Banyak perusahaan pengelola kekayaan jatuh dalam menyediakan teknologi digital, yang membuat mereka berisiko tinggi kehilangan pendapatan bersih potensial karena kekasaran klien, menurut Laporan Kekayaan Dunia Capgemini 2016.

Sementara manajer kekayaan atau penasihat mengenali kebutuhan alat-alat ini dan meningkatnya permintaan untuk mereka oleh individu dengan nilai bersih tinggi (high-net-worth persons / HNWI), kurang dari setengahnya sangat puas dengan teknologi digital yang diberikan perusahaan mereka, demikian laporan tersebut ditemukan.

Inilah kekurangan manajer kekayaan, apa yang diinginkan oleh HNWI dan bagaimana penasihat dan perusahaan mereka berpotensi menjembatani kesenjangan teknologi digital. ( Kurangnya Kematangan Digital Sementara manajer kekayaan semakin merangkul fakta bahwa alat digital dapat meningkatkan layanan yang diberikan untuk klien kaya, hanya 45. 4% sangat puas dengan kemampuan yang diberikan kepada mereka oleh perusahaan mereka. Laporan tersebut menemukan bahwa perusahaan manajemen kekayaan kurang berprestasi di front digital, hanya mencapai tingkat menengah kematangan digital. Sementara di masa lalu, banyak manajer kekayaan terjebak pada interaksi tatap muka tradisional dengan klien, 80% sekarang mengenali dampak positif alat digital terhadap interaksi klien, dan juga kemampuan keseluruhan mereka terhadap melakukan pekerjaan mereka Secara khusus, alat media sosial kurang. Manajer kekayaan dari semua umur mengatakan bahwa pencarian melalui media sosial adalah kemampuan digital yang paling penting namun paling tidak memberikan kepuasan.

Manajer kekayaan merasa bahwa alat digital penting dalam mendukung sejumlah fungsi termasuk peningkatan kolaborasi dengan klien (85. 9%), kemampuan untuk lebih memanfaatkan data klien untuk mengidentifikasi peluang pertumbuhan (82. 1 %) serta penghematan waktu melalui dokumen yang berkurang (82. 1%). Manajer kekayaan yang lebih muda (mereka yang berusia di bawah 40 tahun) lebih mungkin daripada rekan mereka yang lebih tua (mereka yang berusia lebih dari 60 tahun) ingin mengadopsi digital karena pengaruh teman sebayanya. Manajer kekayaan yang lebih muda juga cenderung termotivasi oleh kesempatan untuk menggunakan alat digital untuk menilai dan mengelola risiko bagi klien mereka.

Saat HNWI terus merangkul penawaran fintech baru, termasuk platform saran otomatis dan komunitas investasi terbuka peer-to-peer, pentingnya alat digital akan meningkat. Secara global, permintaan HNWI untuk layanan konsultasi otomatis meningkat dari 48. 6% di tahun 2015 menjadi 66. 9% di tahun 2016 dan 47. 5% menggunakan platform peer-to-peer online setidaknya setiap minggu untuk mengetahui gagasan investasi. Permintaan alat digital oleh HNWI juga diperluas untuk mencakup semua kelompok usia. Sekitar 65% dari semua HNWI mengatakan bahwa saluran digital yang canggih sangat penting dan 58.4% HNWI lebih tua dari 60 merasakan hal yang sama. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Mengapa Kaya Akan Selalu Membutuhkan Penasehat Manusia

)

Apa yang ada di Stake?

Sementara teknologi digital sangat penting untuk mempertahankan dan meningkatkan keuntungan, sangat sedikit perusahaan yang telah membangun kematangan digital terdiferensiasi ke dalam bisnis mereka. Capgemini memperkirakan bahwa perusahaan manajemen kekayaan yang menawarkan pengalaman digital suboptimal dapat menempatkan sebanyak 56% dari laba bersih yang berisiko, karena kekasaran klien. Laporan tersebut juga menemukan bahwa korelasi antara jatuh tempo digital dan akuisisi / retensi aset klien diperkirakan akan meningkat di tahun-tahun mendatang. Secara global, 72. 9% klien kaya merasa bahwa kedewasaan digital sangat atau agak signifikan dalam keputusan mereka untuk meningkatkan aset dengan perusahaan manajemen kekayaan mereka selama 24 bulan ke depan. Persentase ini meningkat menjadi 86. 5% untuk HNWI di bawah usia 40 tahun. Pemimpin Digital

Bagaimana perusahaan yang matang secara digital akan memiliki dampak besar pada seberapa suksesnya di lingkungan di mana klien semakin menghargai dan menggunakan digital teknologi untuk mengelola kekayaan mereka. Capgemini mengemukakan bahwa perusahaan menempatkan manajer kekayaan sebagai pusat strategi transformasi digital dan berkolaborasi dengan fintechs.

Dalam Model Penilaian Kedewasaan DigiWealth-nya, Capgemini mengidentifikasi empat tingkat kematangan digital dan karakteristik yang terkait dengannya. Pemimpin digital menunjukkan komitmen yang kuat terhadap transformasi digital dan mencetak angka tinggi di tiga parameter: perusahaan, klien dan penasihat.

Satu pemimpin digital mencetak 4. 4 dari 5 pada kematangan digital secara keseluruhan dengan nilai tinggi di seluruh kematangan perusahaan (4. 1), jatuh tempo konsultasi (4. 8) dan kematangan klien (4. 3). Perusahaan ini berpegang pada rencana tindakan rinci dan berjangka waktu. Ini termasuk: (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Manajer Kekayaan yang Didirikan dengan Penasihat Robo

)

Integrasi layanan bersama dengan pengelolaan kekayaan, termasuk perbankan swalayan.

Menggunakan jejaring sosial untuk memfasilitasi komunikasi digital tingkat lanjut. Platform video untuk klien untuk mengakses informasi tentang produk, layanan, dan acara. Aplikasi untuk memfasilitasi pengalaman, produktivitas, dan pengelolaan biaya.

• Platform penasehat lanjutan yang memanfaatkan data dan analisis.
• "Perusahaan ini sangat sadar akan kebutuhan untuk berinovasi dan berada di jalur yang tepat untuk menemukan keseimbangan yang tepat antara perhatian pribadi dan interaksi digital," kata laporan tersebut.
• The Bottom Line
• Banyak perusahaan manajemen kekayaan kekurangan teknologi digital kepada penasihat keuangan dan klien mereka. Kurangnya kematangan digital membuat mereka berisiko kehilangan pendapatan signifikan karena kekasaran klien. Agar berhasil bersaing dan berkembang, perusahaan perlu memprioritaskan penggunaan rencana untuk menawarkan alat digital yang diinginkan dan digunakan oleh penasehat dan klien. Korelasi antara kematangan digital dan akuisisi / retensi aset klien hanya akan meningkat di tahun-tahun mendatang. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Cara Mempersiapkan Tek Anda untuk Kepatuhan Fidusia.

)