu sebesar 0. 08%.

Pendapatan Tetap

Fidelity menawarkan beragam pilihan dana kena pajak dan obligasi pemerintah kota, dengan jumlah total 57. Dari jumlah itu, tiga diberi nilai lima bintang dan 27 diberi peringkat empat bintang. Vanguard menawarkan 10 dana yang dinilai bintang lima dan 18 yang diberi peringkat empat bintang.

Dana Obligasi Jangka Panjang Fidelity Limited ("FJRLX") adalah salah satu dana obligasi terbaik perusahaan, yang menghasilkan total pengembalian rata-rata lima tahun sebesar 2,68%. Dana tersebut dikelola oleh Rob Galusza dan David Prothro dan memiliki rasio biaya sebesar 0,45%.

Vanguard memiliki dana yang sangat mirip yang telah berjalan sangat baik sejak awal, yaitu Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Dana tersebut telah memberi rata-rata return rata-rata lima tahun sebesar 2. 84% pada tanggal 31 Maret 2016. Seperti semua dana obligasi di Vanguard, dana tersebut dijalankan oleh Fixed Income Group dan memiliki rasio biaya rendah sebesar 0, 1% .

Takeaways Kunci

Saat melihat keseluruhan rating Morningstar, Vanguard memiliki persentase dana yang lebih tinggi dengan nilai empat atau lima bintang. Namun, Fidelity memiliki banyak dana bintang dalam jajarannya. Ketika menentukan dana mana yang terbaik, bandingkan dengan rekan-rekannya di dalam kelas aset dan gaya investasinya. Angka kinerja, ukuran risiko dan biaya akan membantu menentukan dana yang lebih baik.