Manajer kekayaan membentuk salah satu sektor industri jasa keuangan yang paling tidak terpelajar, sebuah laporan baru-baru ini oleh PwC telah ditemukan.

Hanya seperempat perusahaan manajemen kekayaan yang menawarkan saluran digital di luar email. Hal ini sangat berbeda dengan dua pertiga (69%) individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI) yang menggunakan perbankan online / mobile. Lebih dari 40% meninjau portofolio mereka atau pasar investasi secara online dan lebih dari satu dari tiga orang sudah menggunakan layanan online untuk manajemen portofolio.

Laporan, Sink atau Berenang: Mengapa Manajemen Kekayaan Tidak Mampu Mengeluarkan Gelombang Digital , didasarkan pada penelitian kuantitatif dengan lebih dari 1.000 high-net- layak di Amerika Utara, Eropa dan Asia dengan setidaknya $ 1 juta untuk aset yang dapat diinvestasikan dan wawancara kualitatif dengan 100 manajer hubungan, CEO perusahaan manajemen kekayaan dan inovator fintech.

Baca terus untuk mengetahui mengapa manajer kekayaan perlu mempercepat rencana untuk mengadopsi teknologi dan bersedia bermitra dengan perusahaan teknologi keuangan untuk membantu melakukannya. (Untuk bacaan terkait, lihat: Nasabah Yang Kaya Memilih Penasehat mereka )

Permintaan Tek di antara HNWI

Permintaan untuk teknologi terkait keuangan di antara HNWI serupa di generasi yang lebih muda dan lebih tua. Pengecualiannya adalah manajemen portofolio. Mereka yang berusia di bawah 45 tahun lebih tertarik untuk mengelola investasi secara online. Hampir setengah (47%) dari mereka yang saat ini tidak menggunakan penasihat robo akan mempertimbangkan untuk menggunakannya di masa depan.

Lebih dari setengah HNWI yang disurvei percaya bahwa penting bagi penasihat keuangan atau manajer kekayaan mereka untuk memiliki penawaran digital yang kuat. Proporsi ini meningkat hampir dua pertiga di antara HNWI di bawah usia 45 dan di Asia. Dimana HNWI secara digital yakin, harapan bahwa manajer kekayaan harus mahir secara teknologi lebih tinggi lagi.

Jatuh Dengan Teknologi

Laporan tersebut menyatakan bahwa manajer kekayaan tampaknya tidak menyadari kekurangan teknologi mereka. Beberapa bahkan melebih-lebihkan kemampuan digital perusahaan mereka, menilainya canggih secara digital saat satu-satunya layanan yang ditawarkan kepada klien adalah situs web. Manajemen kekayaan secara global, paling banter, berada pada tahap awal gelombang fokus e-commerce pertama, PwC menunjukkannya. Tapi sangat sedikit perusahaan yang memiliki fungsi administrasi dan kantor belakang otomatis dan terdigital. Hanya satu dari 10 menggunakan media sosial dengan klien dan sekarang hanya ada investasi di portal web dan aplikasi seluler dasar.

Dua pertiga manajer hubungan kekayaan tidak menganggap penipu sebagai ancaman bagi bisnis mereka. Mereka berulang kali menegaskan bahwa klien tidak menginginkan fungsi digital, yang bertentangan dengan kepentingan klien mereka.(Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Manajer Kekayaan dapat Bridge the Digital Tech Gap. )

Apa yang diinginkan oleh Investor Kaya

Bila diminta untuk menilai apa yang paling mereka hargai tentang penasihat / manajer kekayaan, teknis Kemampuan dan penawaran digital hanya menduduki delapan dari 11 pilihan. Hanya 39% klien yang cenderung merekomendasikan manajer kekayaan mereka saat ini. Ini jatuh ke hanya 23% di antara klien dengan aset $ 10 juta. "Konflik ini di dalam perusahaan manajemen kekayaan, dikombinasikan dengan basis klien yang merasa hanya afiliasi lemah dengan penyedia pilihannya, menciptakan sektor yang sekarang sangat rentan, terhadap inovasi digital dari pendatang fintech, termasuk layanan saran robo," Barry Benjamin, pemimpin aset dan wealth management global di PwC, mengatakan dalam sebuah pernyataan.

"Mengabaikan keadaan ini bukanlah pilihan. Jika perusahaan tidak merespons sekarang, mereka tidak akan bertahan dalam jangka menengah sampai jangka panjang, "tambahnya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

RIA: Prioritas dan Tantangan Teratas untuk 2016. ) Tips Kelangsungan Hidup

Agar dapat bertahan PwC merekomendasikan agar perusahaan manajemen kekayaan:

Tingkatkan upaya untuk mengadopsi infrastruktur digital komprehensif yang mengintegrasikan setiap aspek aktivitas dan budaya perusahaan mereka, dari kantor belakang hingga bagaimana mereka melayani klien dan memasarkan ke prospek baru.

• Memanfaatkan potensi teknologi digital untuk mewujudkan efisiensi yang lebih besar, mengelola biaya dan memajukan proposisi klien inti mereka dengan menarik lebih banyak data yang tersedia.
• Perusahaan juga harus bersedia untuk bermitra dengan fintech untuk memberikan solusi teknologi dengan kecepatan yang diharapkan pasar.
• Garis Dasar

Manajer kekayaan berada di belakang kurva dengan adopsi teknologi digital. Apa yang mereka tawarkan sangat berbeda dengan harapan dan keinginan mereka yang berharga tinggi. Perusahaan yang ingin bertahan akan perlu untuk mempercepat rencana untuk mengadopsi teknologi dan bersedia untuk bermitra dengan fintechs untuk membantu melakukannya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Shakeup Datang ke Pasar Penasihat )