Saat Anda memasukkan formulir 1040, 1040A, 1040EZ, 1040NR, 1040NR-EZ, 1040-SS atau 1040-PR dan Anda berhutang pengembalian dana, formulir ini memberi Anda pilihan untuk menerapkan pengembalian ke taksiran pajak tahun depan, menerimanya sebagai cek atau menerimanya sebagai deposit langsung ke satu rekening pengecekan atau tabungan tunggal. Namun, jika Anda berutang pengembalian pajak, Anda sebenarnya tidak harus menerima semuanya sebagai satu cek atau sebagai satu deposit langsung ke satu rekening bank. Jika Anda mencentang kotak pada 1040 Anda yang menunjukkan bahwa Anda menginginkan pengembalian dana split dan file Formulir 8888, Alokasi Pengembalian Dana, Anda dapat membagi pengembalian dana Anda di antara beberapa opsi.
Anda dapat meminta IRS untuk membagi pengembalian dana Anda antara dua atau tiga rekening bank dengan lembaga keuangan AS yang menerima deposit elektronik (yang tidak harus berada di bank yang sama), dan Anda tidak harus membagi pengembalian dana Anda secara merata. Anda juga dapat menggunakan semua atau sebagian dari pengembalian pajak Anda untuk membeli hingga $ 5.000 dalam obligasi tabungan Seri I (kupon tanpa kupon, obligasi yang dilindungi inflasi) untuk Anda sendiri atau untuk orang lain. Ada minimum $ 1 untuk setiap deposit langsung; Obligasi tabungan memiliki minimum $ 50 dan harus dibeli dengan harga $ 50.
Anda tidak dapat mengarahkan sebagian pengembalian Anda ke akun orang lain, kecuali orang itu adalah pasangan Anda dan Anda telah mengajukan bersama. Anda juga tidak dapat menerima sebagian pengembalian dana Anda sebagai cek dan sebagian sebagai deposit langsung.
Jika Anda membuat kesalahan dalam menghitung pengembalian dana dan IRS akan menangkapnya, itu akan menambah atau mengurangi selisih dari akun terakhir yang Anda tentukan pada formulir 8888. Tetapi jika ada kesalahan dan Anda mengalokasikan sebagian pengembalian dana kepada I obligasi, Anda akan menerima seluruh pengembalian dana Anda sebagai cek.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.
Saya mengurangkan kontribusi IRA saya atas pengembalian pajak saya namun gagal mentransfer dana. Apa yang saya lakukan?
Jika iuran IRA dikurangkan dengan pengembalian pajak, namun iuran tersebut tidak pernah diberikan kepada IRA oleh batas waktu pengarsipan pajak Wajib Pajak (tidak termasuk perpanjangan), pengembalian pajak harus diubah untuk menghapus iuran tersebut. Umumnya, Formulir 1040X harus diajukan dalam waktu tiga tahun setelah tanggal pengembalian asli diajukan atau dalam waktu dua tahun setelah tanggal wajib pajak membayar pajak penghasilannya, mana saja nanti.