Konsultan penasihat internal bertanggung jawab untuk memahami dan mempromosikan produk keuangan grosir yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan yang mempekerjakan. Konsultan penasihat internal memperkenalkan produk ini kepada profesional keuangan sebagai bagian dari jalur penjualan mereka kepada pelanggan ritel dan komersial. Tugas utama yang terlibat dalam posisi ini adalah sales-centric dan goal driven.

Posisi tersebut memerlukan pembuatan dan penerapan rencana pemasaran yang mempromosikan penjualan produk keuangan dalam wilayah tertentu untuk memenuhi kuota dan sasaran penjualan perusahaan. Konsultan keuangan internal bekerja sama dengan konsultan penasehat perusahaan untuk memfasilitasi penjualan yang sukses dan mengembangkan rencana pemasaran.

Tugas penting konsultan keuangan internal adalah menghubungi profesional keuangan yang memiliki lisensi yang diperlukan untuk membuat perjanjian kontraktual untuk menjual produk perusahaan tersebut. Lini produk bisa meliputi reksadana, anuitas dan kontrak asuransi. Konsultan internal bertemu calon profesional keuangan melalui pameran dagang, pameran karir, perkenalan pribadi, kampanye email, panggilan keluar dan surat-surat. Begitu konsultan internal telah membuat kesepakatan dengan profesional keuangan, dia berperan sebagai penghubung antara perusahaan dan perwakilannya.

Gaji rata-rata untuk konsultan penasihat internal adalah $ 75.000. Posisi yang dibuka di New York City cenderung lebih banyak daripada di bagian lain Amerika Serikat, dengan gaji di bagian ini. dari negara yang jatuh di kisaran $ 90.000 - menjadi $ 120.000. Batas akhir dari kisaran gaji untuk konsultan penasihat internal turun sebesar $ 50.000.

Banyak perusahaan cenderung menawarkan konsultan penasihat internal untuk gaji pokok ditambah insentif berdasarkan kinerja profesional keuangan yang dengannya konsultan penasihat internal membuat kesepakatan kontrak.

Menjelajahi Lingkungan Penjualan

Membangun hubungan adalah bagian penting dalam mendorong penjualan perusahaan. Konsultan penasihat internal diharapkan dapat mengembangkan hubungan dengan berbagai individu untuk mendapatkan rujukan, bertemu dengan profesional keuangan baru dan membuka pintu baru untuk peluang penjualan.

Sebagai penghubung antara konsultan penasehat perusahaan dan profesional keuangan yang menjual produk, konsultan penasihat internal bertanggung jawab menangani situasi penjualan baru dan mempercepat proses penjualan melalui penerapan keahlian penjualan. Meja penjualan perusahaan mungkin mengharuskan konsultan penasihat internal mengerjakan proyek dan kampanye spesifik yang dijalankan oleh perusahaan.

Jika sumber utama penjualan berasal dari upaya panggilan keluar profesional keuangan, konsultan penasihat internal dapat diharapkan untuk melacak volume panggilan, memastikan undang-undang federal dan negara diikuti, dan mendengarkan panggilan penjualan sebagai bagian dari pelatihan penjualan. proses.

Karena setiap perusahaan memiliki alur kerja dan alur kerja spesifiknya sendiri, konsultan penasihat internal harus mempelajari alur kerja perusahaan untuk menyelesaikan masalah klien, masalah profesional keuangan, dan memberikan kontrak dan dokumen ke meja penjualan secara efisien dan tepat waktu. . Jika keluhan diajukan terhadap profesional keuangan, konsultan penasihat internal diharapkan menangani isi keluhan dengan cara yang mematuhi peraturan Badan Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan mencegah masalah masa depan dengan klien.

Bergantung pada perusahaan perekrutan, tim penjualan di bawah konsultan penasihat internal mungkin sering berubah, dengan orang baru sering datang ke kapal. Dengan demikian, konsultan penasihat internal harus merasa nyaman dengan perubahan ini dan dengan menangani perubahan dalam kebijakan perusahaan atau kebijakan industri yang mencerminkan pembatasan dan peraturan pemerintah yang baru mengenai penjualan produk keuangan.

Pengalaman dan Pendidikan

Kandidat yang melamar posisi ini harus memiliki pengalaman penjualan satu atau dua tahun, lebih baik bekerja di industri jasa keuangan.

Pengusaha yang ingin mengisi posisi ini biasanya meminta kandidat untuk memegang gelar sarjana di bidang bisnis atau bidang terkait.

Keterampilan

Untuk memanfaatkan waktu dan usaha terbaiknya, konsultan penasihat internal harus memiliki keterampilan organisasi dan prioritas yang tinggi. Untuk mengakses potensi kemampuan profesional keuangan untuk menjual lini produk perusahaan, konsultan internal harus menjadi pendengar yang baik dan bisa mengajukan pertanyaan yang tepat.

Konsultan penasihat internal harus memiliki kemampuan komunikasi yang tinggi. Untuk memberikan target penjualan kepada perusahaan induk tempat konsultan internal bekerja, dia harus dilengkapi dengan banyak ide penjualan kreatif untuk mendorong penjualan bagi profesional keuangan yang telah setuju untuk menjual produk perusahaan. Arahan sebagai sumber lead penjualan cenderung menjadi komponen integral dari penjualan akhir kuartal. Konsultan penasihat internal harus merasa nyaman untuk meminta rujukan dari profesional keuangan dan mendorong mereka untuk mendapatkan rujukan dari orang lain. Konsultan penasihat internal mungkin diminta untuk melatih profesional keuangan dengan cara yang benar untuk meminta rujukan. Kemampuan untuk mentransfer pengetahuan dan keterampilan kepada orang lain melalui tutoring sukses pada metode penjualan cenderung merupakan keterampilan yang diinginkan kandidat yang ingin mengisi posisi ini. Konsultan penasihat internal mungkin diharapkan untuk melakukan kelompok atau satu lawan satu sesi pelatihan. Keterampilan interpersonal yang tinggi sangat penting dalam lingkungan penjualan.

Konsultan penasihat internal sering diminta memberikan ilustrasi hipotetis berbasis Web mengenai kinerja produk keuangan. Melek komputer dan kemampuan untuk mempelajari perangkat lunak baru dan membuat ilustrasi dengan tepat sesuai kebutuhan klien untuk menghindari harapan kinerja yang menyesatkan akan menjadi persyaratan posisi ini.

Jika konsultan penasihat internal menjalankan tim penjualan dalam upaya mencapai tujuan produksi, dia akan bertanggung jawab untuk menjalankan rapat dengan cara yang efisien dan sadar waktu untuk memberikan wawasan berharga bagi profesional keuangan.Posisi ini memerlukan periode kerja mandiri dan kerja kelompok, dan konsultan penasihat internal harus merasa nyaman bekerja tanpa arahan dari manajer pada waktu tertentu.

Perizinan

Seri 7 kemungkinan akan diminta oleh perusahaan yang mempekerjakan posisi ini. Banyak perusahaan juga memerlukan kandidat untuk memiliki Seri 63 atau Seri 66. Beberapa pengusaha cenderung meminta agar karyawan baru mendapatkan lisensi ini dalam jangka waktu tertentu setelah dipekerjakan oleh perusahaan jika dia belum memegang lisensi tersebut.