Pertimbangkan untuk mendiversifikasi portofolio Anda dengan dana yang diperdagangkan di bursa komoditas (ETFs). Beberapa penelitian menunjukkan bahwa menambahkan investasi komoditas moderat ke portofolio Anda dapat mengurangi volatilitas dan meningkatkan total hasil investasi Anda. Morningstar menemukan bahwa, dari tahun 1991 sampai 2011, portofolio terdiri dari 32% saham, 40% obligasi dan 28% komoditas mengungguli alokasi 60% saham dan obligasi 40%. 2016 mungkin merupakan waktu yang sangat menguntungkan untuk menambahkan komoditas ke portofolio investasi Anda, karena banyak analis percaya bahwa harga komoditas dasar seperti minyak dan emas mungkin telah mencapai titik terendah dan cenderung berbalik.

Banyak investor menghindar dari investasi komoditas karena ketidakbiasaan atau ketidaknyamanan dengan pasar berjangka yang sangat leverage di mana komoditas diperdagangkan. Namun, ada beberapa ETF berbasis komoditas yang menyediakan akses ke investasi komoditas yang tidak leverage. ETF secara umum, dengan rasio biaya rendah yang relatif terhadap reksadana, merupakan kendaraan investasi yang semakin populer.

Jenis ETF Berbasis Komoditas

Investor dapat memilih dari tiga jenis dasar ETF berbasis komoditas berdasarkan tujuan dan strategi investasi pribadi mereka. ETF fisik, seperti emas batangan, merupakan ETF yang populer di sektor logam mulia. ETF ini cenderung melacak harga spot dari komoditas yang mendasarinya erat. Ada juga ETF yang memiliki kontrak komoditas berjangka, mengikuti harga kontrak pasar berjangka yang sesuai.

Investor juga dapat mempertimbangkan ETF yang berinvestasi pada ekuitas terkait komoditas. Misalnya, daripada berinvestasi di ETF yang memegang kontrak berjangka minyak, Anda bisa berinvestasi di ETF yang memiliki saham di perusahaan minyak, seperti Exxon Mobil.

Strategi Investasi ETF Komoditi

Investor dapat memilih ETF yang berfokus pada komoditas tertentu (seperti emas), yang fokus pada sektor pasar (seperti energi) atau yang menawarkan ekspos luas berbasis pasar komoditas secara keseluruhan. Misalnya, iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF berinvestasi dalam sekeranjang kontrak futures untuk komoditas dasar, termasuk logam mulia, ternak dan biji-bijian.

Investor dapat menemukan dan meneliti ETF komoditas melalui database ETF dengan mencari jenis ETF dimana mereka tertarik. Ini adalah cara yang baik untuk mempelajari lebih lanjut tentang ETF spesifik, seperti aset bersih, volume perdagangan, rasio biaya dan kepemilikan tertentu.

Investor harus mempertimbangkan bagaimana menggunakan investasi ETF komoditas untuk melengkapi investasi lainnya dalam portofolio mereka. Misalnya, investasi di ETF komoditas emas dapat memperluas dan diversifikasi portofolio. ETF ini juga bisa digunakan untuk melakukan lindung nilai terhadap investasi lainnya. Jika investor telah memegang sejumlah besar saham perusahaan minyak, dia dapat secara sebagian melindungi investasi tersebut dengan menginvestasikan ETF terbalik yang melakukan investasi minyak, yang seharusnya menguntungkan jika terjadi penurunan harga minyak yang dapat berdampak negatif terhadap ekuitas investor. investasi di perusahaan minyak.

Keuntungan ETF

ETF menawarkan beberapa keuntungan bagi reksa dana, seperti keuntungan pajak keuntungan modal. Pajak capital gain biasanya lebih rendah dengan ETF dibandingkan reksadana karena perbedaan struktur investasi. Keuntungan modal dikenai pajak segera setelah realisasi dalam perdagangan reksa dana harian, namun dengan ETF mereka tidak dikenai pajak sampai terjual.

Rasio biaya secara substansial lebih rendah untuk ETF karena diperdagangkan secara bebas sepanjang hari di bursa biasa, sedangkan saham reksadana hanya dapat dijual dengan harga aset bersih akhir hari ini.