Masa tunggu hanya berlaku untuk merebut kembali ujian Sekretaris Administratif Securities Amerika Utara (NASAA) yang sama. Calon bisa mengikuti ujian yang berbeda, seperti Seri 63, tanpa penalti. Periode tunggu adalah 30 hari untuk dua retakes pertama dan 180 hari antara pengambilan kembali berikutnya.
Periode tunggu meningkat untuk mencegah kandidat tidak adil mencapai nilai tinggi melalui hafalan. Pertanyaan dipilih dari bank pertanyaan tes secara acak dan dapat dilihat lagi pada ujian berikutnya. Pertanyaan baru ditambahkan secara teratur dengan penulisan pertanyaan mulai bulan Januari setiap tahunnya. Wajib perpanjangan masa tunggu jarang terjadi tapi mungkin bisa diaplikasikan dari NASAA.
Calon harus mengikuti ujian dalam jendela empat bulan pada saat pendaftaran dan pembayaran biaya. Ekstensi tidak diberikan untuk memberikan waktu belajar tambahan. Pada kesempatan langka, kandidat mungkin mengajukan permohonan perpanjangan. Calon yang menginginkan perpanjangan harus membayar biaya lagi dan mendaftar untuk mencoba ujian baru. Tidak ada batasan jumlah retakes ujian tunggal selama persyaratan masa tunggu diikuti dan biaya yang sesuai dibayar.
Pertanyaan pada ujian dapat berubah sepanjang tahun karena pertanyaan baru ditambahkan. Selama masa tunggu empat bulan, materi tambahan dapat ditambahkan ke ujian baru. Kandidat harus menyadari perubahannya dan harus tetap mengetahui materi ujian baru.
NASAA menunjuk komite profesional industri keuangan untuk membuat ujian berdasarkan kompetensi yang dibutuhkan. Beberapa persyaratan ujian NASAA dapat diabaikan untuk kandidat dengan sertifikasi industri yang sesuai. Ujian yang dibutuhkan berbeda-beda menurut lisensi karir negara dan keuangan.
Saya telah melewati Seri 63 dan FINRA Series 7, namun ingin menjadi berlisensi sebagai penasihat investasi. Haruskah saya mengambil Seri 65 atau Seri 66?
Menjadi perwakilan penasihat investasi memerlukan lebih banyak pemeriksaan daripada hanya mengikuti ujian FINRA Series 63. Lihat persyaratan ujian yang Anda butuhkan.
Jika saya telah menyelesaikan ujian Seri 6, apakah saya harus melengkapi keseluruhan Seri 7, atau dapatkah saya mengambil versi yang dimodifikasi?
Setelah menulis ujian Seri 6, akan ada tumpang tindih yang signifikan dengan Seri 7 di berbagai bidang seperti reksa dana, trust investasi unit, dan surat berharga kota. Otoritas Regulasi Industri Keuangan atau FINRA, (dahulu National Association of Securities Dealers (NASD)), mengindikasikan bahwa jika Anda telah berhasil menyelesaikan ujian Seri 6 dan Anda ingin menjadi sekretaris terdaftar sekuritas terdaftar, Anda dapat mengambil semua ujian Seri 22, 42, 52, 62, 72, dan 82 sebagai pengganti
Saya tidak ingin benar-benar keluar dari masa pensiun saya 401 (k), tapi saya ingin mengambil 72 (t) distribusi. Apa yang harus saya pertimbangkan?
Jumlah pasti dari 72 (t) distribusi yang layak Anda ambil akan ditentukan oleh usia Anda dan IRS menerbitkan suku bunga untuk bulan perhitungan dilakukan. Umumnya, peserta rencana yang terpisah dari layanan (tidak lagi dipekerjakan oleh perusahaan yang mensponsori rencana tersebut) dan di bawah usia 59. 5, diizinkan untuk mengambil 72 (t) distribusi dari rencana tersebut.