Saya tidak ingin benar-benar keluar dari masa pensiun saya 401 (k), tapi saya ingin mengambil 72 (t) distribusi. Apa yang harus saya pertimbangkan?

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Maret 2024)

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Maret 2024)
Saya tidak ingin benar-benar keluar dari masa pensiun saya 401 (k), tapi saya ingin mengambil 72 (t) distribusi. Apa yang harus saya pertimbangkan?

Daftar Isi:

Anonim
a:

Jumlah yang tepat dari 72 (t) distribusi yang layak Anda ambil akan ditentukan oleh usia Anda dan IRS menerbitkan suku bunga untuk bulan perhitungan dilakukan. Umumnya, peserta rencana yang terpisah dari layanan (tidak lagi dipekerjakan oleh perusahaan yang mensponsori rencana tersebut) dan di bawah usia 59. 5, diizinkan untuk mengambil 72 (t) distribusi dari rencana tersebut. Konsultasikan dengan administrator rencana Anda mengenai layanan yang disediakan untuk distribusi 72 (t).

Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan:

Durasi distribusi 72 (t): Apakah kebutuhan finansial Anda jangka pendek atau jangka panjang? 72 (t) distribusi harus berlanjut selama lima tahun atau sampai Anda mencapai usia 59. 5 (mana yang lebih lama). Misalnya, jika Anda berusia 40 tahun, Anda perlu melanjutkan distribusi ini selama 19 tahun. Jika Anda berusia 58 tahun, Anda perlu melanjutkan distribusi selama lima tahun.

Apakah Anda memerlukan jumlah ini setiap tahun? Setelah Anda memulai distribusi 72 (t) menggunakan metode annuitization atau amortisasi, Anda diminta untuk mendistribusikan jumlah yang dihitung setiap tahun - tidak lebih, tidak kurang. Mengambil distribusi 72 (t) dari masa pensiun Anda adalah keputusan keuangan yang sangat penting. Pastikan untuk berkonsultasi dengan profesional pajak yang kompeten untuk memastikan bahwa semua pilihan Anda dipertimbangkan dan Anda memilih opsi yang paling sesuai dengan profil keuangan Anda.

(Untuk membaca lebih lanjut, lihat Tutorial Rencana 401 (k) dan Berkualitas .

Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise) <