a:

Seorang investor yang kelebihan berat badan di sektor tertentu berisiko kehilangan nilai portofolio jika terjadi penurunan di sektor tersebut. Istilah kelebihan berat badan berarti portofolio memiliki kelebihan jumlah saham di sektor dibandingkan dengan portofolio benchmark atau terhadap portofolio optimal yang ditentukan oleh toleransi risiko investor. Kinerja berbagai sektor secara alami turun dan mengalir dengan keseluruhan pasar.

Portofolio yang tidak seimbang telah meningkatkan risiko. Jika salah satu perusahaan besar di sektor ini menghadapi masalah, atau sektor secara keseluruhan menanggung risiko sistemik, semua perusahaan di sektor ini dapat kehilangan nilai signifikan. Aset dalam sektor yang sama memiliki kecenderungan untuk berkorelasi, terutama selama periode volatilitas pasar di sektor ini. Dengan melakukan diversifikasi saham dan aset dalam portofolio, investor dapat mengurangi risiko kerugian.

Rebalancing Portofolio

Portofolio yang kelebihan berat badan di sektor tertentu mungkin timbul jika portofolio tidak diseimbangkan kembali secara reguler. Saham atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) yang melakukan yang terbaik secara alami terdiri dari sebagian besar nilai portofolio. Investor harus secara teratur memeriksa portofolio mereka dan melakukan penyesuaian seperlunya. Jika investor yakin sektor tertentu mengungguli sektor lain, mungkin masuk akal untuk memiliki alokasi kelebihan berat badan. Investor harus memahami risiko dari alokasi portofolio yang tidak merata ini, dan mungkin mempertimbangkan untuk melakukan lindung nilai posisi yang lebih besar jika diperlukan. Investor mungkin ingin meninjau alokasi portofolio mereka setiap tahun untuk melihat apakah perlu rebalancing apapun.