Di seluruh dunia, sebuah gelombang baru kekayaan makmur muncul.
"Gelombang baru" ini lebih muda, lebih sadar secara sosial, dan lebih selaras dengan teknologi daripada orang tua Baby Boomer mereka. Bagaimana penasehat terhubung dengan mereka? Dengan menunjukkan kepada mereka bahwa Anda sadar secara sosial dan lebih selaras dengan aplikasi Twitter, Facebook, dan mobile.
Dan itu hanya untuk pemula.
Benar, perubahan datang ke pasar keuangan, dan wajahnya yang baru muncul adalah investor muda yang ingin memanfaatkan masa depan keuangannya, karena orang tua Baby Boomer-nya mulai beralih ke tahun emas mereka.
Transisi itu juga mempengaruhi penasehat keuangan.
Misalnya, investor yang lebih muda - menganggap Generasi X demografis (lahir pada 1960-an dan 1970an) dan demografi Generasi Y (lahir pada tahun 1980an dan awal 1990an) harus menyalip Boomer secara keseluruhan aset keuangan dalam dekade berikutnya. .
Itu bagus untuk diketahui, pada satu tingkat, tapi balikkan naskahnya dan ada kecenderungan menakutkan yang berkembang untuk para penasihat. Hanya karena Anda berbisnis dengan Baby Boomer tidak berarti Anda akan mendapatkan bisnis dari anak-anak dan anak-anak Gen X dan Y yang datang ke posisi keuangan mereka.
Sebenarnya, kemungkinan besar kemungkinan Anda tidak akan mendapatkan bisnis mereka.
Penelitian telah menunjukkan bahwa 98% pewaris kekayaan baru mengubah penasihat keuangan. Berita bagus? Spesialis keluarga yang mengambil pandangan "setengah gelas penuh" bisa mendapatkan keuntungan dari tren itu, karena lapangan terbuka lebar bagi para penasehat yang ingin menambahkan beberapa kekayaan pemula tersebut ke daftar klien mereka.
Berapa banyak kekayaan yang kita bicarakan? Sekitar $ 30 triliun total kekayaan pada tahun 2020, menurut laporan tren pengelolaan kekayaan PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

Bagaimana posisi terbaik bisnis Anda untuk menarik potongan sehat sebesar $ 30 triliun? Ikuti langkah-langkah ini dan Anda akan menjadi yang pertama sejalan ketika investor muda mulai mencari bantuan keuangan profesional.

Tekankan Kesadaran Sosial

Apa yang dicari oleh Baby Baby Boomer saat mencari saran investasi profesional? Dua kata - kepercayaan dan nilai. Tapi bukan anak-anak mereka. Investor yang lebih muda menempatkan prioritas yang jauh lebih tinggi pada transparansi dan masyarakat. Pikirkan "tanggung jawab sosial" dan Anda benar-benar akan mulai melihat wajah baru konsumen keuangan besok.

Periksa Sidik Jari Google Anda

Gen X dan Gen Y dibesarkan di era informasi, di mana data adalah komoditas sebagai widget dan mesin cuci. Itu sebabnya, ketika mereka mendapatkan rujukan dengan nama Anda di atasnya, pekerjaan satu untuk konsumen finansial muda adalah untuk memeriksa Anda di Google.

Bersiaplah untuk itu dengan melakukan "facelift online", dan tinjau profil latihan, gambar dan pesan Anda secara online untuk melihat apakah cocok dengan tema tanggung jawab sosial yang sangat berarti bagi generasi muda.Jika tidak, gosoklah apa yang tidak mempromosikan transparansi dan kepercayaan, dan buat gambar baru yang mempromosikan tema tersebut.

"Sebagai penasihat keuangan memberikan layanan kepada generasi muda, mereka perlu memasukkan kemampuan online yang lebih interaktif," kata Jill Jacques, pimpinan layanan keuangan global dan eksekutif klien untuk Highland Utara, sebuah perusahaan konsultan global.

Ke mana Bisnis Menuju

Gen X dan Gen Y klien suka nongkrong di situs media sosial seperti Facebook, LinkedIn dan Twitter. Jika Anda tidak membangun kehadiran di situs semacam itu, Anda akan dinyatakan sebagai terlepas dari tren teknologi yang nilai investor muda. Kabar baik (selain keunggulan dalam penentuan posisi pesaing Anda) adalah bahwa membangun kredibilitas media sosial cepat, murah dan sangat efektif.

Jacques mengatakan salah satu perbedaan terbesar antara generasi adalah bahwa mereka di Generasi X dan Y lebih cenderung melakukan penelitian sebelum dan sesudah pertemuan mereka. "Seringkali, mereka akan dipersiapkan dengan pertanyaan serius tentang penelitian yang telah mereka lakukan secara online," kata Jacques. "Dan mereka akan melakukannya. sepuluh penelitian penasihat potensial mereka melalui media sosial. "

Hire a Millennial

Jeff Seavey, seorang penasihat kekayaan di SunTrust, menyarankan untuk membangun hubungan yang lebih kuat dengan investor yang lebih muda dengan menyuruh staf yang lebih muda untuk berinteraksi dengannya." Cara terbaik Agar penasihat keuangan dapat terhubung dengan klien yang lebih muda adalah dengan mencurahkan sumber daya untuk melayani mereka dengan lebih baik, "kata Seavey." Memiliki anggota tim penasihat yang berusia dekat dan secara eksklusif mengabdi untuk melayani mereka adalah pendekatan terbaik. "

The Bottom Line

Untuk praktik keuangan yang sedang berkembang, belajar semua yang Anda bisa tentang Gen X dan Gen Y bukanlah kemewahan - ini adalah sebuah keharusan. Delapan puluh delapan persen manajer kekayaan percaya bahwa "generasi milenium memiliki peluang yang signifikan bagi industri ini," menurut laporan PwC yang sama. Dalam hal itu, mempromosikan citra dan pesan baru yang sesuai dengan apa wajah baru yang diinginkan dan diharapkan konsumen keuangan adalah sebuah proses di mana kegagalan tidak menjadi pilihan.