Salah satu hal yang paling menyebalkan dan membuat frustrasi karena menjadi penasihat keuangan adalah memiliki klien yang sama sekali mengabaikan saran Anda, terutama setelah Anda menghabiskan waktu untuk membantu mereka mengembangkan rencana pribadi sesuai keinginan dan keinginan mereka. kebutuhan.

Jika Anda mengalami hal ini dalam latihan Anda, inilah beberapa solusi untuk menyerahkan masalahnya dan apa yang harus dilakukan jika benar-benar tidak terkendali. (Untuk bacaan terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Mengelola Lebih Banyak Aset Klien. )

Temukan Mengapa dan Dengarkan

Sebelum melompat ke kesimpulan atau menjadi marah saat klien Anda tidak mengikuti saran Anda, tanyakan dulu mengapa dia tidak melakukannya. Setelah bertanya, dengarkan. Jangan mengganggu atau mengajukan pertanyaan lebih lanjut sampai klien Anda selesai menjelaskan sudut pandangnya. Mungkin dia tidak mengikuti saran Anda karena tidak sesuai dengan tujuan atau gaya hidupnya atau mungkin dia tidak mengikuti saran Anda karena alasan lain. Jawaban mereka akan membantu Anda untuk menentukan apakah dia memiliki poin yang valid atau jika dia menggunakan saran dari paman atau teman di tempat kerja daripada orang yang dipekerjakannya untuk benar-benar melakukan pekerjaan itu.

Ekspresikan Bunga

Apapun alasan untuk tidak mendengarkan, ungkapkan minat dan empati dalam situasi klien. Tetap tenang atau Anda mungkin kehilangan klien sama sekali. Pastikan untuk mengatasi semua kekhawatirannya dan kemudian, jika Anda masih yakin saran awal Anda adalah rute terbaik, tanyakan apakah dia ingin Anda menjelaskan alasan Anda lagi. Terkadang klien terlalu malu untuk mengajukan pertanyaan pada awalnya dan tidak ingin tampil kurang informasi, jadi dengan meluangkan waktu untuk kembali melalui rencana Anda dengan hati-hati dan menjawab semua pertanyaannya, dia akan mendapatkan kesempatan untuk melihat pendapat Anda sekali lagi. (Untuk membaca terkait, lihat: Bagaimana Menjaga Klien Anda Selama Kehancuran. )

Jangan Ambillah Secara Pribadi

Sulit saat Anda mencurahkan karir Anda untuk membantu orang lain dan Anda menjumpai orang-orang yang sama sekali tidak menginginkan pertolongan (dan membantu mereka membayarnya!). Jangan mengambilnya secara pribadi. Beberapa orang tidak siap untuk mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk memperbaiki kehidupan finansial mereka - atau mereka pikir mereka tahu lebih banyak daripada penasihat mereka. Jika demikian, akan sulit untuk mengubah pikiran klien ini. Yang bisa Anda lakukan adalah membuat rencana baru dan menindaklanjuti, atau memecat klien.

Jika Anda memutuskan untuk membuat rencana keuangan baru dan menindaklanjuti, pastikan untuk mengajukan beberapa pertanyaan terperinci mengenai tujuan jangka panjang klien sehingga Anda dapat menangani mengapa segala sesuatunya berubah dan alasan mengapa dia tidak melakukannya. ingin mengikuti saran Anda untuk memulai. Mungkin dia memutuskan ingin pulang ke rumah jadi dia berhenti membayar hutang. Atau mungkin dia mendengar dari teman bahwa reksa dana berbeda lebih baik dari yang Anda sarankan.Either way, mencatat semua informasi dan pastikan untuk menyajikannya dengan cara yang didukung dengan statistik dan proyeksi jangka panjang sehingga ia dapat melihat potensi masalah dengan menyimpang dari rencana yang Anda sarankan. (Sekali lagi, lihat: Deal Efektif dengan Klien yang Sulit .

Baiklah untuk Memecat Klien

Jika Anda telah mencoba membuat rencana yang berbeda dengan klien Anda dan dia Masih terang-terangan mengabaikan nasehat Anda, tidak apa-apa memecatnya. Hal ini biasanya sangat sulit bagi penasehat untuk dilakukan karena tujuannya adalah untuk membangun bisnis Anda dari waktu ke waktu, tidak kehilangan klien. Namun, Anda harus memberi nilai pada waktu Anda, dan jika klien ini terlalu banyak menghabiskan waktu dan energi Anda tanpa hasil, mungkin sebaiknya biarkan dia pergi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kapan (dan Bagaimana) Mematikan Klien . Garis Bawah

Jika klien secara terang-terangan mengabaikan saran perencanaan keuangan Anda, mundur selangkah dan bernafas. Tenang bertanya mengapa dia mengabaikan saran Anda dan mencoba memahami sudut pandangnya. Jangan mengambilnya secara pribadi. Jika Anda meluangkan waktu dan usaha untuk berkomunikasi dengan klien Anda dan berusaha membuat rencana baru dan dia tetap tidak mengikuti saran Anda, jangan takut memecatnya. Waktu Anda terlalu berharga untuk menyia-nyiakannya pada klien yang tidak menghargai pendapat Anda. (Untuk membaca terkait, lihat:

Kehilangan Klien Tidak Selalu Buruk )