Kebanyakan orang mengenal taktik penjualan bertekanan tinggi saat berbelanja mobil bekas, yang berarti mereka siap untuk menemukan harga yang tepat atau berjalan kaki. Sementara tenaga penjualan mobil bekas mungkin memiliki beberapa taktik yang dapat dikenali, industri keuangan cenderung jauh lebih berbahaya dalam hal pendahuluan demografi yang rentan seperti orang tua. Taktik ini berkisar dari panggilan dingin yang menyesatkan hingga makan malam gratis dengan motif tersembunyi. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa taktik penjualan tekanan tinggi yang paling umum dan bagaimana individu dapat melihatnya melalui mereka.

Penawaran Gratis

Banyak orang dewasa muda mungkin terkejut untuk mendapatkan undangan makan malam gratis melalui pos, namun mereka yang berusia di atas 50 tahun cukup menerimanya secara teratur. Sering kali, undangan tersebut menawarkan makan siang atau makan siang gratis bersamaan dengan presentasi untuk memanfaatkan sebagian besar aset pensiun. Sebagian besar acara ini mungkin merupakan program yang bermaksud baik untuk memperkenalkan penasihat keuangan kepada calon klien potensial dengan membagikan beberapa informasi gratis. Tetapi dalam beberapa kasus, makan malam gratis di restoran mewah mungkin membuat seseorang merasa harus mendaftar untuk konsultasi satu lawan satu atau bahkan menandatangani kesepakatan lebih besar di tempat. Beberapa presentasi mungkin juga memperindah kenyataan untuk memaksa peserta membuat keputusan di tempat. (Untuk lebih lanjut, lihat: 7 Langkah Mengevaluasi Penasihat Keuangan .

Cara terbaik untuk menghindari masalah ini adalah masuk ke acara dengan pikiran terbuka dan hindari tawaran yang dibuat selama presentasi itu sendiri. Jika mereka tertarik dengan layanan, peserta harus membawa pulang bahan-bahannya, mencari pialang BrokerCheck dan memastikan perusahaan dengan pikiran rasional dan tidak emosional.

Hal yang sama berlaku untuk jenis penawaran gratis lainnya yang mungkin datang dalam bentuk surat atau e-mail, mulai dari webinar gratis hingga buletin. Sering kali, penawaran gratis ini hadir dengan agenda tersembunyi yang melibatkan penyimpangan produk atau layanan penasihat keuangan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Mendapatkan Penasihat Keuangan melalui BrokerCheck .)

Kontak yang Tidak Diminta

Panggilan penjualan dengan tekanan tinggi - atau panggilan dingin - mungkin kurang umum akhir-akhir ini, namun penasihat keuangan dengan lisensi agen broker masih dapat menggunakan praktik ini. Sering kali, pialang ini akan menargetkan individu dengan nilai bersih tinggi dengan panggilan yang tidak diminta ini. Menurut Financial Regulatory Authority (FINRA), ada beberapa tanda peringatan yang harus diperhatikan:

• Penggunaan taktik tekanan selama panggilan telepon, seperti kesempatan "sekali dalam seumur hidup" yang "bagus hari ini saja. "
• Sering menelepon yang menyatakan memiliki" informasi orang dalam. "Tiga sistem panggilan dimana seorang investor menerima panggilan pengantar diikuti dengan panggilan dasar yang menyentuh diikuti oleh promosi penjualan.
• Pitch untuk menjual keamanan yang diketahui dan terdaftar untuk produk yang disarankan oleh broker yang tidak jelas.
• Masalah ini dapat dihindari dengan meminta untuk ditempatkan pada daftar "jangan-hubungi" untuk broker dan tetap skeptis terhadap semua komunikasi yang tidak diminta. Selain itu, investor yang benar-benar tertarik dengan produk yang ditawarkan harus menggunakan BrokerCheck untuk melakukan due diligence pada perusahaan dan meminta rincian tertulis untuk investasi tersebut. Masalah dengan pesanan harus segera dilaporkan ke departemen manajer cabang dan / atau kepatuhan perusahaan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

FINRA: Bagaimana Melindungi Investor .) Beberapa penasihat dan broker juga dapat menghubungi orang melalui faks atau e-mail dengan rekomendasi investasi yang tidak diminta. Ketika menerima komunikasi semacam itu, investor harus melakukan tindakan pencegahan yang sama seperti dengan menelepon dingin untuk memverifikasi broker dan menerima nasehat dengan segenggam besar garam. Mayoritas permintaan ini kemungkinan investasi buruk bagi individu, terutama jika mereka berada di bawah tanda peringatan di atas.

The Bottom Line

Taktik penjualan dengan tekanan tinggi bisa jadi sulit ditolak, terutama bila mereka dengan sengaja merancang tindakan yang diinginkan - seperti membeli sekuritas. Dengan mengingat tip-tip ini, individu dapat menghindari kesalahan mahal ketika berhubungan dengan penasihat keuangan dan permintaan agen broker. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kelompok Advokasi Ingin Pemeriksaan Latar Belakang FA yang Lebih Luas .)