Jadi anda ingin menjadi brokerer? Nah, Anda bisa bergabung dan ada perusahaan atau Anda bisa memulai firma sendiri. Untuk mencapai yang terakhir ini membutuhkan banyak pekerjaan, tapi memang memiliki potensi untuk melunasi secara besar-besaran. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa itu 'Perantara Pedagang' dan Mengapa Harus Anda Peduli? )

Memulai bisnis untuk diri Anda sendiri melibatkan risiko dan penghargaan yang besar. Anggap ini sebagai permainan spekulatif dimana Anda berinvestasi dalam sebuah startup - hanya investasi itu sebenarnya ada di diri Anda dan orang-orang di sekitar Anda, bukan di tim manajemen yang Anda tahu sedikit tentangnya. Itu mungkin membuat ini terdengar seperti keputusan yang mudah namun perlu diingat bahwa Anda melakukan semua pekerjaan, terutama di masa awal, untuk menjaga agar bisnis tetap berjalan. Saat berinvestasi pada startup orang lain, beban kerja jauh lebih ringan; Ini hanya melibatkan penelitian awal dan pemantauan laporan triwulanan dan tahunan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dalam Konteks Startup, Apa itu Pertumbuhan Berkelanjutan? )

Keuntungan terbesar untuk memulai dealer broker Anda sendiri adalah bahwa tidak ada birokrasi yang tidak perlu, Anda memiliki kebebasan untuk melakukan sesuatu dengan cara Anda sendiri, dan ada potensi kekayaan yang signifikan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penurunan Pialang Independen

.) Poin terakhir cenderung akan memotivasi sebagian besar pembaca, namun sampai di sana tidak akan mudah. Anda akan membutuhkan bisnis yang terukur, manajemen berpengalaman dapat memimpin dan berhasil menavigasi melalui masa-masa sulit, modal, dan lisensi dan keanggotaan yang benar, termasuk:

Lisensi untuk menjual produk investasi

Keanggotaan Badan Pengatur Industri Keuangan (FINRA)

1. Keanggotaan Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

2. Formulir yang Disetujui BD dari Securities and Exchange Commission (SEC )

3. Memulai

4. Untuk memulai, Anda memerlukan modal minimal $ 50.000 sampai $ 100.000. Anda akan membutuhkan $ 100.000 sampai $ 150.000 jika broker-dealer Anda akan melakukan perdagangan untuk akunnya sendiri. Pengalaman juga memainkan peran besar. Akan jauh lebih mudah untuk sukses jika Anda sudah menjadi kontraktor independen. Jika tidak, risikonya meningkat. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Bekerja untuk Dealer Broker Independen vs. Big Bank

.)

Jika saat ini Anda adalah kontraktor independen dan Anda masih berada di pagar, berapa banyak yang Anda bersih setiap tahunnya? Ambil jawaban itu dan menerapkannya pada sisi manusia dari persamaan. Misalnya, apakah cukup modal untuk mengambil risiko tanpa mengubah gaya hidup Anda? Entah Anda mengakuinya atau tidak, gaya hidup memainkan peran yang luar biasa. Anda masih ingin liburan musim panas, mobil mewah dan rumah bagus di sebuah distrik sekolah yang bagus, bahkan jika itu memerlukan kata yang paling berbahaya di alam finansial: Hutang.(Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Apakah Rasio Utang terhadap Pendapatan Saya Mempengaruhi Skor Kredit Saya?

) Orang yang hidup dengan hutang minimal sering lebih bahagia. Jika Anda sudah menghemat biaya pribadi dan Anda melakukannya dengan baik di dealer perantara Anda saat ini, maka itu membuat transisi menjadi lebih mudah. Pendekatan terbaik, tentu saja, adalah membangun modal dari posisi Anda saat ini dan juga memotong biaya pribadi. Modal Anda yang ada akan menumpuk dengan cepat, yang akan menyebabkan usaha yang kurang berisiko di dealer broker Anda sendiri. FINRA intinya ingin tahu bahwa modal Anda akan mencakup kebutuhan modal bersih ditambah enam bulan pertama biaya tanpa pendapatan. FINRA ingin menjaga industri tetap kuat. Oleh karena itu, hanya akan menyetujui aplikasi yang didukung oleh modal yang diperlukan dan manajemen yang kuat dan berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: FINRA: Bagaimana Melindungi Investor

. Untuk memberi Anda gagasan dasar tentang biaya awal, pertimbangkan daftar pendek ini: pendaftaran FINRA

Pendaftaran negara )

• Konsultan

• Karyawan

• Deposito untuk membersihkan perusahaan

• Itu mungkin daftar pendek, tapi biaya bisa sangat banyak - terutama yang tak terduga. Salah satu kunci sukses adalah menggunakan tim manajemen yang pandai menjaga biaya tetap rendah tanpa mengorbankan potensi pertumbuhan; ini adalah garis tipis yang sangat sedikit orang memiliki kemampuan untuk kaki. (Untuk lebih lanjut, lihat:

• Bagaimana Tim Manajemen Rantai Nilai yang Kuat Membantu Perusahaan?

) Jangan menghalangi Anda dari usaha ini, tetapi Anda juga harus tahu bahwa kebanyakan broker baru kehilangan uang di tahun pertama mereka, dengan kisaran rata-rata antara 10% dan 20%. Namun, dibutuhkan rata-rata bisnis di industri apapun tiga tahun untuk bisa menguntungkan. Oleh karena itu, ini seharusnya tidak bertindak sebagai pencegah. Selama Anda mengelilingi diri Anda dengan orang-orang yang memiliki keterampilan poise, leadership dan problem solving, peluang sukses akan tinggi. Pastikan untuk mengimbangi tim dengan pialang yang berorientasi pada penjualan dan manajemen yang berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tantangan yang Tak Terduga untuk Profesional Keuangan yang Bekerja Sendiri

. Menempel dengan tema rakyat, Anda memerlukan dua kepala sekolah dan satu kepala sekolah operasi keuangan - dengan satu tahun langsung pengalaman dan dua tahun pengalaman tidak langsung - jika Anda ingin disetujui oleh FINRA. Petugas utama harus terdaftar di FINRA, mengikuti ujian kualifikasi, dan diberi sidik jari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pendaftaran Awal - Seri 63

.) Setelah mengisi Formulir BD Anda melalui Penyimpanan Pendaftaran Pusat yang dikelola oleh FINRA, SEC akan memiliki 45 hari untuk memutuskan apakah Anda disetujui. Jika Anda menerima kabar baik, pesanan Anda yang memberikan pendaftaran tidak akan efektif sampai Anda menjadi anggota organisasi pengaturan mandiri atau SRO. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Dapatkah Saya Ikuti Ujian Seri 6 Tanpa Menjadi Disponsori?

) Formulir BD memungkinkan SEC untuk meninjau informasi dan latar belakang pribadi dan profesional Anda, meninjau informasi tentang mitra bisnis dan karyawan Anda , dan membantu mereka menentukan apakah ada konflik kepentingan.SEC ingin melihat standar profesional yang tinggi, tanggung jawab fiskal, rincian jenis sekuritas yang akan dijual, struktur organisasi dan operasional bisnis, dan daftar negara tempat produk akan dijual. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: SEC: Sejarah Singkat Regulasi

.) FINRA Karena ada begitu banyak informasi, ini bisa membingungkan dengan cepat. Mari kembali sebentar dan lihatlah apa yang dibutuhkan untuk menjadi anggota FINRA (Untuk yang lebih, lihat:

Bagaimana Saya Menjadi Anggota FINRA?

): Bentuk BD Formulir U-4 dan U-5 (digunakan oleh broker-dealer untuk mendaftar atau menarik pendaftaran mereka dari SEC, SRO, dan yurisdiksi)

• Rencana bisnis yang komprehensif

• Salinan kesepakatan dengan bank, agen kliring, dan layanan biro

• Sumber modal

• Deskripsi sistem pengawasan

• Prosedur pengawasan tertulis

• Program anti pencucian uang

• Deskripsi program pendidikan berkelanjutan perusahaan

• Garis Dasar

• Semua hal di atas informasi bisa sangat banyak, dan FINRA memiliki reputasi untuk permintaan dokumentasi dan komunikasi konstan terus-menerus. Namun, jika Anda melewati proses persetujuan dan kemudian merencanakan pekerjaan dan rencana kerja Anda, imbalan potensial untuk agen broker yang sukses sangat tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

9 Tip untuk Menumbuhkan Bisnis yang Sukses

.