Sebuah studi baru-baru ini memproyeksikan bahwa pertumbuhan manusia hibrida dan penasehat robo akan diluar stand-alone robo-advisors dalam hal aset yang dikelola dalam beberapa tahun ke depan. Secara historis, manajemen investasi adalah bidang yang kaya. Dengan para penasihat robo membanjiri pasar investasi yang menawarkan pengelolaan profesional dengan biaya rendah dan beragam, lanskap investasi berkembang.

Menyusul penasehat robo digital yang berdiri sendiri adalah model hibrida, yang mencakup layanan manusia otomatis dan tradisional. Beberapa perusahaan fintech dan bisnis mapan meluncurkan layanan hibrida, dan penasihat keuangan tunggal membuat atau membeli versi putih dari penasehat robo. Ini membebaskan lebih banyak waktu untuk apa yang dilakukan penasihat individual terbaik, menasihati klien mereka tentang masa depan keuangan dan membantu keadaan masing-masing, apakah mereka bekerja sendiri atau untuk manajer aset yang lebih besar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa ukuran Roboadvisory Blackrock Berarti .

AD:

Laporan oleh My Private Banking Research memproyeksikan masa depan yang kuat bagi penasihat robo-hibrida. Penelitian tersebut menunjukkan bahwa model hybrid robo akan tumbuh menjadi $ 3. 7 triliun aset di seluruh dunia pada tahun 2020 dan $ 16. 3 triliun pada tahun 2025, 10% dari seluruh aset dunia yang dapat direalisasikan. Proyeksi ini kontras dengan perkiraan bahwa "murni" penasehat robo hanya akan mengelola 1. 6% kekayaan global pada tahun 2025.

Penawaran Robo Hybrid

AD:

Jumlah kombinasi manusia / robo-penasehat berkembang dengan cepat. Modal Pribadi dan Penyeimbangan telah menawarkan akses penasihat keuangan untuk menyertai penasehat robo mereka untuk sementara waktu. BlackRock memperoleh Future Advisor dan menggabungkan perusahaan manajemen aset tradisional dengan platform investasi digital baru. Betterment meluncurkan hibrida manusia-robo yang disebut Betterment Premium yang menyediakan akses tak terbatas ke penasihat, dengan biaya 50 basis poin. Ritholtz Wealth Management meluncurkan Liftoff, penasihat robo untuk membantu pelanggan dengan nilai lebih rendah. Penasihat Pribadi Vanguard baru-baru ini keluar dengan kombinasi penawaran juga, dan Charles Schwab akan menawarkan opsi hibrida untuk mereka yang memiliki setidaknya $ 25.000 pada tahun 2017. (Untuk yang lebih, lihat: Apa Penasihat Robo Terbaik? )

AD:

Penasihat robo berlabel putih, yang tersedia untuk penasihat keuangan manusia, adalah ide yang ideal untuk memanfaatkan tren hibrida-robo. TradingFront menawarkan label pelacak label putih yang dapat disesuaikan untuk penasehat investasi terdaftar (RIA). NestEgg oleh Vanare membantu penasehat meningkatkan layanan mereka dengan membiarkan platform otomatis menangani tugas pengelolaan investasi rutin sehingga penasihat dapat menambahkan sentuhan manusia. Kelancaran Kelembagaan, Motif, Folio Institutional and Fidelity Institutional Wealth Services adalah platform investasi otomatis lainnya yang bermitra dengan para penasihat.(Untuk yang lebih, lihat:

Penasihat Robo dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? ) Gerakan Fintech

Penasihat robo asli bukan satu-satunya model yang mendorong tren ini. Tambahkan ke campuran driver untuk model pendaratan horisontal hibrida seluruh gerakan fintech, termasuk banyak mitra teknologi B2B di industri pengelolaan perbankan dan kekayaan. Penyedia B2B yang diperkuat teknologi mencakup beberapa pihak yang berfokus hanya pada manajemen perbankan dan kekayaan dan pihak lain dengan cakupan yang lebih luas. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

9 Penasehat Robo-Penasihat Keuangan Terbaik . Baik Penelitian Perbankan Pribadi Pribadi saya dan juga penelitian pendeta lainnya oleh Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, menggarisbawahi keduanya. pertumbuhan model hibrida seiring dengan perubahan teknologi utama yang mempengaruhi masa depan pengelolaan kekayaan. Konsumen terdidik dan peraturan fidusia baru bergabung untuk mempertahankan industri keuangan dengan standar yang lebih tinggi. Model hibrida dari advising investasi diproyeksikan untuk secara signifikan melampaui penasehat robo yang berdiri sendiri, yang dipengaruhi oleh keinginan konsumen untuk kontak manusia dan efisiensi investasi dengan biaya lebih rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Apa yang Berikutnya untuk Ruang Penasihat Robo? ) The Bottom Line

Industri jasa keuangan sedang mengalami perubahan besar dan model penasehat robo-hibrida adalah bagian dari transisi ini 10 tahun ke depan kemungkinan akan mengubah lanskap kompetitif untuk penasihat keuangan. Tidak ada indikasi bahwa teknologi mempengaruhi layanan keuangan dan produk yang melambat. Agar tetap sejajar dengan industri ini, penasihat keuangan perlu mempertimbangkan model teknologi baru untuk membantu mengembangkan dan mengelola praktik mereka. Pada akhirnya, penasihat robo-berdiri sendiri perlu menyadari dan menyesuaikan diri dengan lingkungan investasi digital yang berubah juga. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Aturan Fidusia Mempengaruhi Penasihat Robo? )