a:

Hedge fund belum mengikis peluang pasar untuk investor jangka panjang. Banyak investor salah berasumsi bahwa mereka tidak dapat bersaing dengan hedge fund di pasar dan kemungkinannya ditumpuk terhadapnya. Ada beberapa strategi seperti perdagangan frekuensi tinggi yang tidak dapat bersaing dengan investor; Namun, meski hedge fund tumbuh dalam pengaruhnya di pasar, masih ada peluang bagi investor yang ingin menanam kekayaan mereka di masa depan.

Pertumbuhan Dana Hedge

Jumlah dana lindung nilai telah tumbuh secara substansial sejak tahun 2000. Ada sedikit lebih dari 2.000 hedge fund yang beroperasi pada tahun 2000. Jumlah tersebut meningkat menjadi lebih dari 10.000 dana pada tahun 2014. Jumlah aset yang dikelola (AUM) untuk hedge fund juga telah meningkat dari sekitar $ 500 miliar di tahun 2000 menjadi lebih dari $ 2 triliun pada tahun 2014. Sebagian besar hedge fund berusaha menciptakan alfa bagi investor mereka dalam berbagai jenis kondisi pasar. Tidak semua hedge fund berhasil; Sebenarnya, banyak yang gagal memberikan kinerja yang lebih baik daripada dana indeks pasar sederhana. Ini mengindikasikan masih ada uang yang harus dilakukan di pasar untuk investor biasa.

Nilai Investasi

Salah satu peluang signifikan bagi investor adalah investasi nilai yang diperjuangkan dengan investasi guru Warren Buffett. Nilai investasi adalah strategi investasi jangka panjang yang berusaha mengidentifikasi perusahaan yang dinilai rendah dengan potensi pertumbuhan. Nilai investor membeli perusahaan yang telah jatuh dari pasar dengan alasan apapun dan diperdagangkan di bawah nilai intrinsiknya.

Nilai investasi membutuhkan modal, pendidikan, penelitian dan beberapa waktu untuk mengikuti pasar. Namun, karena investasi dilakukan dalam basis jangka panjang, ada biaya perdagangan yang terbatas. Nilai investasi tidak mencoba untuk mengidentifikasi perdagangan jangka pendek dan tidak terus-menerus melompat masuk dan keluar dari pasar. Hal ini membuat strategi tersedia bagi investor perorangan.

Index Investing

Strategi lain yang tersedia bagi investor adalah investasi indeks. Investasi indeks menggunakan dana indeks untuk melacak indeks saham utama seperti S & P 500, Dow Jones Industrial Composite dan NASDAQ. Sejarah menunjukkan indeks saham umumnya naik seiring berjalannya waktu. Namun, ada beberapa penarikan yang cukup besar seperti pada krisis keuangan tahun 2008. Namun, pasar ekuitas pada umumnya tumbuh. Sebenarnya, Warren Buffett merekomendasikan sebagian besar investor berinvestasi pada dana indeks dengan biaya rendah. Dana indeks ini memberikan eksposur yang beragam terhadap perusahaan di berbagai sektor.

Investasi Berpenghasilan Tetap

Strategi yang lebih konservatif bagi investor perorangan adalah investasi pendapatan tetap. Investor pendapatan tetap membeli obligasi dan sekuritas pendapatan tetap lainnya untuk mendapatkan keuntungan dari pembayaran bunga.Obligasi umumnya memiliki volatilitas yang lebih rendah daripada saham dan kelas aset lainnya. Ada banyak jenis efek pendapatan tetap yang bisa diinvestasikan.

Masih ada risiko berinvestasi pada obligasi seperti risiko suku bunga dan risiko penurunan peringkat kredit. Selanjutnya, sekuritas pendapatan tetap telah membayar bunga minimal di lingkungan dengan suku bunga rendah sejak krisis keuangan 2008. Namun, bagi investor yang lebih konservatif, efek pendapatan tetap memberi kesempatan untuk menciptakan aliran pendapatan dari pembayaran bunga.